Hindernisse für erfolgreiches Investieren beseitigen

Die zentralen Thesen

• Barrieren sind die Eigenschaften, die wir besitzen, die uns davon abhalten, erfolgreich zu sein.
• Alle Anleger sollten erkennen, welche Barrieren sie überwinden müssen, um ihre Ziele zu erreichen. Das Wissen um die Barrieren ist der erste Schritt, um sie zu beseitigen.
• Viele Menschen haben jedoch Schwierigkeiten, da sie wiederholt dieselben Investitionsfehler machen.
• Normalerweise liegt der Grund darin, dass sie nicht identifiziert haben, was sie vom Anlageerfolg abhält.
• Jeder Investor hat seine eigenen Hürden, die er überwinden muss – die hier besprochenen Barrieren gehören zu den häufigsten.

Emotion

Emotionen sind eine der häufigsten menschlichen Erfahrungen. Die Angst und Gier vieler Privatanleger trübt oft ihre Fähigkeit, eine Anlagemöglichkeit rational zu durchdenken. Dies führt zu schlechten Anlageentscheidungen und in der Regel zu einem Geldverlust.

Obwohl es zum Beispiel im besten Interesse eines Anlegers ist, hoch zu verkaufen und niedrig zu kaufen, hassen Anleger es, Gewinner zu verkaufen, und kaufen ungern Aktien, die in Ungnade gefallen sind. Darüber hinaus halten viele Anleger zu lange an gewinnenden Investitionen fest. Wenn sie zurückfallen, halten sie sie weiter in der Hoffnung, dass sie zu ihren früheren Höchstständen zurückkehren. Sie sagen sich sogar, dass sie verkaufen werden – wenn der Preis auf das Niveau zurückkehrt, auf dem sie ihn gekauft haben.

Dann gibt es die Anleger, die zu lange daran festhalten, Investitionen zu verlieren. Sie hoffen, dass sie, wenn sie warten, bis sich ihre Aktien erholen, zumindest bis zur Gewinnschwelle verkaufen können, manchmal sogar zu einem Verlierer beitragen. In der Zwischenzeit ist ihr Kapital an eine verlorene Investition gebunden und kann daher keine Rendite erzielen. Dies reduziert Kontostände und erhöht den Stresspegel. Die meisten Anleger nennen das zu lange Halten von Anlagen als den Fehler, der ihrem Erfolg am meisten abträglich war.

Mangel an Wissen

Manchmal denken Anleger fälschlicherweise, Sie müssen nur die richtigen Aktien kaufen und verkaufen, und Sie können immer Geld verdienen. Anleger haben manchmal wenig Verständnis dafür, wie Märkte funktionieren, was Aktienkurse antreibt und erfolgreiche Anlageergebnisse. Darüber hinaus neigen viele Anleger dazu, ihre Fähigkeit, den Markt zu schlagen, zu überschätzen und gehen daher unnötige Risiken ein.

Menschen fühlen sich oft unwiderstehlich zu starker Leistung hingezogen, auch wenn sie nicht nachhaltig ist. Viele Anleger verfolgen den neuesten Hot-Sektor, ohne ausreichend zu verstehen, warum oder welche Risiken damit verbunden sind.

Auch wenn Anleger beispielsweise erkennen, dass sie ihre Portfolios nicht mit zu viel Geld in einer Anlage übergewichten sollten, tun sie dies weiterhin. Oftmals kaufen die Leute zu viele Aktien in dem Unternehmen, in dem sie beschäftigt sind, weil die verfügbaren Altersvorsorgemittel des Unternehmens und die Nutzung von Optionen als Teil ihres Vergütungspakets dies erleichtern. Dies kann jedoch dazu führen, dass Anleger ein Portfolio haben, das nicht diversifiziert ist.

