Zertifizierter Fondsspezialist (CFS)
Was ist ein Certified Fund Specialist (CFS)?
Ein zertifizierter Fondsspezialist (CFS) hat vom Institut für Wirtschaft und Finanzen (IBF) eine Zertifizierung für seine Expertise in Investmentfonds und der Investmentfondsbranche erhalten. Voraussetzung für die Benennung ist das Bestehen der Prüfung zum zertifizierten Fondsspezialisten. Die Prüfung zum zertifizierten Fondsspezialisten ist eine der ältesten Zertifizierungsbezeichnungen in der Investmentfondsbranche.
Die zentralen Thesen
- Ein zertifizierter Fondsspezialist ist ein Experte für die Finanzindustrie, der für die Unterstützung von Investmentfonds zertifiziert ist.
- Um zertifizierter Fondsspezialist zu werden, muss ein Zertifikat des Institute of Business and Finance (IBF) erworben werden.
- Zertifizierte Fondsspezialisten können Buchhalter, Banker, Makler, Vermögensverwalter, persönliche Finanzberater und andere Fachleute in der Finanzbranche sein.
- Zertifizierte Fondsspezialisten müssen neben einem Zertifikat alle zwei Jahre eine 30-Stunden-Ausbildung absolvieren.
- Vor der Prüfung muss ein angehender CFS über einen Bachelor-Abschluss oder 2.000 Stunden Berufserfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche verfügen und das IBF-Selbststudienprogramm bestehend aus sechs Modulen abgeschlossen haben.
Certified Fund Specialist verstehen
Zertifizierte Fondsspezialisten werden von der IBF, der Urheberin und Herausgeberin der CFS-Bezeichnung, für die Prüfung geschult. Das IBF wurde 1988 gegründet und entwickelte im selben Jahr die Bezeichnung CFS. Das CFS ermöglicht es Fachleuten wie Brokern, Vermögensverwaltern und Buchhaltern, zeitgemäße Anlageberatung zu Investmentfonds anzubieten.
Das IBF bietet auch andere Branchenzertifizierungen an, unter anderem in den folgenden Bereichen: Zertifizierter Rentenspezialist, Zertifizierter Immobilien- und Treuhandspezialist, Zertifizierter Steuerspezialist, Zertifizierter Einkommensspezialist, Sozialversicherungs- und Medicare-Zertifizierung, Alternative Investment Zertifizierung, Scheidungszertifizierung und Master of Wissenschaft in Finanzdienstleistungen.
Zertifizierte Finanzspezialisten-Zertifizierungen werden in der Regel von Personen erhalten, die in der Finanzbranche tätig sind, wie zum Beispiel persönliche Finanzberater, Buchhalter, Banker, Makler, Vermögensverwalter und zertifizierte Finanzplaner.
Der Erwerb eines zertifizierten Fondsspezialisten-Zertifikats kann Analysten von anderen abheben, indem es ihnen eine zusätzliche Zertifizierung verleiht, um zusätzliches Fachwissen nachzuweisen.
Zertifizierter Fondsspezialist vs. Serie 6
Die CFS-Zertifizierung bietet Finanzdienstleistungsfachleuten die zusätzliche Expertise, die erforderlich ist, um Kunden zu beraten, welche Investmentfonds ihren jeweiligen Bedürfnissen am besten entsprechen. Die Bezeichnung berechtigt Einzelpersonen nicht zum Kauf oder Verkauf von Investmentfonds. Inzwischen ist die Series 6-Lizenz ein anderer Lizenzierungsaspekt, den viele zertifizierte Fondsspezialisten haben und im täglichen Geschäft nutzen. Eine Series 6-Lizenz ermöglicht es Fachleuten, die Fonds für ihre Kunden zu kaufen und zu verkaufen, und ist in der Finanzbranche hilfreich
Voraussetzungen für den Certified Fund Specialist
Die CFS-Prüfung soll Spezialisten aktuelle Marktinformationen zu Investmentfonds, Exchange Traded Funds (ETFs), Real Estate Investment Trusts (REITs), geschlossenen Fonds und ähnlichen Anlageangeboten liefern. Es enthält auch Material zur erweiterten Fondsanalyse und Fondsauswahl, Vermögensallokation, Portfoliokonstruktion, Risikomanagement, Steuern und Nachlassplanung.
Personen müssen vor der Prüfung einen Bachelor-Abschluss oder 2.000 Stunden Berufserfahrung im Finanzdienstleistungssektor vorweisen können. Voraussetzung ist auch ein sechs-moduliges Selbststudium des IBF. Das IBF schätzt, dass Einzelpersonen die Zertifizierung in etwa 15 Wochen abschließen können, obwohl sie nach der Einschreibung in das Programm ein Jahr Zeit haben, um den Kurs abzuschließen. Die CFS-Zertifizierung erfordert zum Abschluss drei beaufsichtigte Online-Prüfungen und eine Fallstudie.
Die Zertifizierung kann bei der IBF für 1.365 US-Dollar erworben werden. Die Gesamtkosten beinhalten Registrierung, Unterricht, Lehrbücher, Prüfungsfragen, Übungsprüfungen, Referenzblätter, Versand, Abschlussprüfungen, Fallstudie und ein Diplom.
Zertifizierte Fondsspezialisten müssen zudem Weiterbildungsanforderungen erfüllen. Weiterbildung wird auch von der IBF angeboten, die Fachleuten einen Vorsprung im Bewusstsein moderner Anlageinstrumente und Marktpraktiken bieten möchte. Um mit den Anforderungen Schritt zu halten, müssen zertifizierte Fondsspezialisten alle zwei Jahre 30 Stunden Weiterbildung absolvieren.