3 Vanguard-Pensionsfonds zum Stichtag
Vanguard bietet Rentenfonds mit Zieldatum an, um den Bedürfnissen von Anlegern unterschiedlichen Alters gerecht zu werden. Ein Target-Date-Fonds ist ein Investmentfonds, der automatisch den Vermögensmix und die Allokation über einen Zeitraum anpasst, der auf Ihrem Alter und dem Zeitpunkt Ihrer Pensionierung basiert.
Die Altersvorsorgefonds von Vanguard investieren in der Regel in andere Vanguard-Indexfonds und bieten Anlegern eine sofortige Diversifizierung. Das Unternehmen bietet alle fünf Jahre von 2020 bis 2065 Investmentfonds für angestrebte Ruhestandstermine an.
Im Folgenden werfen wir einen Blick auf die Fonds des Unternehmens für Personen, die 2030, 2040 und 2050 in Rente gehen möchten. Jeder der Fonds investiert den Großteil seines Vermögens in Vanguard-Indexfonds, und jedes Portfolio umfasst den Vanguard Total Stock Market Index Fund Anlegeranteile, Anlegeranteile des Vanguard Total International Stock Index Fund, Anlegeranteile des Vanguard Total Bond Market II Index Fund und Anlegeranteile des Vanguard Total International Bond Index Fund.23
Die Informationen in diesem Artikel waren zum 1. Mai 2020 aktuell.
Die zentralen Thesen
- Vanguard ist bekannt für seine Vielfalt an kostengünstigen Indexfonds und ETFs.
- Vanguard bietet auch eine Reihe ähnlich wettbewerbsfähiger Rentenfonds mit Zieldatum an.
- Zielfonds sind als diversifizierte, wartungsarme Anlagen gedacht, die zu Beginn risikoreicher sind und bei näher rückenden Pensionierungen automatisch zu konservativeren Allokationen wechseln.
Vanguard Target Retirement 2030 Fund
Der Vanguard Target Retirement 2030 Fund (VTHRX) richtet sich an Anleger, die zwischen 2028 und 2032 in Rente gehen möchten, und seine Mindesterstinvestition beträgt 1.000 USD.
Der Fonds wurde am 7. Juni 2006 aufgelegt und hat seit seiner Auflegung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 6,11 % erzielt. Die Kostenquote liegt laut Vanguard bei 0,14% und damit um 69% unter der durchschnittlichen Kostenquote ähnlicher Fonds. Zum Ende des ersten Quartals 2020 belief sich das Nettovermögen des Fonds auf 35,3 Milliarden US-Dollar, davon etwa 70 % in Aktien und 30 % in Anleihen. Der Fonds hatte im Geschäftsjahr 2019 eine jährliche Umschlagshäufigkeit von 8%.
Der Vanguard Target Retirement 2030 Fund gilt als moderater bis aggressiver Fonds. Die Aufteilung der Vermögenswerte im Fonds wird sich jedoch mit Annäherung des Zieldatums ändern und imLaufe der Zeit konservativer werden. Dadurch eignet sich der Fonds am besten für Personen, die 10 Jahre oder länger in ihn investieren möchten.
Vanguard Target Retirement 2040 Fund
Der Vanguard Target Retirement 2040 Fund (VFORX) eignet sich am besten für Anleger, die zwischen 2038 und 2042 in den Ruhestand gehen möchten. Die Mindestanlageinvestition beträgt 1.000 USD.
Der Fonds wurde am 7. Juni 2006 ausgegeben und erzielte seit seiner Auflegung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 6,32%. Laut Vanguard weist der Fonds zudem eine jährliche Kostenquote von nur 0,14% auf. Der Fonds verfügt über ein Nettovermögen von 26 Milliarden US-Dollar, von denen etwa 83 % in Aktien und 17 % in Anleihen gehalten werden.
Der Vanguard Target Retirement 2040 Fund gilt ebenfalls als moderater bis aggressiver Fonds. Wie beim Fonds 2030 wird der Vanguard Target Retirement 2040 Fund jedoch im Laufe der Zeit konservativer, da sich die Vermögensallokation im Fonds ändert. In ähnlicher Weise eignet sich dieser Fonds auch am besten für Personen, die 10 Jahre oder länger investieren möchten.
Vanguard Target Retirement 2050 Fund
Der Vanguard Target Retirement 2050 Fund (VFIFX) ist für Anleger gedacht, die zwischen 2048 und 2052 in Rente gehen, und seine Mindesterstinvestition beträgt 1.000 USD.
Der Fonds hat seit seiner Auflegung am 6. Juni 2006 eine durchschnittliche jährliche Rendite von 6,33 % erzielt. Seine Kostenquote beträgt 0,15 %, was laut Vanguard 67 % niedriger ist als bei Fonds mit ähnlichen Beteiligungen. Das Nettovermögen des Fonds beläuft sich auf 17,7 Milliarden US-Dollar, von denen etwa 90 % in Aktien und 10 % in Anleihen gehalten werden.
Da der Vanguard Target Retirement 2050 Fund hauptsächlich in Aktien oder Aktien investiert, weist er eine hohe Volatilität auf und gilt als aggressiv. Daher ist es am besten für Anleger geeignet, die die potenziell hohe Volatilität des Aktienmarktes tolerieren können, sowie für langfristige Anleger. Wie die anderen Vanguard-Fonds mit Zieldatum wird auch dieser im Laufe der Zeit konservativer, da sich die Allokation seines Vermögens ändert.