Die 8 besten Fonds für regelmäßige Dividendenerträge
Reinvestments, bei denen die erwirtschafteten Zwischenerträge wieder in das Investment reinvestiert werden, erhöhen bekanntermaßen die langfristigen Renditen. Einige Anleger entscheiden sich jedoch dafür, je nach ihren spezifischen Bedürfnissen regelmäßige Zahlungen aus ihren Anlagen zu erhalten. Regelmäßige Kupon oder Zinszahlungen von Anleihen, bei denen es sich um Schuldtitel handelt, und regelmäßige Dividenden, bei denen es sich um Barzahlungen aus Aktien und Investmentfonds handelt, können Anlegern einen stetigen Einkommensstrom bieten.
In diesem Artikel untersuchen wir acht der besten Dividendenfonds, die dafür bekannt sind, regelmäßig Dividenden auszuschütten.
Die zentralen Thesen
- Viele Investmentfonds bieten aggregierte Dividenden aus mehreren Aktien, die entweder reinvestiert oder an Kontoinhaber ausgezahlt werden.
- Dividendenfonds werden nach Gebühren ausgezahlt, was bedeutet, dass die besten Dividenden-Investmentfonds niedrige Kostenquoten und hohe Renditen aufweisen sollten.
- Dividendenzahlende Investmentfonds konzentrieren sich in der Regel auf große, etablierte Unternehmen mit einer starken Erfolgsbilanz bei der Zahlung von Dividenden oder sollen ihre Dividendenzahlungen erhöhen.
Wie zahlen Investmentfonds Dividenden?
Investmentfonds enthalten oft einen Korb von Wertpapieren, einschließlich Aktien oder Aktien, die Dividenden zahlen können. Dividenden werden den Aktionären zu unterschiedlichen Zeitpunkten ausgezahlt. Investmentfonds, die beispielsweise einem Dividendenreinvestitionsplan folgen, reinvestieren den erhaltenen Dividendenbetrag wieder in die Aktien. Andere Fonds folgen dem Dividendenzahlungsplan, indem sie weiterhin die Dividendeneinnahmen über einen monatlichen, vierteljährlichen oder manchmal sechsmonatigen Zeitraum aggregieren und dann eine regelmäßige Dividendenzahlung an die Kontoinhaber vornehmen.
Ein Fonds zahlt Einnahmen nach Ausgaben. Wenn ein Fonds regelmäßige Erträge aus den Dividenden ausschüttenden Bestandteilen erzielt, können diese Aufwendungen ganz oder teilweise aus den Dividendeneinnahmen gedeckt werden. Abhängig von den lokalen Gesetzen können Dividendenerträge steuerfrei sein, was zur Gesamtrendite eines Anlegers beitragen kann.
Anleger sollten auch beachten, dass Unternehmen nicht verpflichtet sind, Dividendenzahlungen auf ihre Aktien zu leisten, dh Dividenden sind nicht garantiert. Anleger, die Dividendenerträge anstreben, finden Diversifizierung Risiko von Abwertung Aktienkurse seit investiert das Geld ist Spread zwischen Dutzenden von Unternehmen.
Top-Dividenden-Investmentfonds
Hier sind die besten Investmentfonds, die hohe Dividendenrenditen zahlen. Eine nützliche Benchmark zur Messung der Dividendenleistung eines Fonds ist der Vergleich der Rendite des Investmentfonds mit der Rendite des Benchmark-Index S&P 500.
Außerdem ist der 30-Tage- SEC-Rendite ein Standardmaß in der Branche, das von der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde SEC beauftragt wurde, um Anlegern zu helfen, Fonds vor einer Investition zu vergleichen.
Bitte beachten Sie, dass jeder Fonds, der in Aktien, Anleihen oder andere Wertpapiere investiert, aufgrund der Kursbewegungen der Bestände Gewinne oder Verluste realisieren kann. Obwohl die Marktgewinne neben der SEC-Rendite zu erhöhten Kapitalgewinnen führen können, können auch Marktverluste auftreten. Diese Verluste können so erheblich sein, dass die SEC-Rendite nicht nur zunichte gemacht werden kann, sondern auch ein Verlust der Anfangsinvestition möglich ist.