Andere Anleger verstehen nicht, wie Anleihen funktionieren, also meiden sie sie. Nur wenige wissen, dass Anleihen eine bevorzugte Position einnehmen, sollte ein Unternehmen Insolvenz anmelden. Viele andere verstehen nicht, dass die Anleihepreise normalerweise sinken, wenn die Zinssätze steigen. Wenn es darum geht, so wichtige Konzepte wie die Festlegung von Zinssätzen und der Zinsstrukturkurve durch eine Zentralbank zu verstehen, verfügen noch weniger Anleger über ausreichendes Wissen, um rationale Entscheidungen zu treffen.

Schließlich wissen die meisten Anleger nicht, wann sie eine Aktie verkaufen sollen, die deutlich an Wert gewonnen hat. Sie halten weiterhin an der Aktie, anstatt einen Teil ihrer Position zu verkaufen, um einen Teil des Gewinns zu erzielen und Kapital für andere, vielversprechendere Investitionen bereitzustellen. Sie erkennen nicht, dass ihr Portfolio mit steigendem Kurs der Aktie immer unausgewogener wird und die geschätzte Aktie bevorzugt wird. Der Markt ist ein großartiger Ausgleich und passt normalerweise Portfolios für Anleger neu an – manchmal zu ihrer Bestürzung. Viele Anleger sind verwirrt über die Vorstellung, dass ein Ausgleich den Verkauf einiger der Anlagen mit der besten Performance und den Kauf von Aktien mit höherer Qualität, die hinterherhinken, beinhaltet.

Das große Ganze aus den Augen verlieren

Während viele Anleger sagen, dass sie mit einer langfristigen Perspektive investieren, treffen sie weiterhin Entscheidungen auf der Grundlage kurzfristiger Bewegungen und Ideen. Die meisten Anleger glauben, dass es wichtig ist, langfristige Ziele für Dinge wie den Kauf eines Eigenheims, das Sparen für das College und die Vorsorge für den Ruhestand zu setzen, doch sie erstellen dafür keine tragfähigen Finanzpläne.

Ohne diese Pläne unterliegen ihre Entscheidungen dem Auf und Ab des aktuellen Marktes. Entscheidungen auf unvorhersehbare Marktschwankungen zu treffen, kann gefährlich sein, und es besteht eine gute Chance, dass diese Anleger die falsche Entscheidung treffen, was sie daran hindert, ihre langfristigen Ziele zu erreichen.

Wenn der durchschnittliche Anleger erkennt, dass der Markt gestiegen ist, schüttet er Bargeld in Aktien und Investmentfonds, um einen Teil des Gewinns zu erzielen, den die Profis erzielt haben. Wenn der Markt nachlässt, gerät der durchschnittliche Anleger in Panik und verkauft nahe dem Boden. Allzu oft setzt sich dieses Muster fort, was dazu führt, dass der durchschnittliche Anleger einen Großteil seines Kapitals verliert und von Aktien desillusioniert wird.

Strategien zur Beseitigung von Barrieren

Unabhängig von Ihren Hindernissen ist es wichtig, einen handlungsorientierten Plan zu erstellen, um sie zu beseitigen. Hier sind sieben Schritte, die Sie unternehmen können, um diese Hindernisse für Ihren Anlageerfolg zu beseitigen:

