Certified Fund Specialist (CFS)
Was ist ein Certified Fund Specialist (CFS)?
Ein zertifizierter Fondsspezialist (CFS) hat vom Institut für Wirtschaft und Finanzen (IBF) eine Zertifizierung für seine Expertise in Investmentfonds und der Investmentfondsbranche erhalten. Zu den Voraussetzungen für die Benennung gehört das Bestehen der Prüfung zum zertifizierten Fondsspezialisten. Die Prüfung zum zertifizierten Fondsspezialisten ist eine der ältesten Zertifizierungsbezeichnungen in der Investmentfondsbranche.
Die zentralen Thesen
- Ein zertifizierter Fondsspezialist ist ein Fachmann der Finanzbranche, der für die Bereitstellung von Unterstützung für Investmentfonds zertifiziert ist.
- Um ein zertifizierter Fondsspezialist zu werden, muss ein Zertifikat vom Institut für Wirtschaft und Finanzen (IBF) erworben werden.
- Zertifizierte Fondsspezialisten können Buchhalter, Banker, Makler, Geldverwalter, persönliche Finanzberater und andere Fachleute der Finanzbranche sein.
- Zertifizierte Fondsspezialisten müssen nicht nur über ein Zertifikat verfügen, sondern alle zwei Jahre eine 30-stündige Ausbildung absolvieren.
- Vor der Prüfung muss ein angehender CFS über einen Bachelor-Abschluss oder 2.000 Stunden Berufserfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche verfügen und das aus sechs Modulen bestehende IBF-Selbststudienprogramm abgeschlossen haben.
Certified Fund Specialist verstehen
Zertifizierte Fondsspezialisten erhalten eine Schulung für die Prüfung von der IBF, die die CFS-Bezeichnung erstellt und ausgestellt hat. Die IBF wurde 1988 gegründet und entwickelte im selben Jahr die CFS-Bezeichnung. Das CFS ermöglicht es Fachleuten wie Maklern, Geldverwaltern und Buchhaltern, zeitgemäße Anlageberatung für Investmentfonds anzubieten.
Die IBF bietet auch andere Branchenzertifizierungen an, einschließlich solcher in den folgenden Bereichen: zertifizierter Rentenfachmann, zertifizierter Nachlass- und Treuhandspezialist, zertifizierter Steuerspezialist, zertifizierter Einkommensspezialist, Sozialversicherungs- und Medicare-Zertifizierung, Zertifizierung für alternative Anlagen, Scheidungszertifizierung und Master of Wissenschaft in Finanzdienstleistungen.
Zertifizierte Zertifizierungen von Finanzspezialisten werden in der Regel von Personen erhalten, die in der Finanzbranche tätig sind, z. B. persönliche Finanzberater, Buchhalter, Banker, Makler, Geldverwalter und zertifizierte Finanzplaner.
Der Erwerb eines zertifizierten Fondsfachzertifikats kann Analysten von anderen abheben, indem sie eine zusätzliche Zertifizierung erhalten, um zusätzliches Fachwissen nachzuweisen.
Certified Fund Specialist vs. Serie 6
Die CFS-Zertifizierung bietet Finanzdienstleistern das zusätzliche Fachwissen, das erforderlich ist, um Kunden zu beraten, welche Investmentfonds ihren besonderen Bedürfnissen am besten entsprechen. Die Bezeichnung berechtigt Einzelpersonen nicht zum Kauf oder Verkauf von Investmentfonds. Mittlerweile ist die Series 6-Lizenz ein anderer Lizenzierungsaspekt, den viele zertifizierte Fondsspezialisten im täglichen Geschäft haben und verwenden. Eine Series 6-Lizenz ermöglicht Fachleuten den Kauf und Verkauf von Geldern für ihre Kunden und ist in der Finanzbranche hilfreich
Anforderungen an den Certified Fund Specialist
Die CFS-Prüfung soll Fachleuten aktuelle Marktinformationen zu Investmentfonds, Exchange Traded Funds (ETFs), Real Estate Investment Trusts (REITs), geschlossenen Fonds und anderen ähnlichen Anlageangeboten liefern. Es enthält auch Material zu fortgeschrittener Fondsanalyse und Fondsauswahl, Asset Allocation, Portfoliokonstruktion, Risikomanagement, Steuern und Nachlassplanung.
Einzelpersonen müssen vor der Prüfung über einen Bachelor-Abschluss oder 2.000 Stunden Berufserfahrung im Bereich Finanzdienstleistungen verfügen. Voraussetzung ist auch ein von der IBF angebotenes Selbststudienprogramm mit sechs Modulen. Die IBF schätzt, dass Einzelpersonen die Zertifizierung in ungefähr 15 Wochen abschließen können, obwohl sie ein Jahr Zeit haben, um den Kurs abzuschließen, sobald sie für das Programm eingeschrieben sind. Die CFS-Zertifizierung erfordert drei beaufsichtigte Online-Prüfungen und eine Fallstudie zum Abschluss.
Die Zertifizierung ist bei der IBF für 1.365 USD erhältlich. Die Gesamtkosten umfassen Anmeldung, Unterricht, Lehrbücher, Prüfungsfragen, Übungsprüfungen, Referenzblätter, Versand, Abschlussprüfungen, Fallstudien und ein Diplom.
Zertifizierte Fondsspezialisten müssen auch die Weiterbildungsanforderungen erfüllen. Fortbildung wird auch von der IBF angeboten, die Fachleuten einen Vorteil im Bewusstsein für zeitgemäße Anlageinstrumente und Marktpraktiken bieten möchte. Um mit den Anforderungen Schritt zu halten, müssen zertifizierte Fondsspezialisten alle zwei Jahre 30 Stunden Weiterbildung absolvieren.