Unternehmensgröße: Jobsuche für Finanzberater
In früheren Generationen hatten Finanzberater nur wenige Möglichkeiten, für welche Art von Unternehmen sie arbeiten konnten. Zwar standen verschiedene Unternehmen zur Auswahl, doch die Unternehmensumgebungen waren sehr ähnlich, wenn nicht sogar identisch. Große Markenfirmen beherrschten den Tag mit ihren erkennbaren Logos und bekannten Slogans.
Während viele dieser bekannten Unternehmen immer noch eine wichtige Rolle in der Finanzbranche spielen, hat sich eine neue Generation kleinerer Finanzdienstleistungsunternehmen herausgebildet. Diese unabhängigen Unternehmen bieten häufig ein umfassenderes Angebot an Produkten und Dienstleistungen als ihre größeren Wettbewerber und konzentrieren sich stärker auf Beziehungen. Potenzielle Berater haben möglicherweise Schwierigkeiten zu wissen, welche Art von Unternehmen am besten zu ihnen passt. Lesen Sie also weiter, um herauszufinden, ob Sie mit den großen Fischen schwimmen oder einen eigenen schönen kleinen Teich finden sollten.
Schwimmen mit dem großen Fisch
Welche Art von Unternehmen Sie beitreten, hängt davon ab, welche Art von Berater Sie sein möchten. Im Folgenden haben wir einige der positiven und negativen Eigenschaften dieser Auswahl aufgeführt, die Sie berücksichtigen sollten.
Die Positiven
Berater, die für große Finanzkonglomerate arbeiten , erhalten im Allgemeinen ein viel höheres Maß an Unterstützung und Schulung als unabhängige Berater. Neue Berater, die von großen gemietet werden Draht Haus ein umfassendes Trainingsprogramm zu unterziehen können Broker – Firmen oder Versicherungen erwarten, die Zeit umfasst für die Lizenzierung zu studieren, Verwaltung aller notwendigen Versicherungen und Wertpapiere Prüfungen, Vertrieb und Produktschulungen sowie Unterricht für alle notwendigen technischen und administrative Aufgaben.
Die meisten neu geprägten Berater können auch nach einem bestimmten Maß an Marketingunterstützung suchen, z. B. nach Visitenkarten, Briefpapier und Markennamenerkennung, zusammen mit mindestens einem gemeinsamen Büroraum. Viele der größeren Unternehmen bieten außerdem einen hervorragenden Zugang zu Börsengängen, Anleihenbeständen und anderen Produkten, die häufig neue Investoren anziehen. Diese Rückstellungen haben jedoch einen Preis für den Berater, der in der Regel innerhalb relativ kurzer Zeit hohe Produktionsquoten einhalten muss, um weiterhin beschäftigt zu sein. Tatsächlich haben große Unternehmen Geschäftsmodelle geschaffen, die die Mehrheit der Neueinstellungen als „Fall-Jungs“ für die wenigen etablieren, die in der Lage sind, die Note zu erreichen.
Die Negative
Der Nachteil größerer Unternehmen besteht darin, dass Berater dieser Unternehmen im Allgemeinen weniger Vergütung für dasselbe Geschäft erhalten als ihre unabhängigen Kollegen. Wie oben erwähnt, wird es auch mehr Bürokratie und Regeln für Unternehmen geben, die eingehalten werden müssen. Zusätzlich zu den gestiegenen Erwartungen an Arbeitsabläufe und Kundenstammzahlen verlieren Berater die Zeit, die sie mit ihren Kunden verbringen, was zu einer Trennung zwischen beiden führen und den Grund dafür beseitigen kann, dass viele Berater überhaupt erst in den Beruf eintreten.
In einem kleinen Teich planschen
Boutique Firmen, die eine personalisiertere (und möglicherweise breitere) Palette von Produkten und Dienstleistungen anbieten, passen möglicherweise besser zu einigen Beratern.
Die Positiven
Was den Boutique-Einzelhandelsunternehmen an Unterstützung und Schulung fehlt, können sie in der Regel in Bezug auf Vergütung und Autonomie wieder wettmachen.
In der Realität landen erfahrene Berater, die möglicherweise bereits über ein etabliertes Geschäftsbuch verfügen, bei diesen Unternehmen, da sie nicht das gleiche Maß an Schulung oder Marketingunterstützung benötigen. Einzelhandelsunternehmen können auch Nachlasssteuererklärungen, Hypotheken und alternative Anlagen oder Pensionsplanprogramme anbieten, die auf einen bestimmten demografischen Markt zugeschnitten sind (z. B. Ärzte).
