Chartered Advisor für Seniorenwohnen (CASL)
Was ist ein Chartered Advisor for Senior Living (CASL)?
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) ist eine professionelle Bezeichnung für Personen, deren Beratung älteren Kunden zu American College of Financial Services (der CASL-Ausstellungsorganisation) anerkannt, wird neuen Studenten jedoch nicht mehr angeboten.
Das CASL ist eines von mehreren Legacy-Programmen des American College. Das College unterstützt weiterhin bestehende CASL-Inhaber. Das American College hat beschlossen, ab dem 1. September 2015 keine neuen Fachkräfte mehr in das Programm aufzunehmen, bietet jedoch bestehenden Kandidaten weiterhin die Studienleistungen und Prüfungen an, die für den Abschluss der Benennung bis zum 21. März 2017 erforderlich sind.
Jetzt finanzielle Sicherheit und in die Zukunft Nach Angaben der American College, erreicht die CASL Bezeichnung „zeigt eine Verpflichtung alternde Kunden zu helfen. Die CASL hilft Berater Kunden aus mittlerem Alter durch führt Ruhestand und sie mit der Verwaltung, die Erhaltung zu unterstützen, und den Transfer von Reichtum.“
Die zentralen Thesen
- Chartered Advisor for Senior Living (CASL) ist eine professionelle Bezeichnung für Personen, deren Beratung älteren Kunden zu finanzieller Sicherheit verhilft.
- Die Bezeichnung wird immer noch vom American College of Financial Services (der ausstellenden Organisation) anerkannt, wird aber neuen Studenten nicht mehr angeboten.
- Die CASL-Bezeichnung gilt als streng und erfordert 250 bis 300 Studienstunden, fünf Kurse auf College-Niveau und 3-5 Jahre relevante Vollzeit-Berufserfahrung – zusätzlich zu Weiterbildungsprüfungen alle zwei Jahre.
- Inhaber der CASL-Bezeichnung haben die Aufgabe, altersgerechte Einkommens- und Anlagestrategien, auch in Bezug auf die langfristige Krankenversicherung und die Nachlassplanung, bereitzustellen.
- Rentner und Beinahe-Rentner stehen vor zahlreichen komplexen Entscheidungen in Bezug auf ihre Finanzen, so dass es oft sinnvoll ist, einen Experten wie einen mit CASL-Zulassung zu beauftragen.
So funktioniert der Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
Inhaber der CASL-Bezeichnung haben die Aufgabe, dem Alter des Kunden angemessene Einkommens- und Anlagestrategien bereitzustellen, den Kunden zu helfen, die Pflegeversicherung und die Krankenversicherung zu verstehen, und Anleitungen zur Nachlassplanung zu geben. Die erforderliche Kursarbeit befasst sich mit den Details des erfolgreichen Alterns; familiäre Beziehungen und Wohnformen für ältere Menschen; Bedürfnisse der Gesundheitsfürsorge; Krankenversicherungsschutz vor dem 65. Lebensjahr; Krankenversicherung; Medicaid-Planung; Arten des Eigentums; Trusts; Erbschaftssteuern; und Möglichkeiten zur Übertragung von Vermögenswerten.
Es deckt auch Arten von Investitionen ab; das mit verschiedenen Arten von Wertpapieren verbundene Risiko und die Rendite; wie Anlagemärkte funktionieren; Portfoliomanagement; Planung von Rentenausschüttungen; Anspruch auf soziale Sicherheit; kontinuierliche Investition während des Ruhestands; und Alterswohnungen.
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) Anforderungen
Obwohl es keine einheitlichen Standards gibt, um die Nützlichkeit der vielen Finanzberaterbezeichnungen für Verbraucher zu bewerten, gilt die CASL-Bezeichnung als streng. Diese Bezeichnung kommt daher, dass sie 250 bis 300 Studienstunden erfordert; der Abschluss von fünf spezifischen Kursen auf College-Niveau; drei bis fünf Jahre relevante Vollzeit-Berufserfahrung oder das Erreichen der Erfahrungsanforderungen für die Bezeichnungen CLU, ChFC, REBC oder CFL. Darüber hinaus gibt es alle zwei Jahre fünf geschlossene, zweistündige Prüfungen und 15 Stunden Weiterbildung.
Kunden können den Status und alle Beschwerden gegen einen CASL-Berater online oder telefonisch überprüfen. Die fünf erforderlichen Kurse, um die CASL-Bezeichnung zu erhalten, die durchschnittlich 18 Monate dauern, sind:
- Den älteren Client verstehen
- Gesundheits- und Pflegefinanzierung für Senioren
- Finanzielle Entscheidungen für den Ruhestand
- Investitionen
- Grundlagen der Nachlassplanung
Bedeutung als Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
Da es mehrere Bezeichnungen für Finanzberater gibt, die es Beratern ermöglichen, Fachwissen in der Verwaltung der Finanzen von Senioren zu beanspruchen, müssen Verbraucher vorsichtig sein und die Anforderungen hinter einer Berechtigung untersuchen, bevor sie einem Berater ihre Finanzen anvertrauen. Einige Bezeichnungen haben keine erforderlichen Studienleistungen und sind nicht akkreditiert. Andere, einschließlich der CASL, erfordern umfangreiche Studienleistungen oder Selbststudium und sind regional oder national akkreditiert.
Rentner und Beinahe-Rentner stehen vor zahlreichen komplexen Entscheidungen rund um ihre Finanzen, so dass es oft sinnvoll ist, einen Experten hinzuzuziehen, der die individuelle Situation analysiert und detailliert und individuell berät. Bücher und Artikel können allgemeine Ratschläge geben, aber sie können einem verheirateten 70-Jährigen mit 500.000 US-Dollar in einem 401 (k) und moderater Gesundheit nicht genau sagen, welche Entscheidungen er treffen muss, um die finanzielle Sicherheit und Lebensqualität zu maximieren.