Makleraufsicht
Was ist ein Makleraufsichtsbeamter?
Brokerage Supervisors sind Finanzfachleute, die einen oder mehrere Broker beaufsichtigen. Sie werden von Unternehmen angestellt, die auf verschiedene Arten von Maklern angewiesen sind, wie z. B. Börsenmaklerunternehmen, Hypothekenmakler oder Immobilienagenturen.
Die zentralen Thesen
- Makleraufsichtsbeamte beaufsichtigen ein Team von Maklern. Sie sind in Finanzdienstleistungsunternehmen zu finden, in denen Makler beschäftigt sind.
- Brokerage-Aufseher machen ihre Teams für die Erreichung der Leistungsziele verantwortlich und stellen gleichzeitig sicher, dass Compliance-Standards eingehalten werden.
- Brokerage-Supervisoren erhalten oft ein Gehalt, können aber Boni verdienen, wenn ihre Teams gute Leistungen erbringen.
Wie Brokerage Supervisors arbeiten
Makleraufseher erhalten in der Regel ein reines Gehalt, d. h. sie erhalten keine Provisionen. Sie können jedoch einen Bonus erhalten, der auf der Leistung des von ihnen verwalteten Teams basiert. Im Gegensatz dazu erhalten die meisten Makler einen erheblichen Prozentsatz ihrer Vergütung aus Provisionen. Tatsächlich ist es nicht ungewöhnlich, dass die Vergütung von Brokern zu 100% auf Provisionen basiert.
Die Kernaufgabe eines Makler Supervisor ist das Team produziert Ergebnisse zu gewährleisten und gleichzeitig voller Aufrechterhaltung der Einhaltung aller gesetzlichen und regulatorischen Standards. Manchmal kann der Druck, Umsätze zu generieren, Skontroführer zu Sparmaßnahmen veranlassen und sogar zu rechtlich dubiosen Aktivitäten anregen. Es liegt in der Verantwortung der Brokerage Supervisors, diese Dynamik zu überwachen und sicherzustellen, dass ihre Teams für die Best Practices ihrer Branche zur Rechenschaft gezogen werden.
Qualifizierte Makleraufsichtsbehörden verfügen im Allgemeinen über ein ausgeprägtes Verständnis ihrer Branche sowie des regulatorischen Umfelds. Oftmals haben Makleraufseher Erfahrungen aus erster Hand als beauftragter Makler. Diese Erfahrung kann von unschätzbarem Wert sein, da sie es der Makleraufsicht ermöglicht, die Anreize, denen beauftragte Makler ausgesetzt sind, zu antizipieren und darauf zu reagieren, was manchmal zu nicht konformen Verhaltensweisen führen kann.
Die Rolle der Aufsichtsbehörden im Maklergeschäft bei der Sicherstellung der Einhaltung ist besonders wichtig, da diese Aufsichtsbehörden für das Verhalten ihres Teams verantwortlich sind. Aufsichtsbehörden, die ihre Makler nicht ordnungsgemäß verwalten, z. B. indem sie keine formellen Prüfungen von Transaktionen durchführen oder Compliance-Verfahren klar formulieren, können Durchsetzungsmaßnahmen durch staatliche oder bundesstaatliche Aufsichtsbehörden unterliegen. Diese Maßnahmen können Geldbußen gegen die Makleraufsichtsbehörde umfassen. In einigen Fällen kann fahrlässigen Makleraufsehern sogar die Ausübung einer Aufsichtsposition in ihrer Branche verwehrt werden.
Neben der Einhaltung der Vorschriften durch die Teammitglieder sind die Vorgesetzten für die fortlaufende Schulung der von ihnen beaufsichtigten Makler verantwortlich. Zu diesen Verantwortlichkeiten kann auch die Festlegung von Verkaufsboni gehören, sofern nicht bereits eine vordefinierte Bonusformel vorhanden ist.
Beispiel aus der Praxis eines Makleraufsichtsbeamten
Darlene ist Brokerage Supervisor und arbeitet bei XYZ Financial, wo sie ein Team von sechs Börsenmaklern betreut.
Als Supervisorin ist Darlene dafür verantwortlich, die Compliance-Richtlinien von XYZ einzuhalten und sicherzustellen, dass sie von ihrem Team verstanden und befolgt werden. Aufgrund ihrer früheren Erfahrung als Börsenmakler kann Darlene voraussehen, wann ihre Teammitglieder versucht sein könnten, ihre beruflichen Standards zu gefährden. In diesen Situationen ist sie dafür verantwortlich, einzugreifen, um die Fehltritte zu vermeiden oder zu korrigieren und sicherzustellen, dass sie sich nicht wiederholen.
Obwohl Darlene eher ein Gehalt als eine Provision erhält, hat sie dennoch Anspruch auf verkaufsabhängige Leistungsprämien, wenn ihr Team in den Augen der Geschäftsleitung besonders gute Leistungen erbringt.