Vorteile und Risiken des Devisenhandels mit Bitcoin
Der Forex Markt ist der größte und liquideste Markt der Welt. Es ist ein wahrhaft globaler Devisenmarkt, der 24 Stunden am Tag, sieben Tage die Woche und überall geöffnet ist.
Als ob Forex nicht dynamisch genug war, cryptocurrencies wie Bitcoin hat eine faszinierende neue Dimension Devisenhandel aufgenommen. In den letzten Jahren haben viele Forex-Broker damit begonnen, Bitcoins für den Devisenhandel zu akzeptieren, wobei einige auch eine Vielzahl anderer digitaler Währungen akzeptieren.
Sollten Sie einsteigen und Ihre hart abgebauten Bitcoins auf den Devisenmärkten einsetzen? Informieren Sie sich zuerst über die Risiken und Vorteile.
Die zentralen Thesen
- Der Devisenmarkt ist dem Handel mit den Währungen der Welt gewidmet.
- Viele Forex-Broker akzeptieren mittlerweile Bitcoin und andere Kryptowährungen.
- Bitcoin-Trades profitieren von der Anonymität und dem dezentralen Bewertungssystem, das die Währung repräsentiert.
- Sie fügen dem Devisenhandel eine neue Risikoebene hinzu, die durch die extreme Volatilität von Kryptowährungen verschärft wird.
Ein Standard-Forex-Trade
Bevor Sie überlegen, ob Sie mit Bitcoin Forex handeln, ist es hilfreich zu verstehen, wie ein konventioneller Forex-Handel funktioniert.
Ein Devisenhandel ist einfach ein Austausch einer Währung gegen eine andere zum aktuellen Kurs. Im Gegensatz zu Touristen, die ihre Heimatwährung gegen lokales Taschengeld eintauschen, versuchen Devisenhändler, mit den ständigen Schwankungen des realen Wertes einer Währung gegen eine andere Geld zu verdienen.
Ein ‚Paar‘ handeln
Stellen Sie sich vor, Sie sind ein amerikanischer Trader und setzen darauf, dass das britische Pfund im Vergleich zum US-Dollar an Wert verliert. Dies wird als Handel mit dem Währungspaar Britisches Pfund/US-Dollar ( GBP/USD ) bezeichnet.
Sie zahlen 100 $ bei einem Forex Broker ein. Unter der Annahme, dass der Kurs 1 $ = 0,5 £ beträgt, erhalten Sie 50 £ für Ihre 100 $. Wenn sich der GBP/USD-Kurs auf 0,45 ändert, schließen Sie die Position auf 50/0,45 = 111,11 USD. Das heißt, Sie machen einen Gewinn von 11,11% über Ihre anfängliche Einzahlung von 100 $.
Der größte Teil des Devisenhandels wird dezentral über außerbörsliche Märkte abgewickelt. Die Tatsache, dass der Devisenmarkt dezentralisiert ist und Bitcoin als dezentralisierte digitale Währung gilt, bedeutet jedoch nicht, dass die beiden gleichwertig sind.
Die Auswirkungen der Dezentralisierung
Der Hauptunterschied besteht darin, dass, obwohl Devisenbörsen dezentralisiert sein können, die Währungen selbst von Zentralbanken in den Ländern, die sie ausgeben, unterstützt werden. Es ist die Aufgabe dieser Banken, den Wert ihrer Währungen zu stabilisieren und stabil zu halten.
Bitcoin und die meisten anderen Kryptowährungen haben diese Unterstützung nicht.
Ein Devisenhandel mit Bitcoin
Betrachten Sie nun ein Beispiel für einen Devisenhandel mit Bitcoin. Zuerst eröffnen Sie ein Forex-Handelskonto bei einem Broker, der Bitcoins akzeptiert. Dazu gehören AvaTrade, eToro und LiteForex. Anschließend übertragen Sie 2 Bitcoins von Ihrer digitalen Geldbörse in die digitale Geldbörse des Forex-Brokers.
Wenn Sie mit Bitcoin handeln möchten, verwenden Sie nur einen lokal regulierten Forex-Broker. Und vermeiden Sie Hebel, bis Sie wissen, was Sie tun.