1. Der Vanguard High Dividend Yield Index Admiral Shares (VHYAX)
VHYAX ist ein Indexfonds, der versucht, die Wertentwicklung des FTSE High Dividend Yield Indexnachzubilden. Dieser Index enthält Aktien von Unternehmen, die in der Regel höhere als erwartete oder überdurchschnittliche Dividenden zahlen. Als Indexfonds bildet der VHYAX die Benchmark-Aktienbestandteile im gleichen Verhältnis nach. Dieser Fonds hat seit seiner Auflegung am 7. Februar 2019 eine konsequente Geschichte der Zahlung vierteljährlicher Dividenden aufrechterhalten.
Als Indexfonds hat dieser Fonds eine der niedrigsten Kostenquoten von 0,08 % per 29. Mai 2020 und seine jüngste SEC-Rendite lag am 30. April 2021 bei 2,74 %. Der Fonds hat eine Mindestanlageanforderung von 3.000 USD. Es könnte ein perfekter Low-Cost-Fonds für alle sein, die nach überdurchschnittlichen Dividendeneinnahmen suchen.
Für Anleger, die eine niedrigere Mindestanlageanforderung suchen, bietet Vanguard diesen Fonds als Exchange Traded Fund (ETF) an, der viele ähnliche Eigenschaften aufweist. Die ETF-Version heißt Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM).
2. Der Vanguard Dividend Appreciation Index Admiral Shares (VDADX)
VDADX ist ein Indexfonds, der versucht, die Wertentwicklung des Referenzindex NASDAQ US Dividend Achievers Select Index nachzubilden. Dieser einzigartige Index besteht aus Aktien, die im Laufe der Zeit die Dividendenausschüttungen erhöht haben. Als Indexfonds bildet der VDADX die Benchmark-Aktienbestandteile im gleichen Verhältnis nach. Dieser Fonds zahlt seit seiner Auflegung am 19. Dezember 2013 auch beständig vierteljährliche Dividenden.
Der VDADX hat auch eine der niedrigsten Kostenquoten von 0,08 % zum 29. Mai 2020 und eine SEC-Rendite von 1,64 % zum 30. April 2021. Der Fonds hat eine Mindestanlageanforderung von 3.000 USD.
Für Anleger, die eine niedrigere Mindestanlageanforderung suchen, bietet Vanguard diesen Fonds als ETF an, der viele ähnliche Eigenschaften aufweist. Die ETF-Version heißt Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG).
3. Der Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX)
Columbias INUTX konzentriert sich auf die Bereitstellung von Dividenden durch Investitionen in die Aktien von Unternehmen, die in der Vergangenheit konstante und steigende Dividenden gezahlt haben. Der Fonds bietet ein diversifiziertes Portfolio von Beteiligungen, das Stammaktien, Vorzugsaktien, Derivate sowohl für US-amerikanische als auch ausländische Wertpapiere von Unternehmen mit unterschiedlicher Marktkapitalisierung umfasst.
Der INTUX hat eine Kostenquote von 1,05 % zum 1. Mai 2021 und eine SEC-Rendite von 2,05 % zum 30. April 2021. Das Auflegungsdatum des Fonds war der 01. August 1988 und hat eine Mindestanlageanforderung von 2.000 USD.
4. Der Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX)
Der Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX) investiert hauptsächlich in ein diversifiziertes Portfolio von US amerikanischen und globalen Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung (und gelegentlich auch mit mittlerer Marktkapitalisierung) , die im Verhältnis zum Markt unterbewertet sind und das Potenzial für regelmäßige Dividendenausschüttungen haben. Das Fonds-Research versucht, Unternehmen zu identifizieren, die ein hohes Ertragswachstumspotenzial haben, das zu mehr Erträgen führt, sowie die Bereitschaft der Unternehmensleitung, die Dividendenausschüttungen zu erhöhen.
Der VDIGX hat eine Kostenquote von 0,27 % zum 29. Mai 2020 und eine SEC-Rendite von 1,50 % zum 30. April 2021. Das Auflegungsdatum des Fonds war der 15. Mai 1992 und hat eine Mindestanlageanforderung von 3.000 USD.
