Wie man ein konservativer Investor wird

Erwähnen Sie konservativ investieren, und die Leute denken, Geld weg in der größten, stabilsten und risikoscheue Unternehmen und Vermögenswerte, die wiederum Sicherheit gewährleistet Haupt (wenn das investierte Kapital auch geschieht, schätzen Wert, die noch besser ist). Zwar werden einige Branchen (wie Versorger ) als konservativ definiert, aber der bloße Kauf der großen, bekannten Unternehmen erfüllt nicht das Ziel eines erfolgreichen konservativen Anlageansatzes. Stattdessen verstärkt eine solche Sichtweise die Verwirrung zwischen konservativem Handeln und konventionellem Verhalten.

Definitionen

Konservatives Investieren ist, wenn es richtig verstanden und angewendet wird, keine Strategie mit geringem Risiko und geringer Rendite. Anleger müssen zwei Definitionen verstehen, um die geeigneten Mittel für eine konservative Anlage zu schätzen.

1. Eine konservative Anlage ist eine Anlage mit der größten Wahrscheinlichkeit, die Kaufkraft des eigenen Kapitals mit dem geringsten Risiko zu erhalten.
2. Konservatives Investieren ist das Verständnis, was eine konservative Anlage ist, und dann eine bestimmte Vorgehensweise zu befolgen, die erforderlich ist, um richtig zu bestimmen, ob bestimmte Anlagen tatsächlich konservative Anlagen sind oder nicht.

Wenn viele Anleger bei ihrem Versuch, konservativ zu investieren, ins Stocken geraten, gehen sie blind davon aus, dass sie durch den Kauf eines Wertpapiers, das als konservative Anlage qualifiziert ist, tatsächlich konservative Anleger sind. Mit anderen Worten, solche Anleger konzentrieren sich einfach auf die erste Definition.

Ein solcher Standpunkt ist begrenzt und kostspielig. Ein erfolgreicher konservativer Anlageansatz erfordert nicht nur ein Verständnis dessen, was eine konservative Anlage ist, sondern – was noch wichtiger ist – der richtige Ansatz, um zu identifizieren, was wirklich als konservativ eingestuft wird.

Merkmale einer konservativen Anlage

Wenn Anleger nach der ersten Definition bereits wissen, was als konservative Anlage zu bezeichnen ist, müssen sie wissen, welche Merkmale eine konservative Anlage ausmachen, und hier kommt die zweite Definition ins Spiel. Es gibt drei große Kategorien, die Anleger verwenden können, um eine konservative Anlage zu identifizieren.

• Der Sicherheitsfaktor Natürlich sollte jede konservative Anlage in der Lage sein, Marktstürme besser zu überstehen als die anderen. Dazu müssen bestimmte Eigenschaften hervorstechen. Erstens sollte ein Unternehmen niedrige Produktionskosten haben. Ein Billighersteller zu sein hat den Hauptvorteil, dass in einem schlechten Jahr die Chance besteht, immer noch einen Gewinn zu erzielen oder einen geringeren Nettoverlust auszuweisen. Zweitens sollte ein Unternehmen eine starke Forschungs- und Marketingabteilung haben. Ein Unternehmen, das nicht mithalten kann, indem es mit Marktveränderungen und -trends Schritt hält, ist auf lange Sicht dem Untergang geweiht. Schließlich sollte das Management über finanzielle Fähigkeiten verfügen. Dabei wird man so gut in Dinge wie pro versiert Stückkosten der Produktion, Maximierung der Rendite auf das Anlagekapital und andere wesentliche Elemente für den wirtschaftlichen Erfolg.
• Der People Factor Dies ist eine eher selbsterklärende Qualifikation für ein konservatives Investment. Beachten Sie jedoch, dass ausgezeichnete Menschen nur dann von Vorteil sein können, wenn ein Unternehmen die Zeichen der oben genannten Qualität unter Beweis gestellt hat. Beachten Sie Wirtschaft angreift, bleibt der Ruf des Unternehmens intakt.“ Ein kleines Unternehmen kann auf den Fersen von ein oder zwei Ausnahmetalenten erfolgreich sein. Aber wenn ein Unternehmen wächst, müssen die Mitarbeiter im gesamten Unternehmen gezählt werden, wenn das Unternehmen erfolgreich sein und eine konservative Investition bleiben soll.
• Besonderheiten des Unternehmens Diese dritte Qualität erfordert für Investoren etwas mehr Arbeit, lohnt sich aber. Hier besteht das Ziel darin, festzustellen, welche Vorteile (oder Nachteile) das Unternehmen daran hindern können, zu wachsen und mehr Gewinne zu erzielen, obwohl die ersten beiden Bedingungen erfüllt sind. Eine wichtige zu berücksichtigende Sache ist die Wettbewerbslandschaft der Branche; die Existenz vieler Wettbewerber oder die relative Leichtigkeit, mit der neue Wettbewerber eintreten können, können die besten Unternehmen beeinträchtigen. Auch das Potenzial einer übermäßigen Regulierung könnte ein Game Changer sein.

Auch wenn ein Unternehmen die offensichtlichen Bedingungen einer konservativen Investition erfüllt, sollten Sie immer daran denken, diese dritte Bedingung zu berücksichtigen.

Diejenigen, die scheitern und diejenigen, die bestehen

Gute Beispiele für Unternehmen, die den Test bestehen, sind Namen wie Coca-Cola ( Franchise unter Beweis gestellt. Noch wichtiger ist, dass diese Unternehmen voraussichtlich weiterhin sehr günstige Zukunftsaussichten haben werden. Cola konkurriert im Wesentlichen mit Pepsi und sonst niemandem. Darüber hinaus ist es unwahrscheinlich, dass Unternehmer in Garagen sitzen und darüber nachdenken, die nächste große Softdrink-Firma zu gründen.

Die Existenz und die anhaltende Erfolg von Walmart sollten erhöhen rote Fahne für die meisten anderen Einzelhändler, sparen für Target. Erinnern Sie sich an Circuit City, die früher die Nummer zwei in Elektronikgeschäften war? Es ist jetzt bankrott, nicht zuletzt wegen Walmart. Sobald ein vorbeiziehendes Unternehmen identifiziert wurde, spielt der Aktienkurs natürlich nur noch eine Rolle bei der Bestimmung des gewonnenen Werts.

Die Quintessenz

Bei einer konservativen Investition geht es nicht nur darum, große, bekannte Unternehmen zu identifizieren, sondern auch einen Prozess zu durchlaufen, der identifiziert, warum ein bestimmtes Unternehmen als konservatives Investment qualifiziert. Und wie Sie den Namen der konservativen Investmentgesellschaften oben entnehmen können, kann ein konservativer Investor zu einigen der zuverlässigsten und respektabelsten Renditen auf dem Markt führen.