Finanzanalyst vs. Karriere als Finanzberater

Finanzanalysten vs. Finanzberater: Ein Überblick

Finanzanalysten und Finanzberater üben auf den ersten Blick sehr ähnliche Aufgaben aus. Beide fungieren als Experten in Finanz, Wirtschafts- und Investitionsfragen und helfen anderen Fachleuten, fundiertere Geldentscheidungen zu treffen. Wenn Sie jedoch etwas tiefer gehen, werden Sie feststellen, dass sich Analysten und Berater auf verschiedene Dinge konzentrieren und sehr unterschiedliche Arbeitspläne haben.

Finanzanalyst

Ein Finanzanalyst arbeitet häufig für eine Investmentbank oder einen Vermögensverwalter. Sie untersuchen finanzielle und nichtfinanzielle Informationen, finanzielle Gesundheit eines Unternehmenszu bewerten. Sie verwenden diese Analyse häufig, um eine Empfehlung für das von ihnen analysierte Unternehmen abzugeben, z. B. zum Kauf oder Verkauf einer Aktie.

Analysten sollten sich in einer teamorientierten Umgebung wohlfühlen. Die meisten beginnen auf Junior-Ebene und unterstützen ein Senior-Teammitglied beim Sammeln von Berufserfahrung.

Finanzberater

Während sich Finanzanalysten auf die Bewertung externer Unternehmen konzentrieren, bieten Finanzberater Unternehmen intern fokussierte Finanzberatung an. Ein Finanzberater hilft einem Unternehmen, den Shareholder Value zu steigern und die Kapitaleffizienz zu verbessern. Ihre Aufgabe könnte darin bestehen, ein Fusions- und Übernahmepaket (M & A) zusammenzustellen oder eine Vergütungsstrategie für Führungskräfte des Unternehmens zu entwickeln. Viele Berater arbeiten im Bereich Corporate Finance eines Unternehmens. Andere arbeiten möglicherweise unabhängig oder in externen Beratungsunternehmen.

Es ist auch wichtig anzumerken, dass sich viele persönliche Finanzberater als “ Finanzberater “ bezeichnen. Diese Berater konzentrieren sich auf Einzelpersonen, nicht auf Unternehmen, und sind nicht die Art von Beratern, die hier angesprochen werden.

Welche Art von Ausbildung und Fähigkeiten werden benötigt?

Viele Analysten und Berater studieren Wirtschaftswissenschaften oder Finanzen in der Grundschule, und viele erwerben MBAs. Viele begannen ihre Karriere im Bankwesen oder bei Finanzberatungsunternehmen.

Berater kommen aus einer Vielzahl von Karrierewegen, aber es gibt zwei Arten von Beraterhintergründen. Ein Auftragnehmer arbeitet in der Regel für einen Großteil seines frühen Berufslebens unabhängig und an kurzfristigen Projekten. Andere Berater haben sich einer  Beratungsfirma angeschlossen. Dieser Typ ist in der Regel älter und kann sich auf ein Netzwerk früherer professioneller Verbindungen stützen.

Jeder Karriereweg eignet sich gut für eine seriöse Finanzzertifizierung. Nachdem ein Berater über drei Jahre Berufserfahrung in Vollzeit sowie mindestens einen Bachelor-Abschluss verfügt, kann er sich möglicherweise für einen Kurs für dieAuszeichnung als Chartered Financial Consultant (ChFC) anmelden, für den neun Kurse auf Hochschulniveau oder 27 Stunden erforderlich sind von College-Krediten auf dem Gebiet.

In ähnlicher Weise verfolgen Investmentanalysten häufig die  Bezeichnung Chartered Financial Analyst (CFA). Um ein CFA-Kandidat zu werden und sich für die erste von drei Prüfungen einzuschreiben, müssen die Bewerber entweder einen Bachelor-Abschluss haben oder sich im letzten Jahr eines Bachelor-Studiengangs befinden. Alternativ können Bewerber über vier Jahre Berufserfahrung oder eine Kombination aus Berufserfahrung und Ausbildung verfügen. Um die CFA-Auszeichnung zu erhalten, muss der Antragsteller alle drei Stufen der Prüfung bestehen und über mindestens vier Jahreeinschlägige Berufserfahrung verfügen.

Welche Arten von Jobs sind verfügbar?

Analysten werden häufig in Buy-Side- oder Sell-Side-Positionen unterteilt oder arbeiten für große Banken. Ein Buy-Side-Analyst untersucht Investitionen für sein Unternehmen, häufig für einen internen Fonds. Ein Sell-Side-Analyst bietet Recherchen an und gibt Empfehlungen (häufig an Buy-Side-Unternehmen) oder arbeitet an der Förderung bestimmter Investitionen.

