Beste CFP-Prüfungsvorbereitungskurse
Es gibt einen Grund dafür, dass die Zahl der Universitäten, die Abschlüsse in Finanzplanung anbieten, in den letzten zehn Jahren gestiegen ist. Da viele Finanzplaner das Rentenalter erreichen, werden die offenen Stellen in diesem Bereich voraussichtlich in die Höhe schnellen. Während der kommende Mangel an erfahrenen Finanzplanungsexperten für den Kunden wie eine düstere Aussicht klingt, könnte er ein Segen für Studenten oder Karriereveränderer sein, die sich für Finanzen interessieren.
Es gibt Hunderte von zertifizierten Finanzplanerprogrammen, und ein guter Ort, um mit deren Untersuchung zu beginnen, ist der Besuch der Website des Board of Standards, Inc. für zertifizierte Finanzplaner, die ein Tool zur Recherche nach CFP-Programmen und anderen Informationen bietet. Das CFP Board ist eine gemeinnützige Organisation, die professionelle Standards bei der persönlichen Finanzplanung und der Durchsetzung der Anforderungen für eine CFP-Zertifizierung fördert.
Verstehe deinen Abschluss
Bevor Sie die Statistiken und Expertenratschläge zu den besten Schulen für Finanzplanung durchgehen, ist es hilfreich zu wissen, was ein Abschluss in Finanzplanung ist – und was noch wichtiger ist, was nicht.
Die Abschlüsse in finanzbezogenen Fächern haben sich in den letzten 25 Jahren dramatisch entwickelt. Eine wachsende Zahl von Universitäten bietet Lehrpläne außerhalb der traditionellen theoretisch fundierten Studiengänge an, die ein typischer Wirtschafts- oder Finanzabschluss bietet.
Wirtschaftsabschlüsse vs. Finanzabschlüsse
Es hilft, sich daran zu erinnern, dass Wirtschaftswissenschaften zwar stark quantitativer Natur sind und fortgeschrittene Mathematikniveaus erfordern, dass Wirtschaft jedoch letztendlich eine Sozialwissenschaft ist, die sich auf menschliches Verhalten konzentriert. Im Gegensatz zu Soziologie und Psychologie versucht die Ökonomie jedoch, streng quantifizierbare Aspekte des menschlichen Verhaltens zu analysieren.
Ein Abschluss in Wirtschaftswissenschaften vermittelt Ihnen das Verständnis der Märkte und der Beziehungen der Marktkräfte zu Einzelpersonen, Gesellschaft und Regierungen. Die Wirtschaft bietet einen starken Hintergrund dafür, wie sich Steuern und staatliche Vorschriften sowie Ausgaben auf die Produktion, Verteilung und den Verbrauch von Waren und Dienstleistungen sowie auf das Verhalten von Einzelpersonen auf dem Markt auswirken.
Hier sind einige Fragen, die Sie sich stellen sollten, bevor Sie sich für ein bestimmtes Programm anmelden:
- Möchten Sie in einer Business School-Umgebung studieren?
- Ist es für Sie wichtig, praktische Erfahrungen in der Community zu sammeln?
- Haben Fakultätsmitglieder einen beruflichen Hintergrund in der Art der Finanzplanungsposition, die Sie letztendlich anstreben?
Umgekehrt haben Finanzabschlüsse, die sich mehr auf wirtschaftspraktische Anwendungen konzentrieren, eher eine professionelle als eine theoretische Ausrichtung, die die Studenten auf die Arbeit in Immobilien, Wertpapierfirmen oder Unternehmensfinanzierungen vorbereitet. Solche Programme konzentrieren sich eher auf finanzielle Fragen von Einzelpersonen und Unternehmen als auf Regierungen.
Finanzplanungsabschlüsse und -zertifikate ähneln Finanzprogrammen, konzentrieren sich jedoch weniger auf den Einzelnen: Investitionen, Steuern, Nachlass- und Altersvorsorge, Risikomanagement, Versicherungen und andere Themen der Finanzplanung in Bezug auf einzelne Anleger.
Die zentralen Thesen
- Das Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. bietet detaillierte Informationen zu allen Aspekten der Finanzplanung.
