Zertifizierter Senior Consultant (CSC)

Was ist ein zertifizierter Senior Consultant (CSC)?

Ein Certified Senior Consultant (CSC) ist ein Fachmann mit spezifischem Wissen, Ausbildung und Einblick in die einzigartigen Herausforderungen, denen Senioren bei der Finanzplanung, den Investitionen und dem Leben im Allgemeinen gegenüberstehen.

Diejenigen, die diese von der National Association of Certified Senior Consultants (NACSC) angebotene Bezeichnung anstreben, sind bereits zu einer Art Finanzplaner geworden, möchten sich jedoch auf Menschen in den letzten Lebensphasen und kurz vor dem Ruhestand konzentrieren.

Grundlegendes zum Certified Senior Consultant (CSC)

Das Certified Senior Consultant (CSC)-Programm ist ein 30-stündiges Selbststudienprogramm, das aus fünf Modulen mit insgesamt 25-30 Stunden besteht und vom Institute of Business & Finance (IBF) angeboten wird. Der Kurs umfasst drei Abschlussprüfungen, die von der National Association of Securities Dealers durchgeführt werden, und erfordert in den ersten fünf Jahren nach der Zertifizierung 15 Stunden pro Jahr Weiterbildung. Nachdem die Kandidaten eine Reihe von Kursen und Prüfungen absolviert und bestanden haben, verstehen sie die Feinheiten der älteren Bevölkerung und sind gesetzlich verpflichtet, die Interessen ihrer Kunden in den Vordergrund zu stellen.

Eine Verlangsamung der kognitiven Entwicklung und gesundheitliche Probleme machen eine gute Kommunikation zwischen Klient und Berater erforderlich. Zum Beispiel müssen CSCs einem kranken Senior, der möglicherweise seine letzten Lebensjahre in einem Pflegeheim verbringen muss, helfen, Entscheidungen über den Verkauf von Immobilien zu treffen und einen Einkommensstrom zu entwickeln, der die hohen Kosten der Langzeitpflege deckt.

CSC Wissensgebiete

CSCs müssen auch über staatliche Leistungen wie Medicare, Medicaid, Social Security, SSI und Veteranenleistungen Bescheid wissen. Obwohl die meisten Menschen nicht allein von diesen Ressourcen leben können, bleiben sie für die Lebensqualität in späteren Jahren von entscheidender Bedeutung.

Dazu konzentriert sich das sechsteilige Programm auf folgende Themen:

• Altern und Gesellschaft
• Gesundheitsübergänge mit zunehmendem Alter
• Entscheidungen zur Lebensqualität für ältere Erwachsene
• Finanz- und Nachlassplanung ab 65 Jahren
• Bundes- und Landesprogramme für Alters- und Gesundheitsvorsorge
• Grundlegende Ethik für die Arbeit mit älteren Erwachsenen