Die besten Kapitalerhaltungsfonds
Kaum zu glauben, dass es während der Großen Rezession nach der Finanzkrise 2007 Fonds gab, die positive Renditen lieferten. Aber es gab. Darunter befanden sich Kapitalerhaltungsfonds, die genau das tun, was sie implizieren: Ihr Kapital bewahren – auch in wirtschaftlichen Abschwungphasen.
Wenn Sie die Gesamtrendite auf Jahresbasis betrachten, gehören die unten aufgeführten Kapitalerhaltungsfonds zu den besten und haben in den letzten zehn Jahren in jedem Umfeld ihre Leistung erbracht. Egal, welche Art von Markt vor uns liegt, ob Bulle oder Bär, es könnte ratsam sein, sich an einige wenige Kapitalerhaltungsfonds zu halten, die den größten Teil ihres Engagements in Investment-Grade Anleihen haben – nur für den Fall.
1. Great-West Short Duration Bond (MXSDX): Hohe Qualität, niedrige Rendite
Wenn Sie ein Engagement in Anleihen mit Investment-Grade-Rating suchen, sollten Sie den Great-West Short Duration Bond (MXSDX) in Betracht ziehen, der mindestens 80 % seines Nettovermögens in US -Staatsanleihen, hypothekenbesicherten Wertpapieren für Gewerbe und Privathaushalte investiert. besicherte Wertpapiere und Unternehmensanleihen.
Seit seiner Gründung im August 1995 hat MXSDX eine Gesamtrendite von 4,11% ausgewiesen. Die Kostenquote von 0,60% liegt unter dem Kategoriedurchschnitt von 0,81% und es gibt keine Mindestinvestition. Dies sind keine beispielhaften Zahlen, aber das Ziel ist es, in volatilen Zeiten sicher zu bleiben und gleichzeitig ein wenig Rendite zu erzielen. (Weitere Informationen finden Sie unter Top 4 Investment-Grade-Unternehmensanleihen-ETFs.)
2. Die aufsichtsrechtliche kurzfristige Unternehmensanleihe (PBSMX): Größere Investitionen, keine besseren Ergebnisse
Der Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX) konzentriert sich auf hohe laufende Erträge mit Kapitalerhalt, indem er in Anleihen von Unternehmen mit unterschiedlichen Laufzeiten investiert. Die effektive Laufzeit des Fonds beträgt in der Regel weniger als drei Jahre.
Seit seiner Auflegung im September 1989 hat der Fonds eine Rendite von knapp 5% erzielt. Die Kostenquote liegt mit 0,75 % leicht über dem Branchendurchschnitt von 0,81 %, ist aber immer noch hoch. Dies ist ein großer Fonds im Vergleich zu den anderen auf dieser Liste, mit einem Nettovermögen von 10 Milliarden US-Dollar und einer Mindestinvestition von 1.000 US-Dollar. Ist es den Preis wert? Sie können so oder so argumentieren, aber es gibt möglicherweise bessere Möglichkeiten. (Weitere Informationen finden Sie unter Top 5 der Investmentfonds für Unternehmensanleihen.)
3. Das BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX): Keine Kostenquote
Das BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX) weist keine Kostenquote auf (seine bereinigte Kostenquote beträgt 0,01%, effektiv null), was beeindruckend ist. Wichtiger ist hier jedoch die Wertentwicklung des Fonds und sein zukünftiges Potenzial zu beachten.
Seit seiner Auflegung im September 2004 hat der Fonds eine Rendite von 3,67 % erzielt. Außerdem gibt es keine Mindestinvestition, was dies zu einem risikoarmen Kapitalerhaltungsfonds für Anfänger für vorsichtige Anleger macht. Aber wie sieht die Zukunft für BRASX aus? BRASX investiert in:
- Kommerzielle und hypothekarisch besicherte Wertpapiere
- Verpflichtungen von nicht-US-amerikanischen Regierungen und supranationalen Organisationen
- Verpflichtungen inländischer und nicht US-amerikanischer Unternehmen
- Asset Backed Securities
- Besicherte Hypothekenverbindlichkeiten
- US-Staatsanleihen und Wertpapiere von Behörden
- Derivate
- Zahlungsmitteläquivalente Investitionen
- Pensionsgeschäfte
- Umgekehrte Pensionsgeschäfte
- Dollarrollen
Dies würde sich als eine breite Palette von Anlageinstrumenten qualifizieren, und im Laufe der Zeit könnten Anleger versuchen, die Rendite dieses Fonds zu maximieren. Was das Potenzial angeht, erwarten Sie mehr davon, was einen geringen Kapitalzuwachs – wenn überhaupt – eine anständige Rendite und eine relative Widerstandsfähigkeit gegenüber einem bärigen Marktumfeld darstellt. (Weitere Informationen finden Sie unter Spielen Sie den Bärenmarkt mit Top-Bärenmarktfonds.)
Die Quintessenz
Wenn Sie nach einer relativen Widerstandsfähigkeit gegenüber schwierigen wirtschaftlichen Bedingungen suchen und gleichzeitig eine kleine Rendite erzielen möchten, sollten Sie die oben genannten Fonds weiter untersuchen. Sie sollten keine große Rendite erwarten. Hier geht es schließlich mehr um den Kapitalerhalt.
Dan Moskowitz hat keine Verbindung zu einem der oben aufgeführten Fonds.