Zertifizierter Spezialist für Geldwäschebekämpfung (CAMS)
Was ist ein zertifizierter Spezialist für Geldwäschebekämpfung?
Ein Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) ist ein Fachmann, der in der Lage ist, Bargeld zu verfolgen, das aus Betrug oder anderen Straftaten stammt, aber komplexen finanziellen Manövern unterzogen wurde, um seine Herkunft zu verschleiern. Von Tag zu Tag konzentriert sich die Arbeit eines CAMS-Experten darauf, zu verhindern, dass solche Aktivitäten durch das globale Bankensystem rutschen.
Die zentralen Thesen
- Der CAMS-Experte ist geschult, um Versuche zu erkennen, US-Finanzinstitute für Geldwäschezwecke einzusetzen.
- Banken, Makler, große Unternehmen und die Bundesregierung beschäftigen CAMS-Fachkräfte.
- Ihre Arbeit ist häufig so strukturiert, dass sie dem Bankgeheimnisgesetz von 1970 entspricht, nach dem Finanzinstitute bei der Bekämpfung der Geldwäsche zusammenarbeiten müssen.
Moderne Kriminelle verwahren ihr Geld wie alle anderen in Banken, aber es kommt dort über eine Reihe von Finanztransaktionen an, die absichtlich komplex sind, um ihre Herkunft zu verbergen. Durch weitere Manipulationen wird das Geld dann dem Verbrecher aus einer Quelle zur Verfügung gestellt, die als legitim erscheint.
Den CAMS-Spezialisten verstehen
Ein Spezialist für Geldwäschebekämpfung ist geschult, um Finanzverbrechen aufzudecken, zu untersuchen und aufzudecken.
Die Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) bietet Kurse und Zertifizierungen in diesem Bereich an. Die Kandidaten für den Test müssen bestimmte Zulassungsvoraussetzungen hinsichtlich des Bildungshintergrunds und der Berufserfahrung erfüllen.
Ein Spezialist für Geldwäschebekämpfung hat möglicherweise eine andere Berufsbezeichnung, z. B. ein Compliance-Beauftragter für Banken, ein Finanzberater oder ein Analyst des Bankgeheimnisgesetzes. Sie sind bei Finanzinstituten oder Maklerhäusern, großen Unternehmen und der Bundesregierung beschäftigt.
Eine kurze Geschichte der Geldwäsche
In den USA wurde Geldwäsche in der Prohibitionszeit der 1930er Jahre zu einem Problem, als die Verbrechersyndikate reich und mächtig wurden und illegal importierten Alkohol verkauften. Geldwäsche war eine Lösung für ein einfaches Problem: Wie erklärt ein Verbrecher, der keine offensichtlichen Mittel zur Unterstützung hat, ein großes Bündel Geld und einen luxuriösen Lebensstil?
Drogenhändler und Terroristen gehören zu den Hauptzielen von Geldwäscheuntersuchungen.
Die Antwort war oft, eine Storefront für ein Unternehmen zu eröffnen, das möglicherweise tatsächlich Geschäfte tätigt oder nicht. Es können beliebig viele gefälschte Rechnungen erstellt werden, um die Geldbündel zu berücksichtigen, die tatsächlich durch Rum-Laufen entstanden sind.
In der heutigen Zeit ermöglicht und erfordert das globale Bankensystem häufig weitaus ausgefeiltere Manöver, aber das Endergebnis ist dasselbe. Ein Verbrecher hat eine plausible Erklärung dafür, woher das ganze Geld kam, oder hat im schlimmsten Fall eine solche Verwirrung hervorgerufen, dass niemand weiß, welche Fragen er stellen soll.
Regulatorischen Anforderungen
Die Reaktion von Finanzinstituten und Unternehmen auf das Problem der Geldwäsche wird häufig als Einhaltung des Bankgeheimnisgesetzes von 1970 strukturiert. Dieses Gesetz, auch als Gesetz zur Meldung von Währungen und Auslandsgeschäften bekannt, verpflichtet Finanzinstitute, mit den Bemühungen der Regierung zusammenzuarbeiten Bekämpfung der Geldwäsche.
Das Bankgeheimnisgesetz wurde 2001 mit dem Patriot Act aktualisiert, der Vorschriften zur Verhinderung der Geldwäsche durch terroristische Gruppen enthält. Das Gesetz stellt sicher, dass es für jede größere Banküberweisung eine Papierspur oder wahrscheinlicher eine elektronische Spur gibt.
Das Patriot Act war eine Reaktion auf die Tatsache, dass sich auch die Kriminellen verändert haben. Heute müssen nicht nur Drogendealer, sondern auch Terroristen riesige Geldsummen waschen.