Beseitigung der Hindernisse für erfolgreiches Investieren

Die zentralen Thesen

• Barrieren sind jene Eigenschaften, die uns am Erfolg hindern.
• Alle Anleger sollten die Hindernisse erkennen, die sie überwinden müssen, um ihre Ziele zu erreichen. Das Wissen um die Barrieren ist der erste Schritt, um sie zu beseitigen.
• Viele Menschen haben jedoch Schwierigkeiten, da sie wiederholt dieselben Investitionsfehler machen.
• Normalerweise liegt der Grund darin, dass sie nicht identifiziert haben, was sie vom Anlageerfolg abhält.
• Jeder Investor hat seine eigenen Hürden, die er überwinden muss – die hier diskutierten Hindernisse gehören zu den häufigsten.

Emotion

Emotionen sind eine der häufigsten menschlichen Erfahrungen. Die Angst und Gier, die viele einzelne Anleger erleben, trübt häufig ihre Fähigkeit, eine Investitionsmöglichkeit rational zu überdenken. Dies führt zu schlechten Investitionsentscheidungen und in der Regel zu einem Geldverlust.

Zum Beispiel, obwohl es im besten Interesse eines Anlegers liegt, hoch zu verkaufen und niedrig zu kaufen, hassen Anleger es, Gewinner zu verkaufen, und zögern, ungünstige Aktien zu kaufen. Darüber hinaus halten viele Anleger zu lange daran fest, Investitionen zu gewinnen. Wenn sie zurückfallen, halten sie sich weiterhin an ihnen fest und hoffen, dass sie zu ihren früheren Höchstständen zurückkehren. Sie sagen sich sogar, dass sie verkaufen werden – wenn der Preis auf das Niveau zurückkehrt, auf dem sie ihn gekauft haben.

Dann gibt es die Investoren, die daran festhalten, zu lange Investitionen zu verlieren. Sie hoffen, dass sie, wenn sie warten, bis sich ihre Aktien erholen, verkaufen können, um zumindest die Gewinnschwelle zu erreichen, und manchmal sogar zu einem Verlierer beitragen. In der Zwischenzeit ist ihr Kapital an eine verlorene Investition gebunden und kann daher keine Rendite erzielen. Dies reduziert den Kontostand und erhöht den Stress. Die meisten Anleger nennen das Halten von Anlagen zu lange als den Fehler, der ihren Erfolg am meisten beeinträchtigte.

Mangel an Wissen

Manchmal denken Anleger fälschlicherweise, Sie müssen nur die richtigen Aktien kaufen und verkaufen, und Sie können immer Geld verdienen. Anleger haben manchmal wenig Verständnis dafür, wie Märkte funktionieren, was die Aktienkurse antreibt und wie erfolgreich sie investieren. Darüber hinaus neigen viele Anleger dazu, ihre Fähigkeit, den Markt zu schlagen, zu überschätzen, und gehen daher unnötige Risiken ein.

Menschen fühlen sich oft unwiderstehlich zu starken Leistungen hingezogen, auch wenn diese nicht nachhaltig sind. Viele Anleger verfolgen den neuesten Hot-Sektor, ohne ausreichend zu verstehen, warum oder welche Risiken damit verbunden sind.

Obwohl Anleger beispielsweise erkennen, dass sie ihre Portfolios nicht mit zu viel Geld in einer Anlage übergewichten sollten, tun sie dies weiterhin. Oft kaufen Menschen zu viel Aktien in dem Unternehmen, in dem sie beschäftigt sind, weil die verfügbaren Pensionsfonds des Unternehmens und die Verwendung von Optionen als Teil ihres Vergütungspakets dies einfach machen. Dies kann jedoch dazu führen, dass Anleger ein Portfolio haben, das nicht diversifiziert ist.