Die intimere und relationale Atmosphäre, die diese kleinen Unternehmen bieten, kann von den größeren Konglomeraten oft nicht erreicht werden. Die meisten Berater, die in diesem Umfeld arbeiten, sind für sich selbst und nicht für ihre Broker-Dealer im Geschäft. Daher sind sie im Geschäft, sich selbst zu vermarkten, im Gegensatz zu einem Markennamen. Während sie möglicherweise eine größere Autonomie und eine höhere Provisionsauszahlung genießen, müssen sie auch die alleinige Verantwortung für die Führung ihrer Geschäfte oder zumindest ihrer Praktiken tragen. Dies bedeutet, dass das Geld normalerweise bei ihnen stehen bleibt, im Gegensatz zu einem Filialleiter oder einem anderen Mentor. Neue oder weniger erfahrene Berater können jedoch möglicherweise die perfekte Nische in einem dieser Unternehmen finden, wenn sie einen Mentor finden, der an sie glaubt und bereit ist, Zeit und Mühe zu investieren, um ihnen die Seile zu zeigen.
Vielleicht noch wichtiger ist, dass die Arbeit in einem kleineren Unternehmen einem Berater die Möglichkeit bietet, für Kunden sinnvollere Arbeit zu leisten als das einfache Sammeln und Verwalten von Vermögenswerten. Berater, die Dienstleistungen anbieten, die über den Tellerrand hinausgehen, wie beispielsweise die Steuervorbereitung, werden bald viel mehr über das Privatleben ihrer Kunden als über ihre Finanzen erfahren. In vielen Fällen kann der Berater in vielen Angelegenheiten, die über die Finanzen hinausgehen können, ein vertrauenswürdiger Vertrauter für den Kunden werden. Diese Ebene der Beziehung wird von unschätzbarem Wert sein, wenn diese Kunden Probleme haben, im Zusammenhang mit großen Asset Basen, wie Geschäftsnachfolge oder Erbschaftsplanung Probleme, die gelöst werden müssen.
Die Negative
Wie oben erwähnt, gibt es in den kleineren Unternehmen nicht viel finanzielle Unterstützung. Sie werden den Berater wahrscheinlich nicht mit Marketingmaterialien, Visitenkarten, Lizenzvorbereitung unterstützen oder bei der Bezahlung der obligatorischen Upgrade-Kurse für Berater helfen. Wenn das Planen und Bezahlen all dieser notwendigen Dinge zu viel Kopfschmerzen bedeutet, sind die großen Ligen möglicherweise mehr für Sie.
Wie man sich entscheidet
Die Kluft zwischen Einzelhandelsunternehmen und ihren Wettbewerbern verringert sich, da die unabhängigen Broker-Dealer, die die meisten kleineren Unternehmen durcharbeiten, die Basis von Produkten und Dienstleistungen, die Einzelhandelsunternehmen an ihre Kunden weitergeben können, weiter ausbauen.
Ob ein Berater in eine bestimmte Arbeitsform passt, hängt in hohem Maße von seinem Temperament ab. Einige Fragen, die sich Berater stellen sollten, sind:
- Sind Sie bereit, sich mit Unternehmenspolitik zu befassen?
- Können Sie damit umgehen, dass von oben vorgeschriebene Erlasse erlassen werden, die sich nachteilig auf Ihr Unternehmen auswirken könnten?
- Würden Sie die zusätzliche Zeit verpassen, die Sie mit Kunden verbringen, um eine Quote zu erreichen?
Letztendlich könnte es entscheidend sein, ob der Berater eher ein Verkäufer oder ein Unternehmer ist. Wenn ein Berater damit zufrieden ist, einfach die Unternehmensrichtlinien zu befolgen, können die namhaften Unternehmen wahrscheinlich das liefern, wonach sie suchen. Wenn nicht, passt eine kleinere Firma möglicherweise besser.
Das Fazit
Die Wahl zwischen einem größeren oder einem kleineren Unternehmen kann durch die Erfahrung eines Beraters oder durch sein Temperament entschieden werden. Auch andere Faktoren können eine Rolle spielen. Die Art des Geschäfts, die der Berater seinen Kunden anbieten möchte, ist jedoch ein entscheidender Faktor für die Entscheidung, welche Art von Unternehmen besser zu ihm passt. Was auch immer Sie sich entscheiden, stellen Sie sicher, dass Sie schwimmen können, wenn Sie sich entscheiden, ins Wasser zu springen.