Finanzanalyst vs. Investment Banker: Was ist der Unterschied?
Finanzanalyst vs. Investment Banker: Ein Überblick
Sowohl Finanzanalysten als auch Investmentbanker rufen Bilder von gut gekleideten Firmengeldmännern hervor, und Hochschulabsolventen prominenter Schulen suchen diese Jobs. Trotz all ihrer Ähnlichkeiten sind dies zwei sehr unterschiedliche Karrierewege, die sich für sehr unterschiedliche Arten von Personen eignen.
Die zentralen Thesen
- Finanzanalysten und Investmentbanker sind beide Berufsbezeichnungen von Finanzfachleuten, haben jedoch unterschiedliche Aufgaben und Erwartungen.
- Finanzanalysten können für ein Finanzinstitut oder eine andere Art von Unternehmen arbeiten, um Kapitalmarktforschung, Unternehmensbuchhaltung und Finanzanalyse durchzuführen.
- Investmentbanker arbeiten normalerweise für ein Finanzunternehmen und sind auf die Kapitalbeschaffung für andere Unternehmen spezialisiert.
Finanzanalyst
Finanzanalysten (manchmal auch als „Equity Research Analysten“ bezeichnet) arbeiten für eine Vielzahl von Unternehmen, einschließlich Investmentbanken. Sie sind normalerweise Experten für Märkte, Wirtschaft, Buchhaltung und Compliance. Dies sind die ultimativen Support-Mitglieder eines Finanzteams, die ihre Tage damit verbringen, Daten zu durchforsten und Berichte für andere, weniger analytische Abteilungen zu erstellen. Bevor ein Unternehmen eine wichtige finanzielle oder Investitionsentscheidung trifft, konsultiert das Management häufig seine Finanzanalysten, um Trends zu identifizieren oder Prognosen zu erstellen. Stellen Sie sich Finanzanalysten als zukunftsorientierte Buchhalter mit ausgefeilten Modellierungstechniken vor.
Analysten und Banker müssen jeden Tag mit anderen Abteilungen kommunizieren. Daher ist es auch wichtig, die Fähigkeit zu demonstrieren, mit zwischenmenschlicher (und manchmal unpersönlicher) Kommunikation in einer dynamischen Arbeitsumgebung umzugehen. Für beide Berufe wird es viele Telefonkonferenzen, Besprechungen, Notfall-E-Mails und Projekte zur schnellen Abwicklung geben.
Finanzanalysten sollten wahrscheinlich in Betracht ziehen, einen zertifizierten Wirtschaftsprüfer (CPA) oder einen zugelassenen Finanzanalysten (CFA) zu wählen, um ihre Qualifikationen zu stärken, insbesondere wenn sie die Leiter nach oben bringen möchten. Ein Investmentbanker kann als Low-Level-Analyst mit nur einem Bachelor-Abschluss beginnen, aber Investmentbanking-Mitarbeiter sollten entweder über drei bis vier Jahre Erfahrung oder einen MBA verfügen.
Investment Banker
Investmentbanker sind die Macher in der institutionellen Welt. Sie spielen eine Schlüsselrolle beim Zeichnen neuer Aktienemissionen oder bei der Entwicklung von Fusionen und Übernahmen (M & A). Es liegt an den Investmentbankern, Unternehmen zu bewerten und den Markt zu planen, um die größten Gewinne für ihre Unternehmen oder Kunden zu erzielen. Das Leben als Investmentbanker ist geprägt von ungleichmäßigen Aktivitätsschüben, gefolgt von Zeiten der Ruhe oder sogar Langeweile. Im Gegensatz zu Finanzanalysten sind Investmentbanker direkt dafür verantwortlich, Einnahmen zu generieren und den Auslöser für Anlageentscheidungen zu ziehen.
Es erfordert viel Ausdauer und die Fähigkeit, mit Stress umzugehen, um ein Karriere-Investmentbanker zu sein. Unternehmen erwarten von ihren Mitarbeitern, dass sie sofort einsatzbereit sind und viel Eigeninitiative zeigen, aber vielleicht erwarten sie vor allem, dass sie viele Stunden investieren.
Besondere Überlegungen
Ein Minimum von einem Bachelor-Abschluss in einem Bereich wie Wirtschaft, Finanzen, Mathematik oder Buchhaltung ist ein absolutes Muss für Finanzanalysten oder Investmentbanker. Der Wettbewerb um diese Positionen ist jedoch notorisch hart; Es kann eine gute Idee sein, die Business School zu besuchen und einen Master of Business Administration (MBA) zu erwerben, um Ihren Lebenslauf zu verbessern.
Beide Karrieren sind zutiefst analytisch, und Bewerber werden eingehend auf ihre Fähigkeit geprüft, Forschung zu betreiben, kritisch zu denken und Probleme zu lösen. Viele suchen nach Wertpapierlizenzen wie der FINRA- Serie 7 oder der Serie 63, um ein Verständnis für Finanzmärkte und Anlageprodukte zu demonstrieren. (Hinweis: Für die Teilnahme an einer FINRA-Prüfung ist ein Sponsoring durch eine FINRA-Mitgliedsfirma oder eine Selbstregulierungsorganisation (SRO) erforderlich.)
