Ist es eine gute Idee, Investmentfonds von Banken zu kaufen?

Investmentfonds bieten Verbrauchern eine großartige Möglichkeit, zu relativ geringen Kosten und mit angemessenen jährlichen Kosten auf eine professionell verwaltete Gruppe von Vermögenswerten zuzugreifen. Investmentfonds können auf jedem Anlagekonto gekauft werden, wie z. B. einem IRA, das bei vielen verschiedenen Finanzinstituten, einschließlich Banken, eröffnet werden kann.

Nachteile

Banken sind im Allgemeinen nicht auf Investitionen spezialisiert, da sie sich mehr auf Spareinlagen, tägliche Finanztransaktionen und Kredite konzentrieren. Das bedeutet, dass eine Bank ihren Kunden möglicherweise einen begrenzteren Pool an Investmentfondsfamilien zur Verfügung hat – mehrere Fonds, die von demselben Unternehmen verwaltet werden.

Sehr oft wird ein Anlageberater einer Bank für jeden Kunden bezahlt, der in einen Investmentfonds der Bank eingezahlt wird. Der Berater ist ein Verkäufer, der eine Provision verdient. Eine solche Person kann Ihnen zwar fundierte Ratschläge geben, Sie sollten jedoch wissen, dass Sie nicht alle Optionen erhalten, die Sie haben würden, wenn Sie selbst nach Investmentfonds suchen.

Nicht jeder Investmentfonds gleicht dem anderen. Aus diesem Grund ist es wichtig, eine Vielzahl von Fonds zur Auswahl zu haben, was je nach Bank ein Problem sein kann. Investmentfonds können beispielsweise auf viele verschiedene Prioritäten und Anlagestile zugeschnitten werden: Einige sind „ grün “, das heißt, die zugrunde liegenden Investments sind umweltfreundliche Unternehmen und Erfindungen, andere haben keine Gebühren und so weiter.

Vorteile

Auf der anderen Seite kann eine Bank niedrigere Kontostandsanforderungen haben als ein Maklerunternehmen, was Investitionen für mehr Einzelpersonen zu einer realen Möglichkeit macht. Wenn ein Investmentfonds einer Bank eine Mindestanforderung von 1.000 USD hat, fragen Sie, ob Sie diese Anforderung angesichts Ihrer laufenden Beziehung zur Bank und anderer Einlagen erlassen können.

In einigen Fällen kann ein Maklerunternehmen eine Zweigstelle in einer Bank haben, die den Kunden eine vollständige Palette von Investmentfondsfamilien und anderen Investitionen in ihrer nächsten Filiale ermöglicht. In einem solchen Fall wird das Maklerunternehmen wahrscheinlich mehr anbieten als nur die Investmentfonds der Bank.

Wenn Sie bei Ihrer Bank einen Investmentfonds haben, können Sie Ihre Salden und Bestände während Ihrer Bankgeschäfte überprüfen. Sie erhalten auch Ihre Kontoauszüge bezüglich des Investmentfonds, wenn Sie Ihren Kontoauszug erhalten. Einige Banken fassen die Informationen in einem Kontoauszug zusammen.

Die Quintessenz

Verwechseln Sie Bequemlichkeit nicht mit kluger Investition. Obwohl es einfach sein kann, Investmentfonds über Ihre Bank zu kaufen, sind Sie es sich selbst schuldig, die Fonds, einschließlich ihrer Bestände und ihrer Risiken, zu verstehen.