Die Vorteile von Aktien mit hoher Dividendenrendite

Es gibt viele Vorteile, in Unternehmen zu investieren, die Dividenden ausschütten, insbesondere wenn Sie planen, langfristig in sie zu investieren. Viele Dividendenaktien bieten nicht nur konstante Erträge, sondern befinden sich auch in defensiven Sektoren, die wirtschaftliche Abschwünge mit geringerer Volatilität überstehen können. Dividendenzahlende Unternehmen verfügen auch über erhebliche Barmittel und sind daher in der Regel starke Unternehmen mit guten Aussichten auf eine langfristige Wertentwicklung.

Eine Dividende ist eine regelmäßige Zahlung, die aus den Erträgen eines Unternehmens ausgeschüttet und an eine Klasse seiner Aktionäre gezahlt wird. Obwohl Bardividenden am gebräuchlichsten sind, können Dividenden auch in Form von Aktien oder anderen Vermögenswerten ausgegeben werden. Aber nicht alle Aktien zahlen Dividenden.

Dividenden zahlende Aktien ermöglichen Anlegern, auf zwei Arten zu profitieren. Erstens durch Aufwertung des Aktienkurses und zweitens durch Ausschüttungen des Unternehmens. Die meisten Unternehmen zahlen vierteljährlich Dividenden. Anleger, die kurz vor dem Ruhestand stehen oder bereits im Ruhestand sind, bevorzugen Dividendenaktien als Einkommensquelle.

So identifizieren Sie Aktien mit hoher Dividendenrendite

Bei der Suche nach Aktien, die hohe Dividenden zahlen, verwenden Anleger manchmal eine Kennzahl, die als Dividendenrendite bezeichnet wird. Die Dividendenrendite ist eine als Prozentsatz ausgedrückte Finanzkennzahl, die angibt, wie viel ein Unternehmen jedes Jahr im Verhältnis zum Aktienkurs an Dividenden ausschüttet. Die Dividendenrendite wird berechnet, indem die jährliche Dividende je Aktie durch den Kurs je Aktie geteilt wird. Wenn beispielsweise eine Aktie zu 25 US-Dollar gehandelt wird und die jährliche Dividende eines Unternehmens 1,50 US-Dollar beträgt, beträgt die Dividendenrendite 6% (1,50 US-Dollar dividiert durch 25 US-Dollar). Sie können auch Unternehmen mit hohen Dividendenrenditen identifizieren, indem Sie einen Aktien-Screening-Service nutzen.

Dividendenreinvestitionspläne

Es ist üblich, dass die Leute das passive Einkommen aus Dividenden wieder in die Aktie investieren. Viele Unternehmen haben Dividenden-Reinvestitionspläne, die es Anlegern ermöglichen, Dividenden zu verwenden, um mehr Aktien des Unternehmens zu kaufen. Dies ermöglicht es Investoren, im Laufe der Zeit eine größere Position in einem Unternehmen aufzubauen. Viele Unternehmen berechnen keine Provisionen für diese zusätzlichen Aktienkäufe. Manche bieten sogar ein bis fünf Prozent Rabatt auf den Aktienkurs. Unternehmen können Dividenden-Reinvestitionspläne anbieten, da sie von einer Basis langfristiger Investoren profitieren, die an der Zukunft des Unternehmens beteiligt sind.

Dividendenaktien aus defensiven Sektoren

Viele Unternehmen, die Dividenden zahlen, befinden sich in defensiven Sektoren. Defensive Sektoren gelten als nichtzyklisch und sind daher weniger abhängig von größeren Konjunkturzyklen. Es ist wahrscheinlicher, dass sie ihren Wert in Zeiten wirtschaftlicher Instabilität behalten, und sie weisen im Allgemeinen eine geringere Volatilität als der Gesamtmarkt auf, was sie für risikoaverse Anleger gut geeignet macht. Diese Unternehmen können in der Regel mehr bezahlen, als Anleger mit US-Schatzwechseln oder anderen Arten von Anleihen verdienen könnten.

Zu den üblichen defensiven Sektoren gehören Nahrungsmittel- und Getränkeaktien, Versorgungs- und Wohnungsunternehmen sowie Pharma- und Gesundheitsunternehmen. Selbst in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit geht die Nachfrage nach diesen Gütern in der Regel nicht zurück, weil die Menschen immer noch Nahrungsmittel und Getränke konsumieren, ihre Häuser heizen und medizinische Versorgung verlangen. Healthcare-Aktien wie Johnson & Johnson (JNJ) sind die Favoriten von Anlegern, die Dividenden suchen. Am 10. März 2020 betrug die Dividendenrendite von Johnson & Johnson 2,68 %.

Unternehmen, die Dividenden zahlen, sind starke Performer

Viele Unternehmen, die Dividenden zahlen, sind starke Performer und können Ausschüttungen an die Anleger vornehmen, weil sie über viel Geld verfügen. Unternehmen wie Proctor & Gamble und Coca-Cola sind zwei Beispiele für leistungsstarke Unternehmen, die Dividenden zahlen. (Proctor & Gamble hat eine Dividendenrendite von 2,47 % und Coca-Cola hat eine Dividendenrendite von 3,06 %.)

In einem Forbes-Artikel aus dem Jahr 2015 behauptete der Mitwirkende John Buckingham, dass Dividendenaktien von 1927 bis 2014 eine bessere Performance erzielt hätten. Dividendenaktien wiesen durchschnittlich 10,4 % pro Jahr auf, während nicht Dividenden zahlende Aktien während dieser Zeit nur 8,5 % pro Jahr zahlten Zeitraum. Laut Buckingham genossen Dividendenaktien in diesem Zeitraum auch eine geringere Volatilität. Die Standardabweichung für Dividendenlose Aktien betrug in diesem Zeitraum 30 %, während Dividendenaktien nur eine Volatilität von 18 % aufwiesen.

Risiken bei der Anlage in Dividendenaktien

Trotz all dieser Vorteile birgt die Investition in Dividendenaktien immer noch Risiken. Sie unterliegen immer noch Preisänderungen auf dem Markt. Wenn ein Unternehmen einen Rückgang seiner Marktleistung erfährt, besteht immer die Möglichkeit, die Höhe seiner Dividende zu reduzieren oder seine Dividende ganz zu streichen.