Ein Investmentbanking-Analyst ist eine ganz andere Aufgabe. Diese Analysten verwenden Modelle und Prognoseprognosen zur Unterstützung von Senior-Partnern für Risikokapitalgeschäfte, Aktienbewertungen oder andere institutionelle Entscheidungen. Einige agieren sogar wie Finanzberater und geben Empfehlungen für Börsengänge oder M & A-Transaktionen ab.

Unabhängige Berater haben in der Regel ein variables Einkommen. Die lukrativsten unabhängigen Berater sind jedoch normalerweise ehemalige hochrangige Finanzfachleute, die sich spät in ihrer Karriere entschlossen haben, andere Unternehmen in ihrem Bereich zu beraten.

Das US-amerikanischeAmt für Arbeitsstatistik (BLS) veröffentlicht regelmäßig einen Stellenbericht mit dem Namen Occupational Outlook Handbook. In diesem Bericht beschreibt die BLS das Durchschnittsgehalt, die erforderliche Erfahrung und die prognostizierte zukünftige Nachfrage nach einer beliebigen Anzahl gemeinsamer Arbeitsplätze in den Vereinigten Staaten.

Laut dem BLS-Handbuch gab es 2018 in den USA 329.500 Finanzanalysten, und es wurde erwartet, dass die Branche bis 2028 weitere 20.300 hinzufügen wird. Dies ist eine prognostizierte Wachstumsrate von 6%. Nach diesem BLS-Bericht beträgt das durchschnittliche Gehalt 85.660 USD pro Jahr.

Die BLS hat keine spezifischen Zahlen für Finanzberater veröffentlicht, wahrscheinlich aufgrund des vagen und generischen Charakters der Berufsbezeichnung. Die BLS stellt jedoch fest, dass die geschäftlichen und finanziellen Berufe voraussichtlich schneller als der Durchschnitt zunehmen werden.

Work-Life-Balance vergleichen

Mit Ausnahme der höchsten Ebenen arbeiten Finanzanalysten in der Regel in Standardwochen von 40 bis 50 Stunden, wobei sie an den Wochenenden und bei normalen Urlaubspaketen frei haben. Die Arbeitszeiten sind in der Regel sehr voll und sogar sehr intensiv, aber während der Woche bleibt noch viel Zeit für Familie, Freunde und Erholung.

Dies ist bei Finanzberatern selten der Fall, insbesondere bei solchen, die als assoziierte Unternehmen für große Unternehmen arbeiten. Viele Berater auf Junior-Ebene geben an, 65 Stunden pro Woche oder länger zu arbeiten, was mehr als 11 Stundentage und eine sechstägige Arbeitswoche bedeutet. Berater neigen auch dazu, viel zu reisen und längere Zeit von zu Hause weg zu erleben. Es ist nicht ungewöhnlich, dass junge Berater sechsstellige Zahlen machen, aber tatsächlich weniger als 30 US-Dollar pro Stunde verdienen.

Insgesamt ist die Finanzbranche bekannt (sogar berüchtigt) für ihre langen Arbeitszeiten und strengen Arbeitsanforderungen. Es gibt Hinweise darauf, dass große Finanzinstitute versuchen, die Arbeitsbelastung zu verringern und den Burnout bei ihren Mitarbeitern zu verringern. Die meisten aufstrebenden Finanzfachleute sollten jedoch auf viele zusätzliche Stunden an ihren Arbeitsplätzen vorbereitet sein.

Wahl zwischen Karrieren

Ein aufstrebender Finanzprofi, der zwischen einer Karriere als Finanzanalyst und einer Karriere als Finanzberater hin- und hergerissen ist, sollte sich auf die beiden Bereiche konzentrieren, in denen diese Karrieren am unterschiedlichsten sind.

1. Vereinbarkeit von Beruf und  Familie und Vergütung: Finanzberater haben im Großen und Ganzen ein größeres Verdienstpotenzial, arbeiten aber auch tendenziell länger und verbringen mehr Zeit auf Geschäftsreisen. Finanzanalysten tendieren dazu, stabilere Jobs und weniger stressige Karrieren zu haben.

2. Die Art der Investitionsanalyse, die jeder Job durchführt:  Big-Picture-Denker, die auf Makroebene forschen möchten, finden es besser geeignet, als Analysten zu arbeiten. Auf der anderen Seite fühlen sich diejenigen, die die Grundlagen des Unternehmens und das Kapitalmanagement lieben, in Beratungsfunktionen wahrscheinlich wohler.