Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS)
Was ist ein Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS)?
Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) ist eine Qualifikation für diejenigen, die Altersvorsorgepläne für Unternehmen erstellen, implementieren und pflegen. Im Gegensatz zu den meisten anderen Berufsbezeichnungen für professionelle Finanzplanung und -beratung konzentriert sich der CRPS auf Großhandels- und Geschäftskunden. Es wird vom College für Finanzplanung an Personen vergeben, die eine Prüfung bestehen, die ihr Fachwissen unter Beweis stellt.
Erfolgreiche Bewerber erhalten das Recht, die CRPS-Bezeichnung zwei Jahre lang mit ihrem Namen zu verwenden, was die Jobchancen, den beruflichen Ruf und die Bezahlung verbessern kann. Alle zwei Jahre müssen CRPS-Fachkräfte 16 Stunden Weiterbildung absolvieren und eine geringe Gebühr zahlen, um die Bezeichnung weiterhin zu verwenden.
Für einen Spezialisten für gecharterte Altersvorsorge ist es wichtig, mit Änderungen der Steuercodes und anderer Gesetze Schritt zu halten. Zum Beispiel brachte die Verabschiedung des Gesetzes „ Setting Every Community Up for Retirement Enhancement “ (SECURE) im Dezember 2019 einige erhebliche Veränderungen in der Rentenbranche mit sich. Ab 2020 wird nach dem neuen Gesetz das Alter für die Zahlung der erforderlichen Mindestausschüttungen ( RMDs) ist nicht mehr 70,5, sondern 72 Jahre alt. Der SECURE Act trägt auch der Tatsache Rechnung, dass mehr Senioren bis weit in ihre späten Sechziger und frühen Siebziger hinein arbeiten. Das Gesetz erlaubt es, Beiträge an traditionelle IRAs über das vorherige Mindestalter von. hinaus fortzusetzen 70,5.
Die zentralen Thesen
- Der Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) ist ein geschäftsorientierter Berater für Altersvorsorge.
- CRPS-Experten beraten Unternehmen und helfen ihnen bei der Umsetzung und Aufrechterhaltung von Altersvorsorgeplänen.
- Die CRPS-Zertifizierung wird vom College for Financial Planning verliehen und erfordert ein gründliches Studium und das Bestehen einer umfassenden schriftlichen Prüfung.
Den Spezialisten für Chartered Retirement Plans verstehen
Das Chartered Retirement Plans Specialist-Programm ist ein auf Fallstudien basierender, kundenzentrierter Problemlösungsansatz. Das Studienprogramm zum CRPS umfasst Arten und Merkmale von Rentenplänen, einschließlich IRAs, Altersvorsorgeplänen für kleine Unternehmen, beitragsorientierten Plänen, gemeinnützigen Plänen, 401(k)- und 403(b) -Plänen sowie staatlichen Plänen.
Es behandelt auch Planverteilungen, Planentwurf und -implementierung, Planerstellung und -betrieb sowie treuhänderische Fragen. Die Bezeichnung ist eine Anerkennung der Komplexität der Einrichtung und des Betriebs eines vom Unternehmen geförderten Altersvorsorgeplans.
Personen, die die CRP-Bezeichnung erhalten haben, berichten nach Angaben des Colleges von einer Einkommenssteigerung von 17%. Damit können Absolventen einen der sechs Kurse des CFP Certified Professional Education Program des Colleges testen. Der Abschluss des Kurses kann auch bis zu 45 Stunden an Weiterbildungspunkten erbringen.
CRPC-Profis müssen mit aktuellen Trends und neuen Gesetzen Schritt halten, um ihren Kunden einen besseren Service zu bieten. Daher müssen sie alle zwei Jahre eine geringe Gebühr zahlen und 16 Stunden Weiterbildung absolvieren, um ihre Bezeichnung zu behalten.
Das Programm kostet 1.300 US-Dollar, obwohl Personen, die im Finanzdienstleistungsbereich tätig sind, möglicherweise einen Rabatt erhalten. Weitere Informationen zur Zertifizierung oder zur Einschreibung finden Sie auf der Informationsseite des College for Financial Planning CRPS.
Chartered Retirement Plans Specialist Course Work
Der CRPS-Kurs ermöglicht es den Kandidaten, eine Vielzahl von Rentenplanarten wie SEP, SIMPLE, 401(k), leistungsorientierte Pläne und mehr zu meistern. Zu den einzelnen Kursabschnitten gehören:
- Einführung in ERISA und den Treuhandstandard
- Arbeitgeberfinanzierte beitragsorientierte Pläne
- Teilnehmerorientierte Pensionspläne
- Altersvorsorgelösungen für Kleinunternehmer
- Auswahl, Design und Implementierung von Pensionsplänen
- Verwaltung von ERISA-konformen Plänen
- Arbeiten mit Planteilnehmern
Prüfung zum Spezialisten für betriebliche Altersvorsorge
Das CRPS-Programm bietet eine offene Einschreibung, dh ein Kandidat kann sich jederzeit einschreiben, solange er die Abschlussprüfung innerhalb eines Jahres nach der Einschreibung besteht. Der erste Abschlussprüfungsversuch ist im Preisschild des Programms von 1.300 USD enthalten.
Nachfolgende Abschlussprüfungsversuche kosten jeweils 100 US-Dollar. Die Kandidaten müssen ihren ersten Versuch unternehmen, die Prüfung innerhalb von sechs Monaten nach der Einschreibung zu bestehen. Der CRPS-Kandidat kann die Prüfung online über das Online-Portal des College for Financial Planning oder live ablegen (obwohl die Termine begrenzt sind).
Chartered Retirement Plans Specialist (CPRS) vs. Chartered Retirement Plans Counselor (CRPC)
Ähnlich wie die CRPS-Bezeichnung ist der Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC), eine professionelle Bezeichnung für Finanzplanung, die vom College for Financial Planning vergeben wird. Im Gegensatz zum CPRS, das sich auf Unternehmen konzentriert, konzentriert sich das CRPC auf einzelne Kunden.
Berater können die CRPC-Bezeichnung erwerben, indem sie ein Studienprogramm abschließen und eine abschließende Multiple-Choice-Prüfung bestehen. Erfolgreiche Bewerber erhalten das Recht, die CRPC-Bezeichnung zwei Jahre lang mit ihrem Namen zu verwenden, was die Jobchancen, den beruflichen Ruf und die Bezahlung verbessern kann. Alle zwei Jahre müssen CRPC-Fachkräfte 16 Stunden Weiterbildung absolvieren und eine geringe Gebühr zahlen, um die Bezeichnung weiterhin zu verwenden.
CRPCs konzentrieren sich auf die Altersvorsorge. Das CRPC-Programm wird mit Fokus auf klientenzentrierte Problemlösung entwickelt. Die Bewerberinnen und Bewerber erhalten ein fundiertes Wissen über die Bedürfnisse des Einzelnen vor und nach der Pensionierung.