Dies sind sowohl hochrangige als auch hochverdienende Jobs, selbst an Einstiegsstellen. Nach Angaben des Bureau of Labour Statistics von 2016 betrug das Durchschnittsgehalt eines Finanzanalysten 81.760 USD pro Jahr. Die Top 10% der Analysten verdienten mehr als 125.000 USD pro Jahr, und hochrangige Analysten von Top-Unternehmen können mehr als 175.000 USD einbringen.
Finanzanalysten, die nicht für große Finanzinstitute arbeiten, insbesondere für Sell-Side-Analysten, verdienen nicht ganz so viel, beginnen aber normalerweise immer noch im Bereich von 45.000 bis 60.000 US-Dollar.
Investmentbanker gehören zu den bestverdienenden Fachleuten in der Geschäftswelt, insbesondere in Einstiegs- und Mittelstandspositionen. Großbanken in New York City bieten Bankern im ersten Jahr häufig 75.000 USD oder mehr an, zusammen mit einem Unterzeichnungsbonus, der weitere 25.000 USD hinzufügen kann. Ältere Banker und Vizepräsidenten verdienen normalerweise mehr als 250.000 USD pro Jahr.
Die Finanzbranche ist dafür berüchtigt, einigen Finanzanalysten eine ungleiche Work-Life-Balance zu bieten, aber dies gilt möglicherweise am meisten für Investmentbanker.
Eine Studie aus dem Jahr 2013 ergab, dass jeder dritte Finanzanalyst im ersten Jahr seiner Tätigkeit mindestens 70 Stunden pro Woche arbeitete. Andere Schätzungen gehen von einer typischen Analystenwoche von 55 Stunden aus. Beachten Sie jedoch, dass Finanzanalysten immer noch mehr als 20 bezahlte Urlaubstage pro Jahr erhalten und an Wochenenden selten ins Büro müssen.
Einfach ausgedrückt kann das Arbeitsleben für Investmentbanker, insbesondere für Mitarbeiter und andere Nachwuchskräfte, sehr schwierig sein. Es ist nicht ungewöhnlich, dass Investmentbanker mehr als 80 Stunden pro Woche (ungefähr sechs 13,5-Stunden-Arbeitstage) arbeiten oder auch in den frühen Morgenstunden an Wochenenden oder in den Ferien immer per Telefon oder E-Mail erreichbar sind.
Mit Ausnahme derer, die wirklich für ihre Arbeit leben, liegt der Vorteil der Vereinbarkeit von Beruf und Privatleben bei Finanzanalysten.
32.100
Laut dem vom Bureau of Labour Statistics (BLS) veröffentlichten Occupational Outlook Handbook wird die US-Wirtschaft voraussichtlich zwischen 2016 und 2026 so viele Positionen als Finanzanalysten hinzufügen – dies entspricht einem Anstieg von 11% im Laufe des Jahrzehnts, der überdurchschnittlich schnell ist alle Berufe.
Laut dem vom Bureau of Labour Statistics (BLS) veröffentlichten Occupational Outlook Handbook wird erwartet, dass die US-Wirtschaft zwischen 2016 und 2026 weitere 32.100 Positionen für Finanzanalysten aufbaut. Dies entspricht einem Anstieg von 11% im Laufe des Jahrzehnts, was schneller als der Durchschnitt ist für alle Berufe. Die BLS-Kredite erhöhen die Komplexität auf den Finanzmärkten und in einer wachsenden Branche für das prognostizierte Wachstum.
Die BLS bietet keine vergleichbaren Statistiken für Investmentbanker, aber die gleiche Dynamik, die das Wachstum von Analysten antreibt, sollte das Wachstum von Investmentbankern vorantreiben.
Hauptunterschiede
Finanzanalysten und Investmentbanker ziehen oft ähnliche Kandidaten an, aber sie eignen sich am besten für verschiedene Personen.
Finanzanalysten sind eher Buchhalter als Händler, und dieser Job eignet sich am besten für diejenigen, die einen konsistenten Workflow und ein Leben außerhalb des Büros bevorzugen. Investment Banking ist eine Karriere für ehrgeizige Menschen, die unter Druck gedeihen und die langen Stunden nicht stören. Schließlich verbringen Investmentbanker viel Zeit damit, mit Kunden zu kommunizieren und wichtige Entscheidungen für das Unternehmen zu treffen.
Analysten können viel mehr Zeit damit verbringen, die tatsächlichen Daten zu durchsuchen und Modelle für andere Teammitglieder zu erstellen. Diese Art von Arbeit mag für einige Arbeiter perfekt oder für andere sehr langweilig klingen, so viel hängt von Ihrem Temperament und Arbeitstempo ab.