Broker Of Record
Was ist ein Broker of Record?
In der Versicherung ist ein eingetragener Makler ein vom Versicherungsnehmer benannter Vertreter, der die Versicherungspolice eines Versicherungsnehmers vertritt und verwaltet. Ein eingetragener Makler kann Kopien aller Mitteilungen an den Versicherungsnehmer erhalten und alle Angebote, Richtlinien und Mitteilungen im Namen des Versicherungsnehmers erhalten.
Die zentralen Thesen
- Ein eingetragener Makler ist ein Agent, der für die Verwaltung und Vertretung der Versicherungspolice eines Versicherungsnehmers verantwortlich ist und häufig eine monatliche Provision von einer Versicherungsgesellschaft für die Arbeit als solche erhält.
- Kommunikation und Verbindung zum Versicherungsnehmer sind zwei Aspekte dieser Aufgabe.
- Ein Broker of Record Letter ist ein juristisches Dokument, mit dem die Beziehung zwischen dem damaligen Broker, dem Versicherungsnehmer und der Versicherungsgesellschaft festgelegt wird.
Wie ein Broker of Record funktioniert
Ein eingetragener Makler kann einer Person oder einem Unternehmen beispielsweise bei der Abwicklung der Krankenversicherungspolicen seiner Mitarbeiter helfen . Im Gegenzug kann der eingetragene Makler eine monatliche Provision von der Krankenkasse erhalten.
Broker of Record Letter
Ein Broker of Record Letter wird verwendet, um die Beziehung zwischen Broker, Versicherungsnehmer und Versicherungsunternehmen rechtmäßig herzustellen. Ein Broker of Record Letter kann verwendet werden, um zum ersten Mal einen Broker of Record zu benennen oder einen vorhandenen Broker of Record durch einen neuen zu ersetzen. Wenn beispielsweise jemand seinen Broker of Record ändert, wird ein Brief gesendet, um den neuen Broker of Record zu identifizieren.
Ein eingetragener Makler kann auch Versicherungsangebote und -policen einholen und bewerten und Änderungen an bestehenden Policen empfehlen.
Versicherungsunternehmen verlangen, dass der Makler von Aktenbriefen identifiziert, wen der Versicherungsnehmer ausgewählt hat, um in seinem Namen zu handeln und mit dem Versicherungsträger über Tarife, Planoptionen, Anspruchshilfe usw. zu kommunizieren. Im Gegenzug erhält der Makler von Akten im Allgemeinen Provisionen von der Versicherung Unternehmen.
Ein Broker of Record Letter sollte spezifische Informationen enthalten, einschließlich des Namens des Gruppenplans und des ausgewählten Brokers, des Datums des Inkrafttretens der Brokerbezeichnung und der Bedingungen, unter denen der Broker of Record Designation gekündigt werden kann. Versicherungsnehmer können auch spezifische Richtlinien zur Kommunikation mit dem Plan und anderen Agenturen / Maklern enthalten.
Broker of Record Letter vs. Letter of Authorization
Ein Autorisierungsschreiben ist weder so umfassend noch so mächtig wie ein Makler eines Rekordschreibens. Es gibt dem Makler die Befugnis, Informationen zu Versicherungsverträgen, Tarifen, Umfragen zu Ratingplänen, Reserven, Selbstbehalten, Policen, Zertifikaten und anderen Finanzdaten zu erhalten. Ein solcher Brief kann sehr spezifisch geschrieben werden, beispielsweise die Nennung der Versicherungsgesellschaft, von der der Makler Informationen erhalten kann. Ein Genehmigungsschreiben enthält jedoch normalerweise nicht die Befugnis, im Namen eines Versicherungsnehmers zu verhandeln.
Das Fazit
Zusammenfassend kann ein Broker of Record Letter Folgendes erreichen:
- Beendet die Beziehung zwischen Versicherungsnehmer und Makler.
- Unterbricht die Fähigkeit des aktuellen Maklers, im Namen des Versicherungsnehmers mit der Versicherungsgesellschaft zu verhandeln.
- Macht die Ernennung eines neuen Maklers offiziell und gibt diesem Makler die alleinige Befugnis, mit einer Versicherungsgesellschaft zu verhandeln.
- Gewährt Zugang zu versicherungstechnischen Informationen oder Vorschlägen, die derzeit geprüft werden.
- Ermöglicht eine Übergangszeit von einem Broker zu einem anderen, ausgedrückt in mehreren Tagen, um die vollständige Offenlegung des Schreibens gegenüber allen relevanten Parteien zu ermöglichen. Dies sollte dem ehemaligen Makler die Möglichkeit geben, die Auswirkungen des Schreibens auf den Arbeitgeber und seinen Wunsch, den Makler zu wechseln, zu prüfen.