Chartered Investment Fund Counselor (CMFC)
Was ist ein Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC)?
Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) ist eine Berufsbezeichnung für Investmentfondsberater. Er wurde zuvor vom College for Financial Planning, heute Teil von Kaplan, an Finanzdienstleister vergeben, die ein Studium abgeschlossen und eine Prüfung zu Investmentfondsthemen bestanden haben. Obwohl es sich um keine aktuelle Zertifizierung mehr handelt, die von Kaplan/College for Financial Planning angeboten wird, unterstützt die Organisation die Bezeichnung ab 2021 weiterhin. Dieser Artikel beschreibt die Bezeichnung und ihre Anforderungen.
Die zentralen Thesen
- Der Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) war eine Bezeichnung für Investmentfondsberater, die vom College for Financial Planning (jetzt Teil von Kaplan) angeboten wurde.
- Der CMFC wird von den Bildungsdienstleistungsunternehmen nicht mehr angeboten, obwohl die Bezeichnung weiterhin unterstützt wird.
- Die Bezeichnung war eine von vielen, die aus der Bezeichnung CFP oder Certified Financial Planner hervorgegangen sind und in den 1970er Jahren dazu beigetragen haben, den Bereich der Finanzplanung zu formalisieren.
Grundlegendes zu Chartered Mutual Fund Counselors (CMFCs)
Bewerber, die das Programm erfolgreich bestehen, erhalten das Recht, die Bezeichnung Chartered Mutual Fund Counselor zwei Jahre lang mit ihrem Namen zu führen, was die Jobchancen, den beruflichen Ruf und die Bezahlung verbessern kann. Chartered Mutual Fund Counselor Professionals müssen alle zwei Jahre 16 Stunden Weiterbildung absolvieren und eine geringe Gebühr zahlen, um die Bezeichnung weiterhin zu verwenden.
Das Chartered Mutual Fund Counselor-Programm wurde in Zusammenarbeit mit dem Investment Company Institute entwickelt und ist die einzige in der Finanzdienstleistungsbranche anerkannte Bezeichnung für Investmentfonds. Das Studienprogramm zum Chartered Mutual Fund Counselor umfasst Arten und Merkmale von offenen und geschlossenen Fonds, andere gebündelte Anlageprodukte, Risiko und Rendite, Vermögensallokation, Auswahl eines Publikumsfonds für einen Kunden, Altersvorsorge und berufliches Verhalten. Das Chartered Mutual Fund Counselor-Programm ist die einzige branchenweit anerkannte Zertifizierung für Investmentfonds.
Warum einen Chartered Investment Fund Counselor beauftragen?
Chartered Investment Fund Counselors helfen Kunden bei der Auswahl von Investmentfonds, deren Zahl täglich wächst. Der Kurs Chartered Mutual Fund Counselor betont, wie man Investmentfonds bewertet und wie man diese Informationen nutzt, um Kunden Empfehlungen zu geben. Ein zertifizierter Berater sollte in der Lage sein, das gesamte Anlageportfolio eines Kunden zu überprüfen und Vorschläge zu unterbreiten.
Das College for Financial Planning hält Beauftragte von Chartered Mutual Fund Counselors an, die strenge Berufsstandards erfüllen. Hält sich ein Charterinhaber nicht an diese Standards, kann er dem College for Financial Planning gemeldet werden und kann mit Disziplinarmaßnahmen rechnen. Das College for Financial Planning veröffentlicht eine Online-Liste der Berater, deren Ernennung ausgesetzt oder widerrufen wurde.
Die Hochschule für Finanzplanung
DasCollege for Financial Planning wurde 1972 gegründet, um den Beruf der Finanzplanung durch die Schaffung und Verwendung derCFP-Zertifizierung zu formalisieren, die heute eine wichtige Qualifikation für die Finanzplanung ist.
Im Juli 2018 kaufte Kaplan das College for Financial Planning. Das College ist eine von Kaplan getrennte Einrichtung und von der Higher Learning Commission akkreditiert. Sie ist auch heute noch aktiv und bietet Programme in den Bereichen Finanzplanung, Vermögensverwaltung, Vermögensverwaltung und Altersvorsorge an.