Der beste Weg, Silber zu kaufen

Während eines Wirtschaftsabschwungs oder wenn ein Abschwung erwartet wird, haben sich viele Anleger mit dem Besitz von Edelmetallen vertraut gemacht. Die Anlageklasse wurde zum Schutz vor Inflation und Unklarheiten an den Märkten entwickelt und bietet viel Anziehungskraft. Als solche sind Gold, Silber und sogar Platin und Palladium mittlerweile zu einem festen Bestandteil des Portfolios geworden. Während es viele Debatten darüber gibt, ob Anleger überhaupt Edelmetalle besitzen sollten oder nicht, gibt es eine viel größere anhaltende Debatte: Wie sollen sie dieses Engagement eingehen?

Der Exchange Traded Fund (ETF) Boom hat erlaubt Investoren über eine Vielzahl von Mitteln Zugang zu Metalle zu erhalten,die entweder Spur Terminkontrakte, wie der Invesco DB Silver Fund (DBS ) oder physischer Edelmetalle verfolgen, wie der SPDR Gold Shares Fund (GLD ). Dennoch gibt es ein starkes Stimmenlager, das glaubt, dass der Besitz des physischen Metalls in einem Safe oder Banktresor der einzige Weg ist. Für Anleger, die den Silbermarkt erschließen möchten, ist die Wahl zwischen den beiden Methoden nicht ganz so einfach.

Sagen Sie Ja zu den Fonds

Fonds wie der Privatanlegern recht leicht gemacht, den Silbermarkt zu erschließen.3 Es gibt jedoch viele Vor- und Nachteile, die mit dieser Entscheidung einhergehen, anstatt physisches Silberbarren zu kaufen.

Im Gegensatz zu Gold, das ausschließlich als Wertaufbewahrungsmittel gilt, profitiert Silber auch von seiner breiten Verwendung in vielen industriellen Anwendungen. Das Metall hat sich im Automobilsektor, in verschiedenen Elektronikprodukten, in Sonnenkollektoren und in der Fotografie etabliert. Neue Technologien wie Silberoxidbatterien, leitfähige Silbertinten und verschiedene silberbasierte Nanotechnologien in medizinischen Anwendungen werden alle schnell zum Standard in ihren Branchen.

Diese industrielle Nachfrage macht Silberpreise volatiler als Gold und reagiert im Allgemeinen auf verschiedene Messgrößen von Produktionsdaten. Angesichts dieser Tatsache könnten ETFs, die den Silberpreis oder Futures nachbilden, eine bessere Wette gegenüber physischen Barren sein, da sie recht einfach verkauft werden können, wenn die Anleger die Preise für zu schaumig halten.

Dann sind Kosten zu bedenken. Der Kauf von physischem Goldbarren aus Edelmetall ist mit zusätzlichen Kosten verbunden, an die Anleger möglicherweise nicht denken. Erstens zahlen Anleger je nach Quelle durchschnittlich 5 bis 6 % Provision für den Erwerb von Silbermünzen und Goldbarren.

Zum Beispiel die Vereinigten Staaten Mint produziert mehrere SilberbarrenMünzen, mit der beliebteste der Ein-Unzen American Eagle zusein. Diese Münzen werden mit einem hohen Aufschlag verkauft, um die Silberpreise zu erkennen. Auch andere Münzprägeanstalten wie die Royal Canadian Mint produzieren mehrere Silberanlagemünzen. Diese Münzen haben jedoch eine ähnliche Prämie, wenn sie direkt von der Münzstätte gekauft werden.5 Es gibt auch Drittanbieter, aber auch hier sind Prämien vorherrschend.

Dann sind die Lagerkosten zu berücksichtigen. Schließfächer am Banken tragen eine jährliche Gebühr und nachHause Safes in die Tausende reichen kann, abhängig von der Größe, während Edelmetalle IRAs und Depotgeschäft werden mit jährlichen Lagerkosten sowie. Für die Kosten von nur einer Aktie, die zu ungefähr Spotpreisen gehandelt wird und nur 0,50% der jährlichen Kosten verursacht, können Anleger über einen ETF auf Silber zugreifen.

Zählen Sie physisches Edelmetall nicht aus

Allerdings sollten Anleger nicht so schnell die Vorteile des Besitzes von physischem Silberbarren ignorieren. Das vielleicht größte Risiko ist das Kontrahentenrisiko, das mit dem Besitz eines der ETFs verbunden ist, oder vielleicht sogar noch mehr für Anleger, die eine börsengehandelte Note (ETN) wie den UBS E-TRACS CMCI Silver Total Return ETN (USV ) besitzen.

Anteilseigner besitzen keine Eigentumsrechte an dem Metall selbst, es sei denn, sie sind ein autorisierter Teilnehmer an einem ETF. Auf der anderen Seite, wenn Sie echtes Silber besitzen, gehört es Ihnen. Wenn die Welt „verrückt“ wird, haben Sie den Wertspeicher direkt in Ihren eigenen Händen oder im Tresor. Diese Tatsache unterstreicht den Hauptgrund, warum sich die meisten Anleger überhaupt für Edelmetalle entscheiden: Versicherungen.

Ein perfektes Beispiel für potenzielle Probleme mit dem Kontrahentenrisiko ist die Lagerscheine für Silberbarren auf den Konten der Firmahielten,ließen ihre Vermögenswerte einfrieren und zusammenlegen. Der Insolvenzverwalter des gerichtlich genehmigten Konkurses zahlte diesen Anlegern rund 72 Cent auf den Dollar für ihre Bestände. Mit anderen Worten, diese Anleger verloren 28% ihrer Goldbarren. Da einige Silberteilnehmer eine Manipulation der Silbermärkte in Bezug auf viele der großen ETF/ETN-Sponsoren behaupten, könnte sich der Besitz von physischem Edelmetall am Ende auszahlen.

Schließlich wirken sich ETF-Gebühren erodierend auf die zugrunde liegenden Kurse aus. Viele der physisch abgesicherten Fonds verkaufen einen Teil ihres Goldbarrens, um ihre Ausgaben zu bezahlen. Dies hat im Laufe der Zeit dazu geführt, dass die Aktienkurse weniger als vor Ort lagen.

Die Quintessenz

Für Anleger, die Zugang zu den Silbermärkten erhalten möchten, haben sowohl physische Goldbarren als auch der Kauf von Finanzsystem zusammenbrechen wird, ist physisches Silber eine ideale Alternative. Vielleicht wäre es der vernünftigste Schritt, beide zu besitzen.