- Viele Universitäten und Hochschulen bieten Kurse zur Finanzplanung an, und einige bieten Abschlüsse speziell in diesem Bereich der persönlichen Finanzen an.
- Es gibt eine nationale Finanzplanungsprüfung, die Sie bestehen müssen, um zertifiziert zu werden.
Vier Schulen mit zu berücksichtigenden Finanzplanungsprogrammen
Da die Studiengänge für Finanzplanung jedes Jahr zunehmen, wird es immer schwieriger, das Beste aus dem einfach Angemessenen herauszusuchen. Nachstehend sind vier hochrangige Schulen für Finanz- und Rechnungswesen in den USA aufgeführt, die Finanzplanungsprogramme anbieten. Dies geht aus einer Studie von Niche aus dem Jahr 2021 hervor, die auf Daten des US-amerikanischen Ministeriums für Bildung und Vermögensverwaltung der Informa-Verlagsgruppe basiert.3
Die Universität von Georgia
Seit diese hochrangige öffentliche Universität in Athens, Georgia, vor fast einem Jahrzehnt einen Bachelor-Abschluss in Finanzplanung hinzugefügt hat, hat die Einschreibung in das Programm stark zugenommen. Dies kann auf die einzigartigen Aspekte des Programms zurückzuführen sein, die zukünftigen Finanzplanern eine beispiellose praktische Erfahrung bieten. In der eigenen Finanzplanungsklinik der Universität, Aspire, haben die Studenten die Möglichkeit, unter der Aufsicht der Fakultät Kunden aus der Gemeinde finanziell zu beraten. Erforderliche Zivildienststunden, in denen die Studenten ihre Steuerkenntnisse üben und gleichzeitig die Rückkehr für Familien mit niedrigem Einkommen vorbereiten können, bieten die Art von praktischer Erfahrung, die Finanzinstitute letztendlich bei Neueinstellungen suchen.5
Boston Universität
Dieses hoch angesehene Finanzplanungsprogramm wurde vor mehr als 25 Jahren gegründet und befindet sich im Center for Professional Education der Universität in Boston. Die erstklassige Fakultät, die ein beeindruckend reiches Maß an Berufserfahrung in den Unterricht einbringt, ist eine Bereicherung. Stärken in den Bereichen Finanzplanung, Vermögensverwaltung, Geschäftsentwicklung, Recht, Investitionen, Altersvorsorge, Finanzberatung und Versicherung zählen zu den Fakultätshintergründen.
Texas Tech University
Diese öffentliche Einrichtung tief im Herzen von Texas bietet 9 vom CFP Board registrierte Programme, vom Bachelor bis zur Promotion. Das Programm profitiert von einem Zuschuss von fast 2 Millionen US-Dollar für die Hochschulausbildung in Finanzplanung, der ihnen gewährt wird. Es bietet auch eine robuste Fakultät, deren tiefgreifende praktische Erfahrung die Studenten auf die Arbeit vor Ort vorbereitet.
Universität von Wisconsin-Madison
Diese Universität bietet einen Bachelor-Abschluss in Finanzplanung mit acht spezifischen Kursen an.Über die Hälfte der Fakultät hat selbst einen CFP-Abschluss. Laut seiner Website ist die Kursarbeit „interdisziplinär mit einem Schwerpunkt auf Finanzmanagement und dem wirtschaftlichen Wohlergehen von Einzelpersonen und Familien“. Dieses Programm wird als „traditionelleres Finanzprogramm“ bezeichnet, und seine Absolventen sind bereit, die Certified Financial Planner®-Prüfung abzulegen, die ihnen einen CPA-Berechtigungsnachweis verleiht.
Das Fazit
Wenn Sie sich für einen Abschluss im wachsenden Bereich der Finanzplanung entschieden haben, der Ihren Interessen und Fähigkeiten entspricht, sollten Sie sorgfältig nach den derzeit besten verfügbaren Programmen suchen. Während jedes Programm Sie auf die Arbeit als zertifizierter Finanzplaner vorbereitet, variieren die Studiengänge so stark, dass Sie untersuchen möchten, welche Art von Lehrplan Ihren Zielen am besten entspricht, unabhängig davon, ob Sie eine praktische Erfahrung oder eine umfangreiche Liste von Lehrplänen suchen Professoren, die auch zertifizierte Finanzplaner sind.