Batch-Header-Datensatz
Was ist ein Batch-Header-Datensatz?
Ein Batch-Header-Datensatz ist eine Standardinformation zur Übertragung einer Datengruppe (eines Batches), normalerweise innerhalb des Bankbereichs. Der Stapelkopfsatz enthält die Herkunft einer Transaktion und fasst die beteiligten Belastungen und Gutschriften zusammen, was für die erfolgreiche Verarbeitung des Stapels entscheidend ist.
Obwohl der Chargenkopfsatz hauptsächlich im Bankgeschäft verwendet wird, wird er auch bei anderen wichtigen Überweisungen verwendet, z. B. zwischen Unternehmen, Abteilungen und Krankenhäusern.
Die zentralen Thesen
- Im Bankgeschäft werden häufig mehrere Transaktionen zu einem Stapel gebündelt, um die Verarbeitung und das Clearing effizienter zu gestalten.
- Der Batch-Header-Datensatz enthält die Informationen und Metadaten zu einem bestimmten Batch von Transaktionen, die beim ACH-Clearing verwendet werden.
- Chargen können im Kopfdatensatz für solche Zwecke wie Gehälter oder Kreditoren gekennzeichnet werden.
So funktionieren Batch-Header-Datensätze
Im Bankwesen wird der Batch Header Record im Automated Clearing House (ACH) verwendet, einem chargenorientierten elektronischen Zahlungssystem. Zu Beginn erhält die Transaktion einen Dateikopfsatz, um den Ursprung und die Merkmale der Datei zu identifizieren. Darauf folgen mehrere Chargen mit jeweils eigenem Chargenkopfsatz. In Kombination mit den Erfassungsdetailsätzen beschreibt der Chargenkopfsatz die Transaktion vollständig.
Jeder Stapel enthält auch Eintragsdetailsätze, auf die je nach Bedarf oder gemäß dem verwendeten SEC-Code ein oder mehrere Nachtragsdatensätze folgen können.
Stapelverarbeitung ist die Verarbeitung von Transaktionen in einer Gruppe oder einem Stapel. Sobald die Stapelverarbeitung läuft, ist keine Benutzerinteraktion erforderlich. Dies unterscheidet die Stapelverarbeitung von der Transaktionsverarbeitung, bei der Transaktionen einzeln verarbeitet werden und eine Benutzerinteraktion erforderlich ist.
Während die Stapelverarbeitung jederzeit durchgeführt werden kann, eignet sie sich besonders für die End-of-Cycle-Verarbeitung, beispielsweise für die Verarbeitung von Bankberichten am Ende eines Tages oder die Erstellung von monatlichen oder zweiwöchentlichen Gehaltsabrechnungen.
Im Batch-Header-Datensatz enthaltene Informationen
Normalerweise beginnt ein Batch-Header-Datensatz mit einem Datensatztypcode, einem numerischen Code, der angibt, dass es sich bei dem Datensatz um einen Batch-Header-Datensatz handelt. Der Chargenkopfsatz identifiziert auch das Unternehmen oder die Organisation, von dem die zu verfolgende Charge stammt. Es identifiziert auch den Zweck der im Stapel gefundenen Einträge. Beispielsweise könnte ein Absender einen Code wie „Gehalt“ oder „Elektrische Rechnung“ in den Batch-Header-Code aufnehmen, um den Zweck der in den Batch-Einträgen zu beschreibenden Transaktionen anzugeben.
Der Batch-Header-Code zeigt außerdem das gültige Eingangsdatum aller Transaktionen an, die in dem Batch enthalten sind. Diese Daten gelten für alle Eintragsdetailsätze im Stapel.
Wenn der Absender eines der wirksamen Erfassungsdatums- oder Zweckdaten ändern oder ändern möchte, muss er eine neue Charge erstellen, um diese Daten unter dem Chargenkopfsatz zu klassifizieren. Wenn ein Auftraggeber beispielsweise Zahlungen für reguläres Gehalt und Mitarbeiterboni verarbeiten möchte, muss er zwei Batches mit zwei Batch-Header-Datensätzen erstellen, einen für „Lohnabrechnung“ und einen für „Boni“. Die im Chargenkopfsatz enthaltenen Informationen sind für eine effiziente und genaue Verarbeitung der Charge unerlässlich.