Andere Anleger verstehen die Funktionsweise von Anleihen nicht und meiden sie daher. Nur wenige wissen, dass Anleihen eine bevorzugte Position einnehmen, wenn ein Unternehmen Insolvenz anmeldet. Viele andere verstehen nicht, dass die Anleihepreise normalerweise sinken, wenn die Zinssätze steigen. Wenn es darum geht, so wichtige Konzepte wie die Festlegung der Zinssätze und der Zinsstrukturkurve durch eine Zentralbank zu verstehen, verfügen noch weniger Anleger über ausreichende Kenntnisse, um rationale Entscheidungen treffen zu können.

Schließlich wissen die meisten Anleger nicht, wann sie eine Aktie verkaufen sollen, die erheblich aufgewertet wurde. Sie halten weiterhin an der Aktie fest, anstatt einen Teil ihrer Position zu verkaufen, um einen Teil des Gewinns zu erzielen und Kapital für andere, vielversprechendere Investitionen zur Verfügung zu stellen. Sie erkennen nicht, dass ihr Portfolio mit steigendem Aktienkurs zunehmend aus dem Gleichgewicht gerät und die geschätzte Aktie bevorzugt. Der Markt ist ein großartiger Ausgleich und passt die Portfolios für Anleger normalerweise neu an – manchmal zu ihrer Bestürzung. Viele Anleger sind verwirrt über die Vorstellung, dass ein Ausgleich den Verkauf einiger der Anlagen mit der besten Performance und den Kauf von Aktien mit höherer Qualität, die hinterherhinken, beinhaltet.

Das große Ganze aus den Augen verlieren

Während viele Anleger sagen, dass sie mit einer langfristigen Perspektive investieren, treffen sie weiterhin Entscheidungen auf der Grundlage kurzfristiger Bewegungen und Ideen. Die meisten Anleger sind der Ansicht, dass es wichtig ist, langfristige Ziele für Dinge wie den Kauf eines Eigenheims, das Sparen für das College und die Bereitstellung des Ruhestands festzulegen, aber sie können keine tragfähigen Finanzpläne dafür aufstellen.

Ohne diese Pläne unterliegen ihre Entscheidungen dem Auf und Ab des gegenwärtigen Marktes. Entscheidungen auf unvorhersehbare Marktschwankungen zu stützen, kann gefährlich sein, und es besteht eine gute Chance, dass diese Anleger die falsche Entscheidung treffen und ihre Fähigkeit, ihre langfristigen Ziele zu erreichen, behindern.

Wenn der durchschnittliche Anleger feststellt, dass der Markt gestiegen ist, investiert er Bargeld in Aktien und Investmentfonds und versucht, einen Teil des von den Fachleuten erzielten Gewinns zu erzielen. Wenn der Markt rückläufig ist, gerät der durchschnittliche Anleger in Panik und verkauft sich in der Nähe des Bodens. Allzu oft setzt sich dieses Muster fort, was dazu führt, dass der durchschnittliche Anleger einen Großteil seines Kapitals verliert und von Aktien desillusioniert wird.

Strategien zur Beseitigung von Barrieren

Unabhängig von Ihren Hindernissen ist es wichtig, einen handlungsorientierten Plan zu erstellen, um diese zu beseitigen. Hier sind sieben Schritte, die Sie unternehmen können, um diese Hindernisse für Ihren Anlageerfolg zu beseitigen:

