8 größte Lebensversicherungsunternehmen (PRU, MET)
Der Lebensversicherungsmarkt in den Vereinigten Staaten ist sowohl massiv als auch hart umkämpft. Größer bedeutet zwar weder für Verbraucher noch für Anleger besser, bedeutet aber ein gewisses Maß an Langlebigkeit und finanzieller Stabilität im Lebensversicherungsgeschäft. Denken Sie daran, dass die genaue Rangfolge unserer Gruppe auf dem Gesamtvolumen der gebuchten Prämien basiert und sich häufig ändern kann.
Die zentralen Thesen
- MetLife/Brighthouse Financial, Northwestern Mutual, New York Life und Prudential sind die vier größten Lebensversicherungsunternehmen in den Vereinigten Staaten und halten alle mindestens 5 % des Marktes.
- Die nächstgrößten Lebensversicherungsunternehmen sind Lincoln National, MassMutual, John Hancock und Transamerica, die alle mehr als 3% des Marktes halten.
Brighthouse Financial (MetLife)
Im Jahr 2017 hat MetLife das US-Einzelhandelsgeschäft als unabhängiges Unternehmen namens Brighthouse Financial Inc. ausgegliedert.
MetLife Inc. (NYSE: MET ) war 2019 das größte Lebensversicherungsunternehmen in den USA. Im Jahr 2019 zählte das Unternehmen 90 Millionen Kunden weltweit und hatte einen großen Marktanteil in den USA, Asien, Europa, Lateinamerika und den USA Naher Osten.
MetLife zählt zu den weltweit größten Unternehmen in allen Branchen. Es wies 2018 einen Nettogewinn von 4,98 Milliarden aus, gegenüber fast 3,91 Milliarden im Jahr 2017.
Das Unternehmen bietet eine Vielzahl von Versicherungsprodukten, Renten, Vorsorgeprogrammen und Vermögensverwaltungsdiensten an. Es hat Niederlassungen in fast 50 Ländern.
Laut den neuesten Zahlen für 2018 besitzen fast 60 % der Amerikaner irgendeine Form von Lebensversicherungen.
Nordwestliche Gegenseitigkeit
Die Northwestern Mutual Life Insurance Company deckt mehr als 6% des amerikanischen Marktes ab. Neben Lebensversicherungen und anderen Versicherungsprodukten bietet das Unternehmen Rentenversicherungen, Anlageprodukte und Finanzplanungsdienstleistungen an. Das Unternehmen erzielte 2018 einen Umsatz von 28,5 Milliarden US-Dollar, gegenüber 28,1 Milliarden US-Dollar im Vorjahr.
Als Versicherungsgesellschaft auf Gegenseitigkeit wird Northwestern Mutual zum Vorteil der Versicherungsnehmer und nicht der Aktionäre geführt. Die Leistungen für Versicherungsnehmer beliefen sich 2018 auf 11,4 Milliarden US-Dollar, gegenüber 10,3 Milliarden US-Dollar im Jahr 2017. Das Unternehmen befindet sich in Privatbesitz.
New Yorker Leben
Die New York Life Insurance Company hält mehr als 5 % des US-Lebensversicherungsmarktes. Neben dem Lebensversicherungsgeschäft vertreibt New York Life auch Pflegeversicherungen, Rentenversicherungen und Investmentfonds und betreibt ein wachsendes Anlageverwaltungsgeschäft.
New York Life ist eine Versicherungsgesellschaft auf Gegenseitigkeit und wird nicht börsennotiert. Für 2018 verzeichnete das Unternehmen einen Betriebsgewinn von 2,3 Milliarden US-Dollar, ein Rekordhoch. Das Unternehmen kündigte außerdem eine Dividendenausschüttung von 1,78 Milliarden US-Dollar für 2018 an, was einer Steigerung von 36 % gegenüber 2012 entspricht.
Prudential
Prudential Financial, Inc. (NYSE: PRU ) ist ein börsennotierter Finanzdienstleistungskonzern, der Versicherungsprodukte, Renten, Investmentfonds, Anlageverwaltungsdienste und andere Produkte anbietet. Das Unternehmen ist in 43 Ländern in Nord- und Südamerika, Europa und Asien tätig.
Das Lebensversicherungsgeschäft von Prudential hat einen Marktanteil von rund 5 %. Der weltweite konsolidierte Umsatz des Unternehmens betrug im Jahr 2018 mehr als 63 Milliarden US-Dollar, gegenüber 59 Milliarden US-Dollar im Jahr 2017.
Lincoln National
Lincoln National Corp. (NYSE: LNC ) ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das Lebensversicherungsprodukte, Langzeitpflegeversicherungsprodukte, Renten und Rentenversicherungsleistungen anbietet. Es ist nicht außerhalb der USA tätig. Das Unternehmen und seine Tochtergesellschaften werden unter der Marke Lincoln Financial Group an Verbraucher vermarktet.
Lincoln National meldete 764 Millionen US-Dollar an gebuchten Lebensversicherungsprämien gegenüber 798 Millionen US-Dollar im Vorjahr. Damit hat das Unternehmen einen Anteil von rund 4 % an der Gesamtsumme.
Der Nettogewinn von Lincoln belief sich 2018 auf 1,64 Milliarden US-Dollar, was einem Rückgang von 21% gegenüber 2,1 Milliarden US-Dollar im Vorjahr entspricht.
MasseMutual
Die Massachusetts Mutual Life Insurance Company, bekannt als MassMutual, ist der sechstgrößte Lebensversicherer in den USA und die dritte Gesellschaft auf Gegenseitigkeit auf seiner Liste. Im Jahr 2018 verzeichnete das Unternehmen einen Nettoverlust von 716 Millionen US-Dollar anstelle eines Nettogewinns gegenüber einem Gewinn von 137 Millionen US-Dollar im Vorjahr. Der Marktanteil von MassMutual liegt bei etwas unter 4%.
John Hancock
John Hancock Financial ist seit 2004 als hundertprozentige Tochter des kanadischen Versicherungsriesen Manulife Financial Corp. (NYSE: MFC ) tätig. Neben Lebensversicherungen bietet das Unternehmen Pflegeversicherungen, Investmentfonds, Altersvorsorge Pläne und College-Sparpläne. Es hat seinen Hauptsitz seit 150 Jahren in Boston, Massachusetts.
John Hancock hält etwa 3% des US-Marktes für Lebensversicherungen.
Transamerica
Während die Transamerica Corporation 1930 in San Francisco gegründet wurde, ist sie seit 1999 eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der niederländischen Lebensversicherungsgesellschaft Aegon NV. Neben Lebensversicherungsprodukten bietet Transamerica Pflegeversicherungen, Rentenversicherungen, Investmentfonds und Pensionspläne.
Transamerica hat in den USA einen Marktanteil von rund 3% im Lebensversicherungsmarkt.