Kapitalwerterhöhung

Was ist Kapitalwertschätzung?

Kapitalzuwachs ist ein Anstieg des Marktpreises einer Anlage. Der Wertzuwachs ist die Differenz zwischen dem Kaufpreis und dem Verkaufspreis einer Anlage. Wenn ein Anleger beispielsweise eine Aktie für 10 US-Dollar pro Aktie kauft und der Aktienkurs auf 12 US-Dollar steigt, hat der Anleger 2 US-Dollar an Kapitalzuwachs verdient. Wenn der Anleger die Aktie verkauft, werden die verdienten 2 US-Dollar zu einem Kapitalgewinn.

Kapitalwertschätzung verstehen

Kapitalzuwachs bezieht sich auf den Teil einer Anlage, wo die Gewinne in dem Marktpreis übersteigen den Kaufpreis der ursprünglichen Investition oder Kostenbasis. Kapitalzuwachs kann aus vielen verschiedenen Gründen in verschiedenen Märkten und Anlageklassen erfolgen. Zu den finanziellen Vermögenswerten, in die zur Wertsteigerung investiert wird, gehören:

• Immobilienbesitz
• Investmentfonds oder Fonds, die einen Geldpool enthalten, der in verschiedene Wertpapiere investiert ist
• ETFs oder börsengehandelte Fonds oder Wertpapiere, die einen Index wie den S&P 500 nachbilden
• Rohstoffe wie Öl oder Kupfer
• Aktien oder Aktien

Kapitalzuwachs wird nicht besteuert, bis eine Investition verkauft und der Gewinn realisiert wird, dh, wenn er zu einem Kapitalgewinn wird. Die Steuersätze für Kapitalgewinne variieren je nachdem, ob es sich bei der Anlage um eine kurzfristige oder langfristige Beteiligung handelt.

Kapitalzuwachs ist jedoch nicht die einzige Quelle für Anlagerenditen. Dividenden und Zinserträge sind zwei weitere wichtige Einnahmequellen für Anleger. Dividenden sind in der Regel Barzahlungen von Unternehmen an Aktionäre als Belohnung für die Investition in die Aktien des Unternehmens. Zinserträge können über verzinsliche Bankkonten wie Einlagenzertifikate erzielt werden. Zinserträge können auch aus der Anlage in Anleihen stammen, bei denen es sich um Schuldtitel von Regierungen und Unternehmen handelt. Anleihen zahlen in der Regel eine Rendite oder einen festen Zinssatz. Die Kombination von Kapitalzuwachs mit Dividenden- oder Zinserträgen wird als Gesamtrendite bezeichnet.

Ursachen der Kapitalaufwertung

Der Wert von Vermögenswerten kann aus mehreren Gründen steigen. Es kann einen allgemeinen Trend geben, dass Vermögenswerte steigen, einschließlich makroökonomischer Faktoren wie starkes Wirtschaftswachstum oder der Politik der Federal Reserve wie Senkung der Zinssätze, die das Kreditwachstum stimulieren und Geld in die Wirtschaft pumpen.

Auf einer genaueren Ebene kann ein Aktienkurs steigen, weil das zugrunde liegende Unternehmen schneller wächst als die Konkurrenzunternehmen seiner Branche oder schneller als von den Marktteilnehmern erwartet. Der Wert einer Immobilie wie eines Hauses kann durch die Nähe zu neuen Entwicklungen wie Schulen oder Einkaufszentren steigen. Eine starke Wirtschaft kann zu einem Anstieg der Wohnungsnachfrage führen, da die Menschen über stabile Arbeitsplätze und Einkommen verfügen.

Investitionen zur Kapitalwertsteigerung

Kapitalzuwachs ist häufig ein erklärtes Anlageziel vieler Investmentfonds. Diese Fonds suchen nach Anlagen, deren Wert basierend auf höheren Erträgen oder anderen fundamentalen Kennzahlen steigt. Anlagen, die auf Kapitalzuwachs abzielen, bergen in der Regel ein höheres Risiko als Vermögenswerte, die zur Kapitalerhaltung oder zur Erzielung von Einkommen ausgewählt werden, wie Staatsanleihen, Kommunalanleihen oder Dividendenaktien. Daher werden Kapitalwertsteigerungsfonds für risikofreudige Anleger als am besten geeignet erachtet. Wachstumsfonds werden üblicherweise als Wertsteigerungsfonds bezeichnet, da sie in Aktien von Unternehmen investieren, die schnell wachsen und ihren Wert steigern. Kapitalzuwachs wird als Anlagestrategie eingesetzt, um die finanziellen Ziele der Anleger zu erfüllen.

Wertzuwachsanleihe

Kapitalwertsteigerungsanleihen werden von lokalen Regierungsbehörden besichert und werden daher als Kommunalanleihen bezeichnet. Diese Anleihen werden bis zur Fälligkeit mit Zinseszinsen verzinst. Dann erhält der Anleger eine Pauschale, die den Wert der Anleihe und die insgesamt aufgelaufenen Zinsen enthält. Wertsteigerungsanleihen unterscheiden sich von traditionellen Anleihen, die in der Regel jährlich Zinszahlungen leisten.

Beispiel für Kapitalwertsteigerung

Ein Anleger kauft eine Aktie für 10 US-Dollar und die Aktie zahlt eine jährliche Dividende von 1 US-Dollar, was einer Dividendenrendite von 10 % entspricht. Ein Jahr später wird die Aktie zu 15 US-Dollar pro Aktie gehandelt, und der Anleger hat eine Dividende von 1 US-Dollar erhalten. Der Anleger hat eine Rendite von 5 US-Dollar aus Kapitalzuwachs, da der Aktienkurs von dem Kaufpreis oder der Kostenbasis von 10 US-Dollar auf einen aktuellen Marktwert von 15 US-Dollar pro Aktie stieg. Prozentual gesehen führte der Anstieg des Aktienkurses zu einer 50%igen Kapitalzuwachsrendite. Die Dividendenrendite beträgt 1 USD, was einer Rendite von 10 % entspricht, die der ursprünglichen Dividendenrendite entspricht. Die Rendite aus Kapitalzuwachs in Kombination mit der Rendite aus der Dividende führt zu einer Gesamtrendite der Aktie von 6 USD oder 60%.