Angenommen, der aktuelle Bitcoin-US-Dollar-Kurs beträgt 1 Bitcoin = 7.500 $, Ihre Einzahlung von 2 Bitcoins ist 15.000 $ wert. Nehmen wir nun an, Sie möchten eine Position in britischen Pfund einnehmen. Bei einem Wechselkurs von 0,5 £ = 1 $ erhalten Sie 7.500 £. Nach einiger Zeit ändert sich der GBP/USD-Kurs auf 0,45 und Sie quadrieren Ihre Position, um 1.666,65 USD auf Ihrem Handelskonto zu erhalten. Sie haben einen ordentlichen Gewinn von 11,11% erzielt und sind bereit, sich auszuzahlen.
Der Bitcoin-Effekt
Angenommen, der Kurs von Bitcoin zu US-Dollar hat sich in diesem Zeitraum auf 1 Bitcoin = 8.500 USD geändert. Wenn Sie Ihr Geld in Bitcoins abheben, erhalten Sie (16.666,65 USD / 8.500 USD) = 1,961 Bitcoins.
5.332 $ 11.982 $
Die Wertspanne eines Bitcoin über das im Juli 2020 endende Jahr.
Trotz der Tatsache, dass Ihre Wette auf britische Pfund Ihnen einen Gewinn von 11,11% einbrachte (von 15.000 USD auf 16.666,65 USD), bedeutet die Schwankung des Bitcoin-zu-US-Dollar-Kurses, dass Sie einen Verlust von 0,039 Bitcoin oder etwa -2,% erleiden. (Ersteinzahlung von 2 Bitcoins – 1,961 Bitcoins = 0,039 Bitcoin).
Wenn sich der Bitcoin-US-Dollar-Wechselkurs jedoch auf 1 Bitcoin = 7.000 $ geändert hätte, würden Sie sowohl aus dem Devisenhandel als auch aus der Bitcoin-Börse einen Gewinn erzielen. Sie hätten (16.666,65 $ / 7.000 $) = 2,381 Bitcoins erhalten, ein Gewinn von 19,1%.
Erhöhte Unvorhersehbarkeit
Dieses hypothetische Beispiel veranschaulicht den großen Grund, bei der Verwendung digitaler Währungen für den Devisenhandel Vorsicht walten zu lassen. Selbst die beliebteste und am weitesten verbreitete Kryptowährung, die Bitcoin, ist im Vergleich zu den meisten traditionellen Währungen sehr volatil.
In dem am 24. Juli 2020 endenden Jahr lag der Wert eines Bitcoin zwischen 5.532 USD und 11.982 USD.
Diese Unvorhersehbarkeit bedeutet, dass die Risiken, die mit dem Devisenhandel mit Bitcoin verbunden sind, viel größer sind.
Neben den Wechselkursschwankungen, die sich auf Gewinn und Verlust auswirken, sind weitere Vorteile und Risiken zu berücksichtigen, bevor Forex mit Bitcoin gehandelt wird.
Vorteile des Devisenhandels mit Bitcoin
- Dezentrale Bewertungen : Ein großer Vorteil des Devisenhandels mit Bitcoin besteht darin, dass die Bitcoin nicht an eine Zentralbank gebunden ist. Digitale Währungen sind frei von zentralen geopolitischen Einflüssen und von makroökonomischen Problemen wie länderspezifischer Inflation oder Zinssätzen.
- Hohe Hebelwirkung : Viele Forex-Broker bieten Hebelwirkung für Bitcoin-Trades. Erfahrene Trader können dies zu ihrem Vorteil nutzen. Allerdings sollten auch solche hohen Margen mit großer Vorsicht angegangen werden, da sie das Verlustpotenzial vergrößern.
- Niedriger Einzahlungsbetrag : Ein Händler kann bei einigen Bitcoin-Forex-Handelsunternehmen mit nur 25 USD beginnen. Einige Forex-Handelsfirmen haben sogar Werbeaktionen wie einen passenden Einzahlungsbetrag angeboten. Händler sollten überprüfen, ob der Broker legitim und angemessen reguliert ist.
- Niedrige Handelskosten : Die meisten Forex-Broker, die Kryptowährungen akzeptieren, halten die Maklerkosten sehr niedrig, um neue Kunden zu gewinnen.
