Zertifizierter Treuhand- und Treuhandberater (CTFA)
Was ist ein zertifizierter Treuhand- und Treuhandberater (CTFA)?
Der Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) ist eine von der American Bankers Association (ABA)angebotene Berufsbezeichnung, die Schulungen und Kenntnisse in den Bereichen Steuern, Investitionen, Finanzplanung, Trusts und Nachlässe bietet. Früher als Certified Trust and Financial Advisor-Zertifizierung bezeichnet, ersetzte die ABA im Jahr 2020 „Financial“ im Titel durch das Wort „Treuhand“.
Die CTFA-Zertifizierung ist für Fachleute geeignet, die eine Karriere in den Bereichen Bankwesen, Maklerwesen, Finanzplanung, Steuern oder Treuhandverwaltung haben.
Die zentralen Thesen
- Der Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) ist eine von mehreren Berufsbezeichnungen, die von der American Bankers Association (ABA) angeboten werden.
- Die CTFA-Bezeichnung soll die Kenntnisse und Fähigkeiten eines Finanzfachmanns im Bereich Trusts und Finanzberatung im weitesten Sinne beurteilen und bescheinigen.
- Bewerber müssen Mindestanforderungen an Berufserfahrung in der Finanzbranche erfüllen und eine strenge Prüfung bestehen.
- CTFAs müssen auch regelmäßige Weiterbildungsanforderungen (CE) erfüllen.
Verstehen eines zertifizierten Treuhand- und Treuhandberaters (CTFA)
Die CTFA-Zertifizierung weist Kompetenz im Treuhand- und Finanzberatungsberuf nach. Um die Ernennung zu erhalten, müssen die Kandidaten über ein Mindestmaß an Berufserfahrung in der Vermögensverwaltung verfügen, anerkannte Schulungsprogramme absolvieren und eine Prüfung bestehen. Weiterbildung (CE) ist auch erforderlich, um die Bezeichnung CTFA aufrechtzuerhalten.
Die ABA definiert professionelle Vermögensverwaltungserfahrung als direkte oder indirekte Kundenberatung in Bezug auf Trusts, Nachlässe, individuelle Altersversorgungskonten (IRAs) und andere qualifizierte Altersversorgungspläne, Verwahrstellen und individuelle Vermögensverwaltungskonten.
Bereitstellung vonSpezialdienstleistungen in derVerwaltung, Investment -Management, Steuern, Recht, Finanzen und Nachlassplanung ist auch professionelle Vermögensmanagement -Erfahrung von dem Bankenfachverband betrachtet, wie bei einer staatlichen oder bundesstaatlicher Aufsichtsbehörde und Treuhändern Compliance oder Treuhänder derRegulierungsaufsicht ist dieRisikomanagement – Aktivitäten. Die ABA fügt hinzu, dass diese Dienstleistungen „integriert oder fachspezifisch“ erbracht werden können.
Erfahrung im Bereich Employee Benefit Trust, Corporate Trust oder Wertpapier-/Trustgeschäft gilt laut ABA nicht als Wealth-Management-Erfahrung.
Anforderungen an einen zertifizierten Treuhand- und Treuhandberater (CTFA)
Bewerber müssen über drei Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung verfügen und in den letzten sieben Jahren eine akkreditierte Ausbildung absolviert haben, darunter eine der folgenden:
- Halten Sie Foundation, Intermediate- und Advanced-ABA-Trust-Zertifikate. Diese können online an einer ABA Trust School, an einer ABA-geführten In-Bank Trust School oder einer Kombination aus beidem erworben werden. Wenn Bewerber alle drei Zertifikate online ablegen, ist auch der Online-Vorbereitungskurs CTFA der ABA erforderlich.
- Absolvierte die Level I, Level II und Level III Kurse der Cannon Financial Institute Trust School.
- Abschluss des Trust- und Investmentmanagement-Studiums der Campbell University.
Oder haben:
- Fünf Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung in den letzten sieben Jahren und ein Bachelor-Abschluss.
- Zehn oder mehr Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung, davon mindestens fünf in den letzten sieben Jahren.
Zusätzlich zur Erfüllung dieser Anforderungen müssen die Bewerber den Ethikkodex der ABA- Berufszertifizierungen unterzeichnen.
Prüfung zum Certified Trust and Treuhänder (CTFA)
Bewerber müssen 750 US-Dollar zahlen, um die Prüfung abzulegen, oder 450 US-Dollar für Wiederholungen.
Die Prüfung hat eine maximale Dauer von vier Stunden und besteht aus 200 Multiple-Choice-Fragen. Zu den getesteten Wissensgebieten gehören Treuhand- und Treuhandtätigkeiten, Finanzplanung, Steuerrecht und -planung, Anlageverwaltung und Ethik. Die Prüfung prüft auch die Fähigkeit der Bewerber, ihr Wissen an praktischen Beispielen anzuwenden. Den Bewerbern ist es nicht gestattet, während der Prüfung einen Taschenrechner oder ein mobiles Gerät zu verwenden.
Erneuerung des zertifizierten Treuhand- und Treuhandberaters (CTFA)
Um die CTFA-Bezeichnung beizubehalten, müssen Inhaber alle drei Jahre 45 CE-Punkte abschließen, den Ethikkodex der ABA-Zertifizierungen einhalten und eine jährliche Verlängerungsgebühr von 275 USD zahlen. Personen, die zwei oder mehr ABA-Zertifizierungen besitzen, erhalten einen Verlängerungsrabatt.