1. Lernen Sie, Ihre Leistung zu überwachen: Durch  Messen Ihrer Leistung wird eine Erfolgsbilanz erstellt, die zeigt, was funktioniert hat und was nicht. Auf diese Weise können Sie Probleme identifizieren, die Sie wiederholen. Während einige Anleger sehr viele Details erfassen, sollten Sie mindestens den allgemeinen Markttrend, den Branchentrend, die Gründe für den Handel, das Ausstiegsziel und den Trailing Stop dokumentieren. Tun Sie dies für jeden Kauf (oder Leerverkauf) sowie für jeden Verkauf (oder jede Deckung). Diese Aufzeichnung ist sehr nützlich bei der Beurteilung Ihrer Investitionstätigkeit im Laufe der Zeit und kann verwendet werden, um festzustellen, auf welche Hindernisse Sie stoßen, die Ihren Erfolg behindern.
2. Sobald Sie Ihr Verhalten gemessen haben, können Sie feststellen, was Sie ändern möchten:  Untersuchen Sie Ihre früheren Handelsaktivitäten und suchen Sie nach Mustern, die auf Hindernisse für den Erfolg hinweisen. Kaufen Sie impulsiv die nächste heiße Aktie, ohne Ihre Hausaufgaben zu machen? Hat sich Ihre Begründung für den Kauf der Aktie die meiste Zeit als falsch erwiesen? Der Schlüssel besteht darin, das Anlageverhalten zu identifizieren, das Ihre Performance beeinträchtigt.
3. Konzentrieren Sie sich auf das, was Sie ändern müssen:  Um Ihr Verhalten zu ändern, müssen Sie sich konsequent auf das konzentrieren, was Sie ändern möchten. Wie bei jeder Anstrengung, das Verhalten zu ändern, müssen Sie sich auf die Maßnahmen konzentrieren, die Sie ergreifen, um das gewünschte Anlageverhalten zu verstärken. Wenn Sie das Gefühl haben, dass Sie sich nicht darauf konzentrieren, wie Sie Ihr Verhalten ändern können, machen Sie eine Pause von Ihrer Investition, bis Sie Ihren Fokus wiedererlangt haben.
4. Identifizieren Sie, wie Sie mit Verlusten umgehen:  Verluste sind Teil des Investierens. Der Stop-Loss und die Begründung für den Handelaussieht. Sobald dieses Kriterium erfüllt ist, nehmen Sie den Verlust und fahren fort. Einen Verlust zu konfrontieren und zu akzeptieren, ist eine Handelsfähigkeit, die ein wesentliches Verhalten ist. Indem Sie die Ausführung eines verlorenen Handels zu einem automatischen Prozess in Ihrer Handelsstrategie machen, entfernen Sie die Emotionen, die von einem Verlust herrühren. Dies eröffnet Ihnen die nächste Gelegenheit ohne Angst.
5. Werden Sie Experte für eine Anlagestrategie:  Es gibt viele Möglichkeiten, den Markt einzuschätzen und Aktien auszuwählen, die gute Anlagemöglichkeiten bieten. Zu oft werden Anleger mit allen verfügbaren Informationen überfordert. Anstatt zu versuchen, jede Perspektive einer Aktie zu verstehen, ist es am besten, eine bewährte Anlagestrategie kennenzulernen. Während Sie möglicherweise einige Gelegenheiten verpassen, gewinnen Sie Vertrauen in Ihren Anlageansatz. Das Wissen, das Sie erwerben, bildet eine solide Basis für Ihre Investition. Wenn Sie später Experte für diesen Ansatz geworden sind, können Sie Ihre Wissensbasis erweitern, indem Sie einen neuen Ansatz hinzufügen, der Ihre bewährte Strategie ergänzt.
6. Lernen Sie, in Wahrscheinlichkeiten zu denken:  Da sich der Markt in ständiger Bewegung befindet, ist der Anleger in der Lage, das Risiko-Ertrags-Verhältnis  jeder Gelegenheitkontinuierlich zu bewerten. Sie können den Markt nicht bewegen, so dass Sie beurteilen müssenwas die größte Möglichkeit istdass der Markt, Schlüssel bewegen Sektoren, und die AktienSie beobachten. Wenn Sie beurteilen, was in Bezug auf die Wahrscheinlichkeiten am wahrscheinlichsten ist, können Sie gültige Anlageentscheidungen treffen.
7. Lernen Sie, objektiv zu sein:  Viele Anleger möchten glauben, dass der Markt das tut, was er für richtig hält, und nicht das, was er tatsächlich tut. Alle Limits, die Sie auf den Markt setzen, werden sich normalerweise als falsch herausstellen. Der Markt macht das, was der Markt macht. Anleger sind am besten bedient, wenn sie eine objektive Perspektive beibehalten. Wenn Sie objektiv sind, werden Sie: sichnicht gezwungen fühlen, schnell zu handeln
8. