Board Certified In Estate Planning (BCE)
Was bedeutet Board Certified in Estate Planning?
Board Certified in Estate Planning (BCE) war eine professionelle Zertifizierung des Institute of Business & Finance (IBF).
Zertifizierte Nachlassplanung (BCE)
Board Certified in Estate Planning (BCE) war eine von der IBF angebotene Zertifizierung. Es wird jetzt als Zertifizierung als Certified Estate and Trust Specialist (CES) angeboten.1 Das Programm richtete sich an Makler, Berater und Finanzplaner, deren Kunden sich für die Vermögensbildung, -erhaltung und -verteilung oder andere Aspekte der Nachlassplanung interessieren.
Die Bezeichnung BCE – und jetzt CES – wird als wertvoller Berufsausweis angesehen, der es Finanz- oder Rechtspraktikern ermöglicht, ihre Fähigkeiten und ihr Fachwissen zu erweitern und ihren Kunden ein erweitertes Leistungsspektrum anbieten zu können.
Im Rahmen des BCE-Programms erworbene Credits können verwendet werden, um alle entsprechenden Weiterbildungsanforderungen (CE) zu erfüllen, die durch staatliche Vorschriften vorgeschrieben sind, vorbehaltlich der staatlichen Genehmigung des Programms. Diese Credits können auch für ein Masterstudium angerechnet werden.
BCE Themen und Vorteile
Qualifizierte Nachlassplaner spielen eine Schlüsselrolle im Alter einer Generation und planen die Verteilung ihres Vermögens nach ihrem Tod. Das BCE-Programm sollte diesen Personen helfen. Dieses Programm bestand aus einem 60-stündigen Selbststudium mit fünf Modulen. Um den Kurs abzuschließen und ein BCE zu werden, müssen die Kandidaten einen Bachelor-Abschluss oder mindestens zwei Jahre Erfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche haben.
Fachleute mit einer BCE-Zertifizierung können nachgewiesene Kenntnisse und Erfahrungen in einer Reihe von Kernbereichen der Nachlassplanung und -verwaltung nachweisen. Dies umfasst Fragen im Zusammenhang mit Testamenten, Trusts, Altersvorsorge, Bestattungsregelungen, Steuerpflichten und Finanzkonten im Zusammenhang mit diesen Angelegenheiten. Darüber hinaus deckt diese Zertifizierung eingehende Aspekte finanzieller und rechtlicher Fragen im Zusammenhang mit der Benennung des Willens einer Person und des beabsichtigten Vertreters für Lebendstiftungen, Patientenverfügungen und Situationen mit Erwerbsunfähigkeit ab. Diese Fachleute verfügen auch über Fachwissen, das sie befähigt, in Situationen mit überlebenden Ehepartnern und Kindern zu beraten.
Die Absolventen des BCE-Zertifizierungsprogramms haben gelernt, kritische und potenziell kostspielige Fehler zu vermeiden, die ihren Kunden ernsthafte Probleme bereiten könnten. Sie können Kunden auch beraten, wie sie ihren Nachlass am besten aufteilen und auszahlen können, um die Spenden für wohltätige Zwecke zu maximieren und gleichzeitig die Erbschafts- und Schenkungssteuern auf einem möglichst niedrigen Niveau zu halten.
IBF wurde 1988 von einer Gruppe von Finanzplanern und Beratern gegründet. Bis heute haben mehr als 16.000 Fachleute die von der Organisation angebotenen Kurse absolviert.