1. Lernen Sie, Ihre Leistung zu überwachen: Die  Messung Ihrer Leistung erstellt eine Erfolgsbilanz darüber, was funktioniert hat und was nicht. Auf diese Weise können Sie Probleme erkennen, die Sie wiederholen. Während einige Anleger sehr viele Details erfassen, sollten Sie zumindest den allgemeinen Markttrend, den Sektortrend, die Gründe für den Abschluss des Trades, das Ausstiegsziel und den Trailing Stop dokumentieren. Tun Sie dies für jeden Kauf (oder Short) sowie Verkauf (oder Cover). Diese Aufzeichnung ist sehr nützlich bei der Bewertung Ihrer Anlageaktivitäten im Zeitverlauf und kann verwendet werden, um zu erkennen, auf welche Hindernisse Sie stoßen, die Ihren Erfolg behindern.
2. Nachdem Sie Ihr Verhalten gemessen haben, können Sie erkennen, was Sie ändern möchten:  Untersuchen Sie Ihre vergangenen Handelsaktivitäten und suchen Sie nach Mustern, die auf Erfolgsbarrieren hinweisen. Kaufen Sie spontan die nächste heiße Aktie, ohne Ihre Hausaufgaben zu machen? Erweisen sich Ihre Argumente für den Kauf der Aktie meistens als falsch? Der Schlüssel besteht darin, das Anlageverhalten zu identifizieren, das Ihre Performance behindert.
3. Konzentrieren Sie sich auf das, was Sie ändern müssen:  Um Ihr Verhalten zu ändern, müssen Sie sich konsequent auf das konzentrieren, was Sie ändern möchten. Wie bei jedem Versuch, das Verhalten zu ändern, müssen Sie sich auf die Maßnahmen konzentrieren, die Sie ergreifen, um das gewünschte Anlageverhalten zu verstärken. Wenn Sie das Gefühl haben, dass Sie sich nicht darauf konzentrieren, wie Sie Ihr Verhalten ändern können, machen Sie eine Pause von Ihrem Investieren, bis Sie Ihren Fokus wiedererlangt haben.
4. Identifizieren Sie, wie Sie mit Verlusten umgehen:  Verluste sind Teil des Investierens. Der Stop-Loss und die Begründung für den Handelaussieht. Sobald dieses Kriterium erfüllt ist, nehmen Sie den Verlust und ziehen weiter. Einen Verlust zu konfrontieren und zu akzeptieren ist eine Handelsfertigkeit, die ein wesentliches Verhalten ist. Indem Sie die Ausführung eines verlustbringenden Trades zu einem automatischen Prozess in Ihrer Handelsstrategie machen, entfernen Sie die Emotionen, die mit einem Verlust einhergehen. Dies öffnet Ihnen ohne Angst die nächste Gelegenheit.
5. Werden Sie Experte für eine Anlagestrategie:  Es gibt viele Möglichkeiten, den Markt zu beurteilen und Aktien auszuwählen, die gute Anlagemöglichkeiten bieten. Zu oft werden Anleger mit all den verfügbaren Informationen überfordert. Anstatt zu versuchen, jede Perspektive einer Aktie zu verstehen, ist es am besten, eine bewährte Anlagestrategie kennenzulernen. Während Sie vielleicht einige Gelegenheiten verpassen, gewinnen Sie Vertrauen in Ihren Anlageansatz. Das gewonnene Wissen bildet eine solide Basis für Ihre Investition. Später, wenn Sie ein Experte für diesen Ansatz geworden sind, können Sie Ihre Wissensbasis erweitern, indem Sie einen neuen Ansatz hinzufügen, der Ihre bewährte Strategie ergänzt.
6. Lernen Sie, in Wahrscheinlichkeiten zu denken:  Da der Markt in ständiger Bewegung ist, versetzt er den Anleger in die Lage, das Chance- Risiko-Verhältnis jeder Gelegenheitkontinuierlich zu bewerten. Sie können den Markt nicht bewegen, daher müssen Sie abschätzen, was die größte Möglichkeit ist, den Markt, die wichtigsten Sektoren und die Aktien, die Sie beobachten, zu bewegen. Die Einschätzung, was in Bezug auf die Wahrscheinlichkeit am wahrscheinlichsten ist, wird Ihnen helfen, gültige Anlageurteile zu treffen.
7. Lernen Sie, objektiv zu sein:  Viele Anleger möchten glauben, dass der Markt tut, was er ihrer Meinung nach tun sollte, und nicht, was er tatsächlich tut. Alle Limits, die Sie auf dem Markt platzieren, werden sich normalerweise als falsch erweisen. Der Markt tut, was der Markt tut. Anleger sind am besten bedient, wenn sie eine objektive Perspektive beibehalten. Wenn Sie objektiv sind, werden Sie: sichnicht unter Druck gesetzt fühlen, schnell zu handeln
8. Haben Sie keine Angst, eine Investitionsentscheidung zu treffen
9. Erzwingen Sie nicht Ihre Meinung auf dem Markt, sondern spüren Sie, was der Markt Ihnen zu sagen versucht

Häufig gestellte Fragen