Studieren für die CFP-Prüfung
Die Bezeichnung Certified Financial Planner gilt unter Anlegern und Finanzfachleuten als maßgebliches Kompetenzmerkmal. Personen, die die CFP-Bezeichnung anstreben, können durch das Curriculum fachliche Kompetenz erlangen, während das mit dem Halten der Benennung verbundene Prestige auch das persönliche Geschäft einer Person steigern kann. (Dies gilt insbesondere für diejenigen, die eine stündliche Finanzberatung anbieten möchten.)
Auf der grundlegendsten Ebene hilft die CFP-Bezeichnung Finanzfachleuten, die allgemeine finanzielle Situation ihrer Kunden besser zu verstehen. Unabhängig davon, ob Sie Börsenmakler, Versicherungsvertreter, Steuerfachmann oder Hypothekendarlehensbeauftragter werden möchten, können Sie Ihre Karriere vorantreiben, indem Sie die CFP-Bezeichnung erhalten. Aber diejenigen, die eine CFP-Bezeichnung anstreben, sollten wissen, worauf sie sich einlassen.
Was Sie von der CFP-Prüfung erwarten können
Die CFP-Prüfung umfasst Fragen zu fünf Finanzbereichen: Investitionen, Steuern, Altersvorsorge, Nachlassplanung und Versicherungen, wobei letztere Abschnitte zur Bildungsplanung, Ethik und zum Finanzplanungsprozess umfasst.
Der Test dauert ungefähr sechs Stunden, aufgeteilt in zwei dreistündige Sitzungen mit einer 40-minütigen Pause dazwischen.
In dieser Zeit müssen Personen 170 Multiple-Choice-Fragen beantworten, darunter mehrere kurze und umfangreiche Fallstudien. Fallstudien ermöglichen es einem Studenten, sein Wissen über das Kursmaterial zu präsentieren und auf reale Szenarien anzuwenden. Die CFP-Prüfung wird dreimal jährlich im März, Juli und November durchgeführt.
Obwohl es den Schülern erlaubt und ermutigt wird, die CFP-Prüfung mehrmals abzulegen, sind die Chancen, dass ein Schüler den Test besteht, bei seiner ersten Prüfung am höchsten und sinkt mit jeder nachfolgenden Prüfung, die er ablegt.
Im Jahr 2017 berichteteder CFP-Vorstand, dass die Gesamterfolgsquote bei 62 % lag, während die Bestehensquote für Prüfungsanfänger bei 66 % lag.
Beachten Sie jedoch, dass die Erfolgsquoten nicht genau Ihre Chancen auf das Bestehen der Prüfung widerspiegeln. Die vom CFP-Board gemeldeten Zahlen werden von Studierenden beeinflusst, die die Prüfung beim ersten Mal nicht bestehen und versuchen, sie ohne zusätzliche Vorbereitung zu wiederholen. Schüler, die die Prüfung beim ersten Mal nicht bestehen, sollten nicht entmutigt werden, zusätzliche Beinarbeit zu leisten und es erneut zu versuchen.
Die zentralen Thesen
- Profis lernen normalerweise bis zu 1.000 Stunden, um sich auf ihre CFP-Prüfung vorzubereiten.
- Die Fragen in der CFP-Prüfung decken fünf Bereiche des Finanzwesens ab, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Investitionen, Altersvorsorge, Nachlassplanung, Steuern und Versicherungen, einschließlich Abschnitten zur Bildungsplanung für Familienmitglieder.
- Eine CFP-Bezeichnung kann Finanzfachleuten helfen, eine erfolgreiche Karriere als Börsenmakler, Steuerberater, Hypothekendarlehensbeauftragter oder Versicherungsvertreter aufzubauen.
- Die CFP-Prüfung dauert ungefähr sechs Stunden. Die Prüfung wird in zwei dreistündigen Sitzungen mit einer 40-minütigen Pause durchgeführt.
- Interessierte Fachleute haben das ganze Jahr über (Frühjahr, Sommer und Herbst) drei Möglichkeiten, die CFP-Prüfung abzulegen.
Wie man studiert
Obwohl die CFP-Prüfung nur sechs Stunden dauert, dauert es durchschnittlich 1.000 Stunden, um dorthin zu gelangen.
Studenten, die andere Versicherungsprüfungen oder von der FINRA verwaltete Wertpapierprüfungen bestanden haben, haben möglicherweise das Gefühl, dass ihre Vorbereitung auf diese Tests ihnen helfen wird, einige dieser 1.000 Stunden zu sparen, aber tragischerweise ist dies nicht immer der Fall. Obwohl sich das Material beider Arten von Tests teilweise überschneidet, erfordert die CFP-Prüfung, dass die Schüler ihr Wissen über dieses Material unterschiedlich anwenden.
Hier sind einige Tipps, die Ihnen helfen, die Effektivität Ihres Studiums zu maximieren.
- Konzentrieren Sie sich nicht auf das Auswendiglernen von Konzepten. Lizenzprüfungen testen Kandidaten zum kurz- und langfristigen Faktenerinnern, aber die CFP-Prüfung verlangt von den Schülern viel mehr. Um die CFP-Prüfung zu bestehen, müssen die Kandidaten nicht nur den Lehrplan kennen, sondern auch in der Lage sein, ihn zu synthetisieren und auf reale Finanzplanungsszenarien anzuwenden. Tatsächlich kann die Art und Weise, wie Sie denken, für die Lizenzprüfung zu lernen, tatsächlich kontraproduktiv sein, wenn es um die CFP-Prüfung geht. Obwohl für beide Zertifizierungen viel Auswendiglernen erforderlich ist, sind Personen, die den Rückruf und die Bewerbung nicht üben, auf die CFP-Prüfung nicht vorbereitet.
