Bargeldkonzentration und -auszahlung (CCD)

Was ist Bargeldkonzentration und -auszahlung (CCD)?

Die Konzentration und Auszahlung von Bargeld ist eine Art des elektronischen Geldtransfers, der typischerweise verwendet wird, um Geld zwischen kommerziellen Geschäftskonten zu transferieren. Gelder können von verschiedenen Standorten aus konsolidiert und auf ein Sammelkonto sog. konzentriert werden. Gelder können auch schnell und einfach an Intra-Accounts, Vendoren oder Debitorenbuchhaltungen ausgezahlt werden. Die National Automated Clearing House Association  (NACHA) hat die Bargeldkonzentration und -auszahlung entwickelt, um elektronische Überweisungen für Unternehmen zu erleichtern und ein integriertes Rechnungssystem mit Geschäftspartnern bereitzustellen. CCD unterstützt schnelle und sichere Transaktionen. Auszahlungen können über das Automated Clearing House (ACH)  -System über Nacht abgewickelt werden.

Verstehen von Bargeldkonzentration und -auszahlung

Die Konzentration und Auszahlung von Bargeld kann eine Schlüsselkomponente in der Buchhaltung eines Unternehmens sein. CCD ist ein Unternehmenstool, das Unternehmen für die Rechnungszahlung, den Rechnungseinzug und die Konsolidierung von Geldkonten verwenden können. Der Einsatz von CCD kann aus mehreren Gründen sinnvoll sein. Zahlungen über Nacht können den Cashflow entlasten und Buchhaltern helfen, Zahlungen schneller und einfacher auszuzahlen als mit Standardzahlungsmethoden. Eingehende Zahlungen können schneller abgerufen und sofort verwendet werden. CCD kann den Bedarf an Barmitteln und Betriebskapital verringern, wodurch Geld möglicherweise in anderen Bereichen eingesetzt werden kann. CCD kann zu einer geringeren Kreditnachfrage führen, was zu einer Einsparung von Zinskosten führt.

CCD ist für Firmenkunden oft eine Option, die über eine Bank erhältlich ist. Banken bieten möglicherweise andere Geschäftsbedingungen an, wobei einige Banken auch Zinsen für Guthaben anbieten. Das Online-Banking trägt auch dazu bei, kleineren Unternehmen neue Möglichkeiten für den Zugang zu groß angelegten Cash-Management-Technologien zu eröffnen.

Mit CCD kann Bargeld von verschiedenen Geschäftsstandorten und Bankkonten konzentriert werden. Bargeld kann den ganzen Tag über bewegt und dann über Nacht zur Rechnungszahlung ausgezahlt werden.

Besondere Überlegungen und Anwendungen

CCD ist ein Tool, das normalerweise in mehrere Aspekte der Aufzeichnung eines Unternehmens integriert werden kann. Verschiedene Arten von Softwaresystemen, einschließlich aller Arten von Treasury-Software und Intuit QuickBooks, sind normalerweise mit CCD kompatibel. Diese Systeme können auch CCD-Codierung und -Modellierung beinhalten, was zur Effizienzsteigerung beitragen kann. Üblicherweise wird CCD auch in ein Fakturierungssystem integriert.

Insgesamt kann CCD ein Schlüsselfaktor für die Aufrechterhaltung der finanziellen Stabilität und Zahlungsfähigkeit eines Unternehmens sein . Insbesondere für Manager kleiner und mittlerer Unternehmen kann CCD den Bedarf an hochverzinslichen Krediten reduzieren und ihnen dabei helfen, potenziell zu expandieren und gleichzeitig ihr Cash-Management unter Kontrolle zu halten. Kleine Unternehmen sehen sich manchmal mit erheblichen Vorlaufkosten durch rückständige Forderungen und Gehaltsabrechnungsverpflichtungen konfrontiert. Wenn sie an mehreren Standorten tätig sind, kann CCD die Mittelzuflüsse für effizientere Mittelabflüsse konsolidieren.

CCD-Einträge sind eine Form der Verwaltung zeitkritischer Bargeldtransaktionen im Zusammenhang mit Forderungen. CCD ist normalerweise in Fakturierungssysteme integriert und kann bei der Klärung der Abrechnungsbedingungen mit Kunden, bei der Verwendung eines automatisierten Abrechnungsdienstes zur sofortigen Kontaktaufnahme mit Kunden, bei der Verwendung der elektronischen Zahlungsabwicklung für Inkassozwecke und bei der Verfolgung von Inkasso mit einem Bericht über die Alterung von Forderungen beteiligt sein.

In Bezug auf Verbindlichkeiten im Allgemeinen erleichtern Kreditorenmanagementlösungen mit CCD in der Regel direkte Gehaltsabrechnungen, die elektronische Zahlungsabwicklung für Ausgaben und eine Vielzahl von Auszahlungskontrollen.

CCD und CCD+

CCD + -Transaktionen erweitern CCD-Einträge und werden mit einem Zusatzdatensatz geliefert. Dieser Anhang übermittelt Informationen, oft mit Details wie Rechnungs- und Bestellnummern. CCD+ ist eine Form des Electronic Data Interchange (EDI), die auch bei gewerblichen Unternehmen beliebt ist.