- Sicherheit : Sie müssen Ihr Bankkonto oder Ihre Kreditkartendaten nicht offenlegen, um eine Bitcoin-Transaktion durchzuführen. Dies ist ein großer Vorteil in Bezug auf Kosten und finanzielle Sicherheit.
- Keine globalen Grenzen : Bitcoin-Transaktionen haben keine globalen Grenzen. Ein in Südafrika ansässiger Händler kann über einen Broker mit Sitz im Vereinigten Königreich Forex handeln. Regulatorische Herausforderungen können ein Problem bleiben, aber wenn sowohl Händler als auch Broker bereit sind, Transaktionen zu tätigen, gibt es keine geografischen Grenzen.
Risiken des Devisenhandels mit Bitcoin
- Unterschiedliche Wechselkurse : Bitcoin wird an mehreren Börsen gehandelt und die Wechselkurse variieren. Händler müssen sicherstellen, dass sie verstehen, welche Bitcoin-Wechselkurse der Forex-Broker verwenden wird.
- US-Dollar-Kursrisiko : Während sie Bitcoin-Einzahlungen von Kunden erhalten, verkaufen fast alle Broker die Bitcoins sofort und halten den Betrag in US-Dollar. Auch wenn ein Händler nicht unmittelbar nach der Einzahlung eine Devisenhandelsposition eingeht, ist er von der Einzahlung bis zur Auszahlung dem Bitcoin-US-Dollar-Kursrisiko ausgesetzt.
- Volatilitätsgefahr : Historisch gesehen weisen die Bitcoin-Preise eine hohe Volatilität auf. In Ermangelung von Vorschriften kann die Volatilität von unregulierten Brokern zu ihrem Vorteil und zum Nachteil eines Händlers genutzt werden. Angenommen, der Intraday-Bitcoin-Kurs schwankt zwischen 5.000 und 5.300 US-Dollar pro Bitcoin. Bei einer eingehenden Einzahlung von 2 Bitcoins kann der unregulierte Broker die niedrigsten Sätze anwenden, um dem Händler 10.000 USD (2 Bitcoins * 5.000 USD = 10.000 USD) gutzuschreiben. Sobald der Händler jedoch bereit ist, eine Auszahlung vorzunehmen, kann der Broker den niedrigsten Wechselkurs verwenden. Anstelle der ursprünglich 2 eingezahlten Bitcoins erhält der Händler nur 1.88679 Bitcoins (10.000 USD / 5.300 USD = 1.88679 Bitcoins). Der nicht regulierte Broker kann Bitcoins und Dollar zu beispielsweise 5.150 US-Dollar umtauschen und die Differenz auf Kosten des Kunden einstecken.
- Bitcoin-inhärente Sicherheitsrisiken : Eingezahlte Bitcoins sind anfällig für Diebstahl durch Hacking, sogar aus der digitalen Brieftasche eines Brokers. Um dieses Risiko zu reduzieren, suchen Sie nach einem Makler, der über eine Diebstahlversicherung verfügt.
- Hebelrisiko : Der Einsatz von Hebeleffekten ist für neue Händler riskant, die das Risiko möglicherweise nicht verstehen. Dieses Risiko ist nicht nur für den Devisenhandel mit Kryptowährungen einzigartig und kommt auch bei traditionellen Devisentransaktionen zum Tragen.
- Asset Class Mixing : Cryptocurrency ist eine völlig andere Assetklasse und verfügt über einen eigenen Bewertungsmechanismus. Der Devisenhandel mit Bitcoins führt im Wesentlichen eine neue Zwischenwährung ein, die sich auf unerwartete Weise auf Gewinn und Verlust auswirken kann. Jedes Geld, das nicht in der Basiswährung eines Händlers gesperrt ist, ist ein Risiko.
Die Quintessenz
Obwohl Kryptowährungen wie Bitcoin immer beliebter werden, gibt es immer noch viele damit verbundene Risiken. Im Devisenhandel ist der Handel in einer dezentralisierten Währung von Vorteil, die globale Transaktionen ohne Gebühren anbietet. Aber der Kompromiss besteht im Wesentlichen darin, dem, was ein Handelspaar war, eine dritte Währung hinzuzufügen.
Händler, die dieses Risiko eingehen möchten, sollten nur einen lokal regulierten Forex-Broker nutzen.