Brokerage Supervisor
Was ist ein Brokerage Supervisor?
Brokerage Supervisors sind Finanzfachleute, die einen oder mehrere Broker beaufsichtigen. Sie werden von Unternehmen eingesetzt, die auf verschiedene Arten von Maklern angewiesen sind, z. B. Börsenmaklerunternehmen, Hypothekenmakler oder Immobilienagenturen.
Die zentralen Thesen
- Brokerage Supervisors beaufsichtigen ein Team von Brokern. Sie sind in Finanzdienstleistungsunternehmen zu finden, in denen Makler beschäftigt sind.
- Brokerage-Vorgesetzte machen ihre Teams für die Erreichung der Leistungsziele verantwortlich und stellen gleichzeitig sicher, dass die Compliance-Standards eingehalten werden.
- Makleraufseher erhalten oft ein Gehalt, können aber Boni verdienen, wenn ihre Teams gute Leistungen erbringen.
Funktionsweise von Brokerage Supervisors
Makleraufseher erhalten in der Regel ein direktes Gehalt, was bedeutet, dass sie keine Provisionen erhalten. Sie erhalten jedoch möglicherweise einen Bonus, der auf der Leistung des von ihnen verwalteten Teams basiert. Im Gegensatz dazu erhalten die meisten Makler einen erheblichen Prozentsatz ihrer Vergütung aus Provisionen. Tatsächlich ist es nicht ungewöhnlich, dass die Maklervergütung zu 100% auf Provisionen basiert.
Die Hauptverantwortung eines Brokerage Supervisors besteht darin, sicherzustellen, dass das Team Ergebnisse erzielt und dabei alle gesetzlichen und behördlichen Standards vollständig einhält. Manchmal kann der Druck, Verkäufe zu generieren, dazu führen, dass Makler Abstriche machen und sogar rechtlich zweifelhafte Aktivitäten fördern. Es liegt in der Verantwortung der Brokerage Supervisors, diese Dynamik zu überwachen und sicherzustellen, dass ihre Teams für die Best Practices ihrer Branche zur Rechenschaft gezogen werden.
Qualifizierte Makleraufsichtsbehörden verfügen im Allgemeinen über ein umfassendes Verständnis ihrer Branche sowie ihres regulatorischen Umfelds. Makleraufsichtsbehörden haben häufig Erfahrung aus erster Hand als beauftragter Makler. Diese Erfahrung kann von unschätzbarem Wert sein, damit der Makler-Supervisor die Anreize für beauftragte Makler antizipieren und darauf reagieren kann, was manchmal zu nicht konformen Verhaltensweisen führen kann.
Die Rolle der Makleraufsichtsbehörden bei der Gewährleistung der Einhaltung ist besonders wichtig, da diese Aufsichtsbehörden für das Verhalten ihres Teams verantwortlich gemacht werden können. Aufsichtsbehörden, die ihre Makler nicht ordnungsgemäß verwalten, z. B. indem sie keine formellen Prüfungen von Transaktionen durchführen oder Compliance-Verfahren klar formulieren, können Durchsetzungsmaßnahmen durch staatliche oder bundesstaatliche Aufsichtsbehörden unterliegen. Diese Maßnahmen können Geldbußen beinhalten, die gegen den Makleraufsichtsbeamten erhoben werden. In einigen Fällen können fahrlässige Makleraufsichtsbehörden sogar daran gehindert werden, eine Aufsichtsposition in ihrer Branche zu bekleiden.
Neben der Einhaltung der Vorschriften durch die Teammitglieder sind die Vorgesetzten für die fortlaufende Schulung der von ihnen beaufsichtigten Makler verantwortlich. Diese Verantwortlichkeiten können auch die Bestimmung von Verkaufsboni umfassen, vorausgesetzt, eine vorgegebene Bonusformel ist noch nicht vorhanden.
Beispiel aus der Praxis eines Brokerage Supervisors
Darlene ist Brokerage Supervisorin bei XYZ Financial, wo sie ein Team von sechs Börsenmaklern beaufsichtigt.
Als Supervisorin ist Darlene dafür verantwortlich, die Compliance-Richtlinien von XYZ einzuhalten und sicherzustellen, dass sie von ihrem Team verstanden und befolgt werden. Aufgrund ihrer früheren Erfahrung als Börsenmaklerin kann Darlene vorhersehen, wann ihre Teammitglieder möglicherweise versucht sind, ihre beruflichen Standards zu gefährden. In diesen Situationen ist sie dafür verantwortlich, einzugreifen, um die Fehltritte zu vermeiden oder zu korrigieren und sicherzustellen, dass sie nicht wiederholt werden.
Obwohl Darlene eher ein Gehalt als eine Provision erhält, hat sie dennoch Anspruch auf verkaufsabhängige Leistungsprämien, wenn ihr Team in den Augen der Geschäftsleitung besonders gute Leistungen erbringt.