5 Dinge, die Sie beachten sollten, bevor Sie Estate Executor werden
Die Zustimmung, der Vollstrecker eines Nachlasses zu sein, ist eine größere Entscheidung, als die meisten Menschen erkennen. Es ist wichtig, die Verantwortung der Position zu berücksichtigen, bevor Sie sich bereit erklären, die Rolle zu übernehmen.
Im Folgenden finden Sie fünf Dinge, die Sie wissen sollten, bevor Sie sich anmelden.
Die zentralen Thesen
- Während es eine Ehre ist, als Testamentsvollstrecker ausgewählt zu werden, kostet die Ausführung eines Testaments viel Zeit und Arbeit.
- Stellen Sie sicher, dass Sie mit allem umgehen können, bevor Sie die Verantwortung übernehmen.
- Berücksichtigen Sie bei der Entscheidung, ob Sie annehmen möchten oder nicht, die Komplexität des Nachlasses, ob Sie Zeit haben, sich den unmittelbaren erforderlichen Aufgaben zu widmen, sowie die Vielzahl von Aufgaben, die beim Tod des Erblassers zum Tragen kommen.
1. Die Komplexität des Nachlasses
Die Übernahme der Rolle des Testamentsvollstreckers (auch als persönlicher Vertreter bezeichnet) bedeutet nicht nur, das Testament zu lesen und es als eine Reihe von Anweisungen für die Verteilung des Vermögens einer Person zu verwenden. Ein Testamentsvollstrecker tritt im Wesentlichen für den Erblasser (die Person, die das Testament geschrieben hat) ein und kümmert sich um alle endgültigen Vereinbarungen dieser Person – finanziell und anderweitig.
Im Allgemeinen ist es umso schwieriger und zeitaufwändiger, je größer das Vermögen ist – sei es in Bezug auf Eigentum, Besitz, Vermögen oder die Anzahl der Begünstigten. Zum Beispiel haben ein Haus, mehrere Bankkonten, ein Aktienportfolio und Besitztümer unterschiedliche Schritte zur Streuung und Hürden zu überwinden, wie das Ausfüllen von Steuerdokumenten. Aus diesem Grund setzen vermögende Privatpersonen in der Regel Fachleute ein, um einen Nachlassplan zu erstellen und ihn bei der Weitergabe auszuführen.
Das heißt, selbst kleine Grundstücke mit nur wenigen Begünstigten können problematisch werden, wenn nur eine Person den Willen bestreitet oder auf andere Weise dazu neigt, einen Schraubenschlüssel in den Prozess zu werfen. Der beste Weg, um zu beurteilen, wie schwierig die Arbeit sein wird, besteht darin, eine Kopie des aktuellen Testaments (oder einen Entwurf des Testaments, falls eines in Arbeit ist) anzufordern.
Wenn es offensichtliche rote Fahnen gibt – ungleiche Verteilungen an Kinder, Trusts oder Annuitäten zum Entwirren oder alles andere, was Sie als unangenehm empfinden , können Sie in Betracht ziehen, die Verantwortung weiterzugeben.
2. Die zeitliche Verpflichtung
Ein Testamentsvollstrecker zu sein, kostet Zeit und Energie und erfordert viel Liebe zum Detail – tatsächlich geht es fast ausschließlich um Details.
Bevor Sie zustimmen, Vollstrecker zu sein, sollten Sie sicher sein, dass Sie die Zeit haben, die Arbeit zu erledigen. Wenn Sie ein geschäftiges Berufsleben oder viele familiäre Verpflichtungen haben, kann es schwierig sein, die erforderliche Zeit vorzusehen.
Es ist wichtig, eine Entscheidung zu treffen, die auf Ihrer aktuellen Situation basiert. Solange der Erblasser lebt, können Sie als Testamentsvollstrecker hinzugefügt oder entfernt werden. Sie können auch einen Co-Executor oder professionelle Hilfe anfordern. Sie können jedoch keine andere Person ernennen, wenn Sie feststellen, dass Sie nach dem Tod des Erblassers keine Zeit mehr haben.
Wenn Sie nicht in der Nähe des Erblassers wohnen oder aus dem Staat ausziehen, sollten Sie dies ebenfalls berücksichtigen, da Sie möglicherweise in den Heimatstaat des Erblassers reisen müssen, um Papierkram und andere Angelegenheiten zu erledigen.
Es ist wichtig, dass Sie Ihre Entscheidung, als Testamentsvollstrecker zu fungieren, jedes Mal überprüfen, wenn sich Ihre Situation erheblich ändert (Sie heiraten, Kinder haben, älter werden usw.). Es ist für einen Erblasser selbstverständlich, die Ausführenden im Laufe seines Lebens zu wechseln.
Es ist weitaus besser, die Ehre, aus den richtigen Gründen Vollstrecker eines Nachlasses zu werden (die Unfähigkeit, die Arbeit ordnungsgemäß zu erledigen), abzulehnen, als sie für die falschen zu übernehmen (ein Gefühl der Verpflichtung).
3. Sofortige Verantwortung
Einige Leute sind damit einverstanden, ein Testamentsvollstrecker zu sein, der glaubt, dass es Jahre dauern wird, bis sie irgendeine Arbeit erledigen müssen. Um die Arbeit richtig zu machen, muss man jedoch sofort zur Arbeit gehen. Sie müssen bereit sein, da Ihre rechtliche Verantwortung jederzeit in Anspruch genommen werden kann.
Um sich auf die Aufgabe vorzubereiten, sollten Sie Folgendes tun, bevor der Erblasser stirbt :
- Stellen Sie sicher, dass der Erblasser eine aktualisierte Liste der Vermögenswerte und Schulden führt, einschließlich Bank- und Anlagekonten, Versicherungspolicen, Immobilien usw.
- Wissen, wo sich das ursprüngliche Testament und die Asset-Liste befinden und wie Sie darauf zugreifen können.
- Kennen Sie die Namen und Kontaktdaten der vom Erblasser benannten Anwälte oder Vertreter sowie deren Funktionen.
- Besprechen Sie die Wünsche des Erblassers in Bezug auf eine Bestattungs- oder Gedenkfeier, einschließlich Anweisungen für die Bestattung oder Einäscherung.
- Besprechen Sie den Willen mit dem Erblasser und, wenn möglich, mit den Begünstigten, um Probleme in Zukunft zu minimieren.
- Haben Sie eine Kopie wichtiger Dokumente wie Testament, Absichtserklärung und etwaige Vollmachten. Es kann hilfreich sein, eine Checkliste für die Nachlassplanung zu konsultieren, um sicherzustellen, dass Sie über alles verfügen, was Sie benötigen.
4. Pflichten nach dem Tod des Erblassers
Natürlich beginnt die eigentliche Arbeit, wenn der Erblasser stirbt. Dann wird der Testamentsvollstrecker aufgefordert, Bestattungsvereinbarungen zu treffen, das Testament zu lokalisieren und einzureichen, Nachlass zu klären, Vermögenswerte zu verwalten, Schulden zu begleichen, Steuererklärungen abzugeben, Trusts einzurichten und zu verwalten, auf rechtliche Herausforderungen zu reagieren und vieles mehr. Als Testamentsvollstrecker müssen Sie die Einzelheiten des Testaments ausführen und die gesetzlichen Anforderungen erfüllen.
Es ist wichtig, organisiert und detailorientiert zu sein. Auch wenn Sie von Natur aus nicht dazu geneigt sind, zahlt das Anwesen angemessene Kosten für professionelle Hilfe. Das heißt, Sie müssen immer noch in jeder Phase involviert sein.
5. Wie Sie bezahlt werden
Jeder Staat hat Gesetze, die bestimmen, wie ein Testamentsvollstrecker bezahlt wird. Es kann stundenweise, als Pauschalgebühr oder als Prozentsatz des Nachlasses erfolgen. Manchmal wird die Gebühr vom Nachlassrichter festgelegt.
Zusätzlich zur regulären Gebühr kann eine „außerordentliche Gebühr“ anfallen, wenn ein ungewöhnlicher Arbeitsaufwand anfällt, z. B. der Verkauf von persönlichem Eigentum oder die Verwaltung von Rechtsstreitigkeiten im Namen des Nachlasses. Der Erblasser darf im Testament angeben, wie der Testamentsvollstrecker bezahlt werden soll, und dies kann das geltende staatliche Recht außer Kraft setzen. Ausführende haben auch Anspruch auf Entschädigung für Kosten, die bei der Wahrnehmung ihrer Aufgaben anfallen.
Die Zahlung erfolgt aus dem Nachlass, nachdem alle Rechnungen bezahlt wurden, aber bevor Geld an die Begünstigten geht. Wenn es wahrscheinlich ist, dass Sie als Testamentsvollstrecker einen Großteil Ihrer Zeit in Anspruch nehmen und Ihre Fähigkeit, Ihre reguläre Arbeit zu erledigen, einschränken, ist es besonders wichtig, ein Gefühl dafür zu bekommen, wie Sie entschädigt werden. Und denken Sie daran, diese Zahlung gilt als Einkommen und muss in Ihrer Steuererklärung angegeben werden.
Vollstrecker dürfen auch eine Entschädigung verweigern – zum Beispiel, wenn Sie diese Aufgabe für ein Familienmitglied erledigen und möchten, dass der gesamte Restbetrag des Nachlasses an die Begünstigten geht.
Das Fazit
Es ist eine Ehre, als Testamentsvollstrecker ausgewählt zu werden. Dies bedeutet, dass der Erblasser darauf vertraut, dass Sie ihre letzten Wünsche erfüllen und sich um ihr Erbe kümmern. Da Sie jedoch nur wissen, ob Sie der Herausforderung eines bestimmten Nachlasses gewachsen sind, ist es wichtig, dass Sie die Aufgabe sowie Ihre persönliche Situation genau einschätzen, bevor Sie sich dazu verpflichten.
Denken Sie daran, es gibt immer andere Möglichkeiten. Der Erblasser kann immer eine andere Person finden oder mehrere Ausführende oder Agenten zuweisen, die sich jeweils auf einen bestimmten Bereich spezialisiert haben.