- Erfahren Sie die Argumentation des CFP-Boards. Viele erstmalige Testteilnehmer werden überrascht sein, wie das CFP Board die Prüfungsantworten bewertet. Das CFP-Board hat eine spezifische Begründung, die es verwendet, um richtige Antworten auf Testfragen zu erstellen. Um die besten Chancen zu haben, die Prüfung zu bestehen, sollten die Studierenden diese Begründung so genau wie möglich verstehen und anwenden.
- Ziel ist es, die bestmögliche Note zu erreichen. Es versteht sich wahrscheinlich von selbst, aber Kandidaten, die die CFP-Prüfung ablegen, sollten auf die höchstmögliche Punktzahl hinarbeiten. Zulassungstests werden bewertet und mit einer Prozentnote versehen, wobei die Schüler einen Mindestprozentsatz erreichen müssen, um zu bestehen. Bei der CFP erhalten die Kandidaten jedoch keine Noten. Stattdessen erhalten sie per Post eine Benachrichtigung über das Bestehen oder Nichtbestehen der Prüfung.
- Melden Sie sich für einen Überprüfungskurs an. Sie können auch erwägen,sich in einen der vielen Wiederholungskurse einzuschreiben, die zur Vorbereitung auf die CFP-Prüfung angeboten werden. Die Ausbilder, die Überprüfungskurse unterrichten, geben den Schülern häufig Insider-Tipps zum Durchdenken der Fallstudien und geben möglicherweise an, wie viel Gewicht jedem Abschnitt der Prüfung beigemessen wird. Angesichts der Breite des Materials im CFP-Curriculum werden einige Themen entweder nicht getestet oder nur sehr wenige Fragen zugewiesen. Indem man versteht, wie wahrscheinlich es ist, dass ein Thema in der Prüfung erwähnt wird, kann der Einzelne sein Lernen effektiver strukturieren.4
Wie man am Testtag erfolgreich ist
Wenn es um Multiple-Choice-Tests geht, gibt es Ratschläge wie ein Dutzend, aber diese Strategien sind unbezahlbar. Hier sind unsere Top-Empfehlungen für Studenten, die ihre Chancen auf das Bestehen der CFP-Prüfung erhöhen möchten.
- Beantworte jede Frage. Stellen Sie sicher, dass Sie jede Frage beantworten, auch wenn Sie raten müssen. Sie haben eine 25% ige Chance, eine Antwort richtig zu erraten, aber eine 0% ige Chance, diese Antwort zu erhalten, wenn Sie die Frage überspringen. Kandidaten für die CFP-Prüfung werden nicht für das Raten bestraft, daher sollten Sie auf jede Frage antworten. Wenn Sie eine oder sogar zwei der möglichen Antworten sicher eliminieren können, erhöhen sich Ihre Chancen, eine richtige Antwort auszuwählen, erheblich.
- Bleib bei deinem Bauch. Ihre erste Antwort auf eine Multiple-Choice-Frage ist normalerweise die genaueste.
- Lernen Sie Steuern. Wenn es um das CFP-Curriculum geht, stimmen die Studenten zu, dass der Steuerbereich am schwierigsten zu erlernen und anzuwenden ist. Es kann sich lohnen, zusätzliche Zeit damit zu verbringen, sich mit Ihren Steuern zu befassen, bevor Sie mit dem CFP-Lehrplan beginnen. Eine nützliche Möglichkeit, dies zu tun, besteht darin, die IRS Enrolled Agent Prüfungzu studieren undabzulegen, da der Großteil des Materials aus diesem Test auch in der CFP-Prüfung enthalten ist.
Zu stopfen oder nicht zu stopfen
Einige Studenten benötigen bis zu fünf Jahre, um den Lehrplan der Studienleistungen abzuschließen, der für die CFP-Vorstandsprüfung erforderlich ist. Andere brauchen fünf Monate. Obwohl die für das CFP-Board-Examen erforderliche Zeit für jeden Studenten unterschiedlich ist, stehen alle Kandidaten am Testtag vor den gleichen Fragen.
Prüfungsvorbereitungshandbücher warnen die Schüler oft davor, für Tests zu pauken, aber viele Kandidaten bestehen jedes Jahr die CFP-Prüfung, indem sie genau das tun. Bevor Sie sich entscheiden, in letzter Minute zu lernen, überlegen Sie, wie viel Sie bereits vorbereitet haben und wie gut Sie bei der kurzfristigen Erinnerung abschneiden.
Die Quintessenz
Wie bei jedem Test sollten die Schüler vorher gut schlafen, frühstücken, bequeme Kleidung tragen und auf die intensiv hellen Lichter und unbequemen Stühle vorbereitet sein, die mit jeder Testumgebung einhergehen.
Während die Breite des im CFP-Lehrplan behandelten Materials zunächst einschüchternd sein mag, kann praktisch jeder Student, der sich die Zeit zum Lernen nimmt, bestehen – wenn nicht beim ersten Versuch, dann beim nächsten Mal.