Die größten Börsenmakler in den USA
Es gibt Dutzende von Börsenmaklerhäusern in den Vereinigten Staaten. Aber vier große Firmen heben sich aufgrund ihres Namens, ihres Angebots, ihres Gesamtbetrags der Kundenvermögen und der Anzahl der von ihnen betreuten Kunden ab. Sie werden oft als die „Big Four Brokerages“ bezeichnet. Jede dieser Firmen – Charles Schwab, Fidelity Investments, E*TRADE und TD Ameritrade – umfasst die Spitze in Bezug auf Kunden und Vermögenswerte.
In diesem kurzen Artikel werden die Produkte, Dienstleistungen und die Gebührenstruktur jedes Brokers beschrieben. Sie sind in keiner bestimmten Reihenfolge aufgeführt.
Die zentralen Thesen
- Charles Schwab ist ein führendes US-Börsenmaklerunternehmen mit einem Kundenvermögen von 4,04 Billionen US-Dollar und 12,3 Millionen aktiven Brokerkonten.
- Fidelity Investments verfügt über ein Gesamtkundenvermögen von 7,3 Billionen US-Dollar, 30,8 Millionen aktive Maklerkonten und ist eine gute Wahl für Kunden, die in Fidelity ETFs und Investmentfonds investieren möchten.
- E*TRADE ist ein Online-Brokerage-Pionier, bekannt für seine voll ausgestatteten mobilen Apps, erstklassigen Optionshandelstools und anpassbare Benutzererfahrung.
- Aufgrund seiner umfassenden Recherche- und Anlegerschulungstools, die auf alle Ebenen der Anlageexpertise ausgerichtet sind, ist TD Ameritrade eine erste Wahl für aktive und neue Anleger gleichermaßen.
Charles Schwab
Charles Schwab wurde 1971 gegründet und hat seinen Sitz in San Francisco. Es ist eines der führenden Investmentbroker- undIRA-Depotbanken in den USA
Zum 31. Dezember 2019 verfügte Charles Schwab über ein Kundenvermögen von 4,04 Billionen US-Dollar mit insgesamt 12,3 Millionen aktiven Brokerage-Konten. Sie betreibt auch die Schwab Bank, eine der größten Banken in den USA, die es ihren Brokerage-Kunden ermöglicht, ihre Handelskonten mit einem Girokonto zu verknüpfen. Das Unternehmen verfügte Ende 2019 über 1,4 Millionen aktive Bankkonten. Schwab glänzt wirklich mitregistrierten RIA Konten(Investment Advisor), auf denen sich ein verwaltetes Vermögen von 1,9 Billionen US-Dollar (AUM) befindet.
Das Unternehmen bietet seinen Kunden eine Reihe von Anlageprodukten, darunter Aktien, Investmentfonds, Exchange Traded Funds (ETFs), Geldmarktfonds, festverzinsliche Produkte, Optionen, Futures, Versicherungen und Renten. Kunden können sowohl in eigene Produkte von Schwab als auch in andere Investitionen Dritter investieren.
Gebührenstruktur von Charles Schwabab
Schwab, die erste echte Discount-Brokerage des Landes, wird immer wieder als eine der günstigsten Brokerfirmen in den Vereinigten Staaten bewertet. Mit Wirkung vom Oktober 2019 hat Schwab die Provisionen für alle in den USA und Kanada notierten Aktien, ETFs, Online-Optionen und mobilen Handel von 4,95 USD auf 0,00 USD gesenkt. Optionsgeschäfte haben immer noch die Standardgebühr von 0,65 USD pro Kontrakt.
DieGebühren fürdie Betriebskostenquote (OER) für aktiv verwaltete Investmentfonds können zwischen 0,21% und 1,92% liegen. Die Gebühren für passiv verwaltete Investmentfonds können zwischen 0,02% und 0,39% liegen.6 Die jährlichen Portfolioverwaltungsgebühren bei Schwab beginnen bei 0,80% für das Schwab Privatkundenkonto. Für Kunden mit höherem Vermögen sinken diese Gebühren.
Das Unternehmen bietet seinen Kunden auch einen sorgenfreien, passiven Ansatz für Investitionen durch seinen Robo-Advisor-Service namensIntelligent Portfolios. Die Online-Plattform bietet Kunden eine automatisierte Erfahrung und gibt ihnen Zugang zu einer Reihe von ETFs, die entsprechend den Anlagezielen des Kunden neu gewichtet werden. Der Service erfordert eine Investition von mindestens 5.000 USD und kommt ohne Beratungs- oder Provisionsgebühren.
Am 25. November 2019 kündigte Charles Schwab Pläne an, den Konkurrenten TD Ameritrade im Rahmen einer Aktientransaktion im Wert von rund 26 Milliarden US-Dollar zu übernehmen. Schwab geht davon aus, dass der Verkauf bis Ende 2020 abgeschlossen sein wird, wobei die vollständige Integration der beiden Unternehmen voraussichtlich zwischen 18 und 36 Monaten dauern wird.
Treue-Investitionen
Fidelity Investments ist der landesweit größte Verwalter von 401 (k) Altersvorsorgeplänen. Das 1946 als Fidelity Management & Research gegründete Unternehmen hat seinen Sitz in Boston.
Laut der Website des Unternehmens verfügte Fidelity zum 31. März 2020 über ein Kundenvermögen von 7,3 Billionen US-Dollar mit aktiven 30,8 Millionen Maklerkonten. Das Unternehmen verfügte außerdem über 32 Millionen Einzelinvestoren und mehr als 2,2 Millionen provisionspflichtige Trades pro Tag.
Fidelity ist die beste Wahl für Maklerkunden, die auch inFidelity ETFs und Investmentfondsinvestieren möchten. Das Unternehmen bietet auch Investitionen in Drittprodukte an.
Gebührenstruktur von Fidelity Investments
Fidelity wirbt für null Kontogebühren und keine Mindestbeträge für die Eröffnung eines Maklerkontos für Privatkunden, einschließlich IRAs. Dem Beispiel von Schwab folgend, bietet Fidelity auch provisionsfreien Aktien, ETF- und Optionshandel an. Optionsgeschäfte haben immer noch die Standardgebühr von 0,65 USD pro Kontrakt.
Es gibt keine Mindestinvestitionen in Fidelity-Investmentfonds. Fidelity erhebt für bestimmte proprietäre Investmentfonds keine Kostenquote und bietet Hunderte anderer Fonds ohne Transaktionsgebühren an.
Die Gebühren für die Portfolioberatung liegen zwischen 0,50% und 1,50%, basierend auf dem investierten Betrag. Die Mindestinvestitionen liegen je nach Anlageoptionen zwischen 25.000 und 250.000 US-Dollar. Für seinen automatisiertenFidelity Go-Dienst erhebt das Unternehmen eine Beratungsgebühr von 0,35%, erfordert jedoch kein Kontominimum, um ein Konto zu eröffnen.
Durch seine Investmentfonds und andere Beratungsdienste hat Fidelity zig Millionen Kunden, die keine Makler sind, was die anderen nicht behaupten können.
E*TRADE
Subprime-Hypothekenportfolios hart getroffen. Die Aktie fiel 2007 um 86,7%, bevor das Unternehmen einen umfassenden Turnaround-Plan einführte.20
Der Turnaround hat funktioniert und E*TRADE ist aufgrund seiner mobilen Erreichbarkeit, seiner Online-Handelstools und seiner anpassbaren Benutzererfahrung zu einem führenden Finanzunternehmen geworden. Bis Februar 2020 verfügte E * TRADE über mehr als 5,2 Millionen Einzelhandelsmaklerkonten mit einem Kundenvermögen von mehr als 360 Milliarden US-Dollar.
Genau wie die anderen Top-Broker bietet E*TRADE seinen Kunden Zugang zu ETFs, Investmentfonds, Aktien, Optionen und festverzinslichen Produkten. Das Unternehmen bietet außerdem zwei Girokonten und ein Sparkonto mit einer FDIC-Versicherung in Höhe von 1,25 Mio. USD an. Kunden können auch ein vorgefertigtes Portfolio wählen, das ihnen eindiversifiziertes Portfolio von Investmentfonds oder ETFsbietet,das von einem Anlagestrategieteam erstellt wurde.
Gebührenstruktur von E*TRADE
Im Jahr 2019 hat E*TRADE zusammen mit Schwab und Fidelity gebührenfreien Handel angeboten. E*TRADE hat die Provisionen für Aktien, Options- und ETF-Trades auf jeweils 0 USD gesenkt, während Optionskontrakte jeweils 0,65 USD (0,50 USD bei 30+ Trades pro Quartal) berechnet werden.26
Am 20. Februar 2020 gab die Investmentbank Morgan Stanley bekannt, dass sie E*TRADE im Rahmen einer reinen Aktientransaktion im Wert von etwa 13 Milliarden US-Dollar übernehmen wird. Die Übernahme wird voraussichtlich im vierten Quartal 2020 abgeschlossen sein.
TD Ameritrade
TD Ameritrade wurde 1971 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Omaha, Nebraska. Das Unternehmen wurde zuTD Ameritrade, nachdem die alte Ameritrade die TD Waterhouse Group im Jahr 2006 übernommen hatte. Es erwarb 2017 den in St. Louis ansässigen Konkurrenten Scottrade. Kundenkonten wurden bis Februar 2018 vollständig zusammengeführt und in das TD Ameritrade-System integriert.
TD Ameritrade gilt aufgrund seines Wertes und seiner Servicequalität als eines der führenden Maklerunternehmen in den USA. Das Unternehmen bietet seinen Kunden ein 24/7-Kundensupportsystem, eine benutzerfreundliche Website mit mobilem Zugang, Recherche- und fortschrittlichen Handelstools. Das Unternehmen gilt als Top-Broker für Anfänger.
Laut der Unternehmenswebsite verfügt TD Ameritrade über mehr als 1 Billion US-Dollar an Kundenvermögen. Darüber hinaus verfügt es über mehr als 11 Millionen Kundenkonten, wobei Kunden durchschnittlich 500.000 Trades pro Tag tätigen.
Die Anlageprodukte reichen von Aktien, ETFs, Investmentfonds, Optionen und festverzinslichen Anlagen. Kunden können auch in Futures und Devisen investieren.
Gebührenstruktur von TD Ameritrade
TD Ameritrade erfordert kein Kontominimum, erhebt keine Plattformgebühren und erfordert kein Handelsminimum. TD Ameritrade bietet provisionsfreien Handel und erhebt keine Provisionen für den Online-Handel von börsennotierten US-Aktien, ETFs und Optionen. Für Optionsgeschäfte fällt eine Gebühr von 0,65 USD pro Kontrakt an.