Finanzanalyst vs. Research Analyst: Was ist der Unterschied?
Finanzanalyst vs. Research Analyst: Ein Überblick
Finanzanalysten untersuchen, sammeln und interpretieren Finanzinformationen, um Unternehmen bei Geschäftsentscheidungen zu unterstützen. Finanzanalyse ist ein Oberbegriff, der mehrere Funktionen umfasst, die Finanzanalysten ausführen können.
Einige Finanzanalysten analysieren Finanzmarkttrends, um eine Investitionsentscheidung zu treffen, während andere die Jahresabschlüsse von Unternehmen untersuchen, um das Investitionspotenzial eines bestimmten Unternehmens zu ermitteln.
Ein Research-Analyst ist jemand, der in der Regel investigative Analysen durchführt, die das Auffinden von Finanzinformationen, die Untersuchung, Interpretation und Berichterstattung über die gesammelten Daten umfassen können.
Die Rollen von Research-Analysten können variieren, wobei ein Analyst Aktienanalysen für Aktieninvestitionen, Marktforschung für die Einführung einer neuen Produktlinie oder die Analyse und Bewertung von Anleihen oder Schuldtiteln durchführt.
Im Folgenden werden wir die Unterschiede zwischen einem Finanzanalysten und einem Researchanalysten sowie die potenziellen Beschäftigungsmöglichkeiten und Gehälter untersuchen.
Die zentralen Thesen
- Finanzanalysten untersuchen, sammeln und interpretieren Finanzinformationen, um Unternehmen bei Geschäftsentscheidungen zu unterstützen.
- Finanzanalysten analysieren Finanzmarkttrends, um bei einer Investitionsentscheidung zu helfen, während andere die Jahresabschlüsse von Unternehmen untersuchen, um das Potenzial einer Investition zu identifizieren.
- Ein Research-Analyst führt eine investigative Analyse durch, die das Auffinden von Finanzinformationen, die Untersuchung, Interpretation und Berichterstattung über die gesammelten Daten umfassen kann.
Finanzanalysten
Eine gemeinsame Aufgabe von Finanzanalysten besteht darin, Investitionen und ihre Marktentwicklung zu analysieren. Sie verlassen sich auf die Fundamentalanalyse, um den Wert eines Unternehmens oder seine Anlagemöglichkeit zu bestimmen. Der detaillierte Prozess kann die Analyse der Rentabilität, des Umsatzes, des Gewinns, des Umsatzes und der ausstehenden Schulden eines Unternehmens umfassen.
Finanzkennzahlen werden verwendet, um die Daten zu interpretieren, die helfen, die Daten eines Unternehmens mit anderen Unternehmen innerhalb derselben Branche zu vergleichen. Die Finanzanalyse beinhaltet den intensiven Einsatz der Buchhaltung und viele Stunden bei der Überprüfung und Interpretation der Jahresabschlüsse eines Unternehmens, wie beispielsweise der Bilanz und der Gewinn- und Verlustrechnung.
Finanzanalysten sammeln und analysieren Daten, jedoch immer im Kontext eines vorherigen deduktiven Verständnisses, wie Märkte funktionieren sollten. Finanzanalysten müssen auch ökonomische Prinzipien verstehen und in der Lage sein, schriftliche Berichte über deren Interpretationen zu erstellen und Empfehlungen auszusprechen. Kurz gesagt, Finanzanalysten sind in der Regel Experten hinter den Kulissen.
Finanzanalysten werden auch außerhalb der Anlagewelt beschäftigt. Zum Beispiel vergeben Banken Kredite an Unternehmen, die als kommerzielle Kredite bezeichnet werden. Bevor eine Bank einem Unternehmen Geld leihen kann, muss sie den Jahresabschluss eines Unternehmens und seine Fähigkeit, einen Kredit zurückzuzahlen, analysieren. Finanzanalysten helfen dabei, die finanzielle Situation eines Unternehmens aufzuschlüsseln und den Underwritern, die die Kreditentscheidung treffen, darüber zu berichten. Obwohl das Denken hinter der Finanzanalyse systemisch ist, ist es auch subjektiv.
Bildung
Finanzanalysten sind in der Regel spezialisierter als Research-Analysten, aber das bedeutet nicht, dass es nicht auch eine große Vielfalt von ihnen gibt. Fast alle Finanzanalysten beginnen mit mindestens einem Bachelor-Abschluss in Finanzen, Wirtschaftswissenschaften, Mathematik oder Rechnungswesen. Viele Arbeitgeber ziehen es vor, dass ein Bewerber eine berufliche Zertifizierung hat, wie zum Beispiel die Bezeichnung Chartered Financial Analyst (CFA) oder einen Master of Business Administration (MBA).
Wenn ein Finanzanalyst Anlageberatungsdienste erbringt, wie beispielsweise die Empfehlung von Aktien, Anleihen oder Versicherungsprodukten, sind entsprechende Berufslizenzen erforderlich. Diese Lizenzen können die Prüfungen der Serie 7 oder der Serie 65 oder die staatlichen Prüfungen für Lebensversicherungs- und Krankenversicherungslizenzen umfassen.
Wenn ein Finanzanalyst im Bereich Corporate Finance für ein Unternehmen oder in der Bankenbranche tätig ist, kann es eine Zusatzausbildung geben. Beispielsweise ist in der Regel eine kommerzielle Kreditschulung erforderlich, damit FAs Unternehmen für die Kreditgenehmigung bei einer Großbank analysieren können.
Gehalt
Laut dem Bureau of Labor Statistics (BLS) betrug das durchschnittliche Gehalt für Finanzanalysten im Jahr 2018 85.660 US-Dollar. Top-Finanzanalysten für große Wertpapierfirmen können sicherlich mehr als den angegebenen Durchschnitt verdienen, während Einstiegsanalysten für kleinere Unternehmen eine Vergütung von 45.000 bis 50.000 USD erwarten können.
Berufsaussichten
Die BLS ist optimistisch in Bezug auf die zukünftigen Beschäftigungsaussichten für Finanzanalysten. Für die zehn Jahre von 2016 bis 2026 wird ein Wachstum der Arbeitsplätze von Finanzanalysten um 11% prognostiziert – auf dem Niveau der gesamten Finanzbranche und etwas schneller als erwartet für die Gesamtwirtschaft.
Research-Analysten
Research-Analysten sind tendenziell mehr Datenvernichter als Finanzanalysten. Research-Analysten können auch bei der Ermittlung der Bewertung einer Anlage oder des Werts eines Vermögenswerts eingesetzt werden. Diese Analysten können an der Marktforschung arbeiten, um Trends zu erkennen, aber auch als Aktienanalysten arbeiten, um Berichte für Kauf- oder Verkaufsempfehlungen zu erstellen.
Research-Analysten konzentrieren sich eher auf mathematische Modelle, um objektive Antworten auf historische Daten zu erhalten. Ein Research-Analyst kann eine Reihe von Eingaben verwenden und den effizientesten Weg zur Maximierung der Ausgabe berechnen. Research-Analysten werden eingesetzt, um die Betriebsabläufe eines Unternehmens durch fortschrittliche mathematische und analytische Methoden zu verbessern. Diese Analysten helfen Unternehmen, komplexe Probleme zu untersuchen und zu lösen, und ermöglichen ihnen, bessere Geschäftsentscheidungen zu treffen.
Eine Untergruppe der Research-Analysten ist der Marktforschungsanalyst, der aufschlüsselt, was Verbraucherdaten über ein Produkt, eine Dienstleistung oder den Markt aussagen. Marktforschungsanalysten untersuchen häufig den potenziellen Markt für den Erfolg eines Produkts. Sie interpretieren Kundendaten und Kundentrends mit dem Ziel, Unternehmen zu helfen zu verstehen, was Verbraucher zu welchem Preis kaufen und was nicht.
Darüber hinaus werden Marktforschungsanalysten in der Investmentbranche beschäftigt, um die allgemeinen Finanzmarkttrends für Aktien- und Rentenmärkte zu analysieren. Infolgedessen kann die Rolle ein hohes Maß an statistischen Kenntnissen, Computerkenntnissen und einem soliden Verständnis der Wirtschaftswissenschaften erfordern.
Bildung
Research-Analysten sind überall und in jeder Branche zu finden, nicht nur im Finanzsektor. Nahezu jeder akademische Hintergrund könnte einem angehenden Forscher nützlich sein, solange der Forscher über die erforderlichen technischen, mathematischen und analytischen Fähigkeiten verfügt.
Gehalt
Das mittlere Gehalt für Operations Research-Analysten im Jahr 2018, das eher eine mathematische Rolle spielt, betrug laut dem Bureau of Labor Statistics (BLS) 83.390 USD pro Jahr. Das Durchschnittsgehalt für Marktforschungsanalysten, das eher eine Produkt- und Vertriebsrolle spielt, betrug 2018 63.120 USD pro Jahr.
Investment-Research-Analysten können bei großen Banken mehr als 100.000 US-Dollar verdienen, aber repräsentativere Gehälter für andere Research-Analysten liegen in der Regel zwischen 50.000 und 70.000 US-Dollar pro Jahr.
Berufsaussichten
Research-Analysten können eine Vielzahl von Funktionen übernehmen, die für Unternehmen, Investmentbanken, Hedgefonds, Versicherungsunternehmen und Maklerunternehmen arbeiten.
Die Statistik der BLS-Stellenaussichten ist für Research-Analysten noch rosiger als für Finanzanalysten. Die Agentur prognostizierte von 2016 bis 2026 ein Wachstum von 23 % für Marktforschungsanalysten und 27 % für Operations Research-Analysten.
Besondere Überlegungen: Work-Life-Balance
Eine richtige Work-Life-Balance zu finden, kann in jeder Branche schwierig sein, aber die Finanzindustrie hat den Ruf, ihre Mitarbeiter zu spät arbeiten zu lassen und die Familienzeit zu verpassen, insbesondere für diejenigen, die an der Wall Street arbeiten.
Jüngste Forschungsergebnisse legen nahe, dass etwa ein Drittel der Finanzanalysten angibt, mehr als 70 Stunden pro Woche zu arbeiten, 50 Stunden pro Woche jedoch weitaus häufiger. Marktforschungsanalysten arbeiten ähnliche Stunden, wenn nicht weniger.
Diese Jobs sind nicht so anspruchsvoll (und zahlen nicht so viel) wie Private-Equity-Jobs oder Investmentbanking-Jobs. Es ist Standard für einen Analysten, 20 oder mehr Tage im Jahr bezahlte Freizeit, mindestens einen freien Tag an Wochenenden und Abwesenheit an Feiertagen zu erhalten.
Die Arbeitszeiten nehmen tendenziell zu, wenn die Arbeit eines Analysten immer näher an New York, London oder Tokio rückt. Investmentbanker und andere hochrangige Finanzfachleute verlassen sich auf die Unterstützung von Analysten.
Während die erwartete Wachstumsrate für Positionen als Research-Analyst höher zu sein scheint, erzielen Finanzanalysten zunächst ein höheres Durchschnittsgehalt und könnten innerhalb der Finanzwelt mehr Raum für Fortschritte haben. Beide Rollen beinhalten die Analyse und Interpretation von Daten, Trends und ein solides Verständnis von Mathematik und Finanzen. (Weitere Informationen finden Sie unter „ Finanzanalyst: Karriereweg & Qualifikationen “)