5. Der T. Rowe Price Dividend Growth Fund (PRDGX)
Basierend auf dem Grundsatz, dass steigende Dividenden über einen bestimmten Zeitraum positive Indikatoren für die finanzielle Gesundheit und das Wachstum eines Unternehmens sind, investiert PRDGX hauptsächlich in Aktien großer Unternehmen mit einigen mittelgroßen Unternehmen. Der Fonds sucht Unternehmen mit einer starken Erfolgsbilanz Dividenden zahlen oder von denen erwartet wird, dass sie ihre Dividenden im Laufe der Zeit erhöhen.
Der PRDGX enthält hauptsächlich Aktien großer US-Unternehmen, die vierteljährliche Dividenden zahlen. Der PRDGX hat eine Kostenquote von 0,63% und eine SEC-Rendite von 0,94% am 7. Mai 2021. Das Auflegungsdatum des Fonds war der 30. Dezember 1992 und hat eine Mindestanlageanforderung von 2.500 USD.
6. Der Federated Strategic Value Dividend Fund (SVAAX)
Für Anleger, die mit vierteljährlichen Dividenden nicht zufrieden sind, bietet der SVAAX von Federated monatliche Dividenden. Die Anlagestrategie des Fonds beinhaltet die Erzielung von Erträgen und langfristigen Kapitalzuwachs durch die Konzentration auf Aktien mit einer höheren Dividendenausschüttung als die des breiteren Aktienmarktes. Der Fonds sucht auch nach Unternehmen mit Dividendenwachstumspotenzial und orientiert sich hauptsächlich am Dow Jones US Select Dividend Index.
Der SVAAX enthält überwiegend Aktien großer US-Unternehmen mit einigen ausländischen Wertpapieren. Der SVAAX hat eine Kostenquote von 1,06% und eine SEC-Rendite von 3,21% zum 31. März 2021. Das Auflegungsdatum des Fonds war der 30. März 2005 und es gilt eine Mindestanlageanforderung von 1.500 USD.
7. Die Anlegeranteile des Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)
Der VEIPX von Vanguard konzentriert sich vor allem auf etablierte US-Unternehmen, die konsequent Dividenden zahlen. Bei den Beständen des Fonds handelt es sich in der Regel um langsam wachsende, aber hochverzinsliche Unternehmen. Dadurch können die Kursgewinne im Vergleich zu anderen Fonds begrenzt sein. Dieser Fonds zahlt regelmäßige vierteljährliche Dividenden und hat ein Auflegungsdatum am 21. März 1988. Der VEIPX hat eine Kostenquote von 0,28 % zum 29. Mai 2020 und eine SEC-Rendite von 2,25 % zum 30. April 2021. Der VEIPX hat eine Mindestinvestitionsanforderung von 3.000 USD.
8. Der Neuberger Berman Equity Income Fund (NBHAX)
Der NBHAX ist bestrebt, Dividendenerträge und Kapitalzuwachs zu erzielen, indem er in Aktien mit hoher Dividendenausschüttung investiert, darunter Stammaktien, Versorgungsunternehmen, REITs, wandelbare Vorzugsaktien, wandelbare Wertpapiere wie Anleihen und derivative Instrumente wie Call- und Put-Optionen.
Das Gründungsdatum des Fonds war der 9. Juni 2008 und es besteht eine Mindestanlageanforderung von 1.000 USD. Es zahlt Dividenden mit einer SEC-Rendite von 1,51% zum 30. April 2021 und hat eine Kostenquote von 1,06% zum 31. März 2021.
Das Fazit
Die Dividendenzahlungen eines Unternehmens werden in der Regel aus den Gewinnrücklagen des Unternehmens gezahlt, die den angesparten Gewinn aus früheren Jahren darstellen. Es ist jedoch möglicherweise besser, dass Unternehmen das Dividendengeld wieder in das Geschäft reinvestieren, was zu höheren Einnahmen und einer Aufwertung ihrer Aktienkurse führt.
Außerdem begrenzen Dividendenzahlungen die Wiederanlagegewinne aufgrund der Aufzinsung. Anleger, die nach regelmäßigen Dividendeneinnahmen suchen, sollten sowohl die Vorteile von Dividendeneinnahmen mit den Einschränkungen abwägen, bevor sie in Investmentfonds mit hoher Dividendenausschüttung investieren.