Wie man ein konservativer Investor ist

Erwähnen Sie konservativ investieren, und die Leute denken, Geld weg in der größten, stabilsten und risikoscheue Unternehmen und Vermögenswerte, die wiederum Sicherheit gewährleistet Haupt (wenn das investierte Kapital auch geschieht, schätzen Wert, die noch besser ist). Zwar sind einige Branchen (z. B. Versorgungsunternehmen ) als konservativ definiert, doch der Kauf der großen, bekannten Unternehmen erfüllt nicht das Ziel eines erfolgreichen konservativen Anlageansatzes. Stattdessen erhöht ein solcher Standpunkt die Verwirrung zwischen konservativem und konventionellem Handeln.

Definitionen

Konservatives Investieren ist, wenn es richtig verstanden und angewendet wird, keine Strategie mit geringem Risiko und geringer Rendite. Anleger müssen zwei Definitionen verstehen, um die geeigneten Mittel zu schätzen, mit denen sie konservativ investieren können.

1. Eine konservative Anlage ist eine Anlage mit der größten Wahrscheinlichkeit, die Kaufkraft des eigenen Kapitals mit dem geringsten Risiko zu erhalten.
2. Konservatives Investieren ist das Verständnis dessen, was eine konservative Investition ist, und das Befolgen einer bestimmten Vorgehensweise, die erforderlich ist, um richtig zu bestimmen, ob bestimmte Investitionen tatsächlich konservative Investitionen sind oder nicht.

Wenn viele Anleger bei dem Versuch, konservativ zu investieren, ins Stocken geraten, gehen sie blindlings davon aus, dass sie durch den Kauf von Wertpapieren, die als konservative Anlage gelten, tatsächlich konservative Anleger sind. Mit anderen Worten, solche Investoren konzentrieren sich einfach auf die erste Definition.

Ein solcher Standpunkt ist begrenzt und kostspielig. Ein erfolgreicher konservativer Anlageansatz erfordert nicht nur ein Verständnis dafür, was eine konservative Anlage ist, sondern – was noch wichtiger ist – den richtigen Ansatz, um festzustellen, was wirklich als konservative Anlage zu qualifizieren ist.

Merkmale einer konservativen Investition

Wenn Anleger auf der Grundlage der ersten Definition bereits wissen, was als konservative Anlage zu qualifizieren ist, müssen sie wissen, welche Merkmale eine konservative Anlage definieren. Hier kommt die zweite Definition ins Spiel. Es gibt drei große Kategorien, anhand derer Anleger eine konservative Anlage identifizieren können.

• Der Sicherheitsfaktor Natürlich sollte jede konservative Investition in der Lage sein, Marktstürme besser als die anderen zu überstehen. Dazu müssen bestimmte Merkmale hervorstechen. Erstens sollte ein Unternehmen niedrige Produktionskosten haben. Ein Low-Cost-Produzent zu sein, hat den Hauptvorteil, dass, wenn ein schlechtes Jahr die Branche trifft, die Chance besteht, immer noch einen Gewinn zu erzielen oder einen geringeren Nettoverlust zu melden. Zweitens sollte ein Unternehmen eine starke Forschungs- und Marketingabteilung haben. Ein Unternehmen, das nicht mithalten kann, wenn es mit Marktveränderungen und -trends Schritt hält, ist auf lange Sicht zum Scheitern verurteilt. Schließlich sollte das Management über finanzielle Fähigkeiten verfügen. Dabei wird man so gut in Dinge wie pro versiert Stückkosten der Produktion, Maximierung der Rendite auf das Anlagekapital und andere wesentliche Elemente für den wirtschaftlichen Erfolg.
• Der People Factor Dies ist eine eher selbsterklärende Qualifikation für eine konservative Investition. Beachten Sie jedoch, dass exzellente Mitarbeiter nur dann von Vorteil sein können, wenn ein Unternehmen die Anzeichen für die oben genannte Qualität bewiesen hat. Beachten Sie Wirtschaftlichkeit in Angriff nimmt, bleibt der Ruf des Unternehmens intakt.“ Ein kleines Unternehmen kann auf den Fersen von ein oder zwei außergewöhnlich talentierten Menschen erfolgreich sein. Wenn ein Unternehmen wächst, müssen die Mitarbeiter im gesamten Unternehmen gezählt werden, wenn das Unternehmen erfolgreich sein und eine konservative Investition bleiben soll.
• Merkmale des Geschäfts Diese dritte Qualität erfordert etwas mehr Arbeit für die Anleger, ist aber die Mühe wert. Hier besteht das Ziel darin zu bestimmen, welche Vor- (oder Nachteile) das Unternehmen daran hindern können, zu wachsen und mehr Gewinne zu erzielen, obwohl die ersten beiden Bedingungen erfüllt sind. Eine wichtige Sache, die berücksichtigt werden muss, ist die Wettbewerbslandschaft der Branche. Die Existenz vieler Wettbewerber oder die relative Leichtigkeit, mit der neue Wettbewerber eintreten können, können sich auf die besten Unternehmen auswirken. Das Potenzial für eine übermäßige Regulierung könnte sich auch grundlegend ändern.

Selbst wenn ein Unternehmen die offensichtlichen Bedingungen einer konservativen Investition erfüllt, sollten Sie immer daran denken, diese dritte Bedingung zu berücksichtigen.

Diejenigen, die scheitern und diejenigen, die bestehen

Gute Beispiele für Unternehmen, die den Test bestehen, sind Namen wie Coca-Cola ( Franchise Unternehmen unter Beweis gestellt. Noch wichtiger ist, dass diese Unternehmen wahrscheinlich weiterhin sehr günstige Zukunftsaussichten haben werden. Cola konkurriert im Wesentlichen mit Pepsi und niemand anderem. Darüber hinaus ist es unwahrscheinlich, dass Unternehmer in Garagen sitzen und darüber nachdenken, das nächste große Unternehmen für alkoholfreie Getränke zu gründen.

Die Existenz und der anhaltende Erfolg von Walmart sollten für die meisten anderen Einzelhändler eine rote Fahne setzen, abgesehen von Target. Erinnern Sie sich an Circuit City, die früher die Nummer zwei in Elektronikgeschäften war? Es ist jetzt bankrott, nicht zuletzt wegen Walmart. Sobald ein vorbeikommendes Unternehmen identifiziert wurde, spielt der Aktienkurs natürlich nur noch eine Rolle bei der Bestimmung des gewonnenen Wertes.

Das Fazit

Bei konservativen Investitionen geht es nicht nur darum, große, bekannte Unternehmen zu identifizieren, sondern auch darum, einen Prozess zu durchlaufen, in dem ermittelt wird, warum ein bestimmtes Unternehmen als konservative Investition qualifiziert ist. Und wie Sie den Namen der konservativen Investmentgesellschaften oben entnehmen können, kann ein konservativer Investor zu einigen der zuverlässigsten und respektabelsten Renditen auf dem Markt führen.