Chartered Advisor für Senioren – CASL
Was ist Chartered Advisor für Senioren – CASL
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) ist eine Berufsbezeichnung für Personen, deren Beratung älteren Kunden hilft, American College of Financial Services (der CASL-ausstellenden Organisation) anerkannt, neuen Studenten jedoch nicht mehr angeboten.
Jetzt ein Legacy-Programm
Die CASL ist eines von mehreren Legacy-Programmen des American College. Das College unterstützt weiterhin bestehende CASL-Inhaber. Das American College hat beschlossen, die Zulassung neuer Fachkräfte zum Programm ab dem 1. September 2015 einzustellen, bietet den bestehenden Kandidaten jedoch weiterhin die Kurse und Prüfungen an, die erforderlich sind, um die Benennung bis zum 21. März 2017 abzuschließen.
Laut dem American College zeigt die CASL-Bezeichnung „ein Engagement dafür, alternden Kunden zu helfen, jetzt und in Zukunft finanzielle Sicherheit zu erreichen. Die CASL hilft Beratern, Kunden vom mittleren Alter bis zur Pensionierung zu führen und sie bei der Verwaltung, Erhaltung und Übertragung von Vermögen zu unterstützen. “
Spezialgebiete
Inhaber von CASL-Bezeichnungen haben die Aufgabe, Einkommens- und Anlagestrategien bereitzustellen, die dem Alter des Kunden angemessen sind, den Kunden das Verständnis der Pflege und Krankenversicherung zu erleichtern und Leitlinien für die Nachlassplanung bereitzustellen. Die erforderlichen Kursarbeiten befassen sich erfolgreich mit den Details des Alterns. familiäre Beziehungen und Lebensumstände für ältere Menschen; Gesundheitsbedürfnisse; Krankenversicherungsschutz vor dem 65. Lebensjahr; Medicare-Deckung; Medicaid-Planung; Arten von Eigentum; Trusts; Nachlasssteuern; und Möglichkeiten zur Übertragung von Vermögenswerten.
Es umfasst auch Arten von Investitionen; das Risiko und die Rendite verschiedener Arten von Wertpapieren; wie Investmentmärkte funktionieren; Portfoliomanagement; Planung für Altersausschüttungen; Anspruch auf soziale Sicherheit; fortgesetzte Investition während des Ruhestands; und Altersheim.
Anforderungen an Chartered Advisor
Während es keine einheitlichen Standards gibt, um den Nutzen der vielen Finanzberaterbezeichnungen für die Verbraucher zu bewerten, wird die CASL-Bezeichnung als streng angesehen. Diese Bezeichnung ist darauf zurückzuführen, dass 250 bis 300 Stunden Studium erforderlich sind. den Abschluss von fünf spezifischen Kursen auf Hochschulniveau; drei bis fünf Jahre einschlägige Vollzeitarbeitserfahrung oder Erreichen der Erfahrungsanforderungen für die Bezeichnungen CLU, ChFC, REBC oder CFL. Darüber hinaus gibt es alle zwei Jahre fünf geschlossene, zweistündige Prüfungen und 15 Stunden Weiterbildung.
Die fünf erforderlichen Kurse sind Verstehen des älteren Kunden, Finanzierung von Gesundheits- und Langzeitpflege für Senioren, Finanzielle Entscheidungen für den Ruhestand, Investitionen und Grundlagen der Nachlassplanung. Es dauert durchschnittlich 18 Monate, um diese Bezeichnung zu erhalten. Kunden können den Status und etwaige Beschwerden gegen einen CASL-Berater online oder telefonisch überprüfen.
CASL Bedeutung
Da es mehrere Bezeichnungen für Finanzberater gibt, die es Beratern ermöglichen, Fachwissen in Bezug auf die Verwaltung der Finanzen von Senioren zu beanspruchen, müssen Verbraucher vorsichtig sein und die Anforderungen hinter einem Berechtigungsnachweis untersuchen, bevor sie einem Berater ihre Finanzen anvertrauen. Einige Bezeichnungen haben keine erforderlichen Studienleistungen und sind nicht akkreditiert. Andere, einschließlich der CASL, erfordern umfangreiche Studienleistungen oder Selbststudium und sind regional oder national akkreditiert.
Rentner und Beinahe-Rentner stehen vor zahlreichen komplexen Entscheidungen in Bezug auf ihre Finanzen. Daher ist es oft sinnvoll, einen Experten einzustellen, der die individuellen Umstände analysieren und detaillierte, personalisierte Ratschläge geben kann. Bücher und Artikel können allgemeine Ratschläge geben, aber sie können einem verheirateten 70-Jährigen mit 500.000 US-Dollar in einem 401 (k) und mäßiger Gesundheit nicht genau sagen, welche Entscheidungen zu treffen sind, um die finanzielle Sicherheit und Lebensqualität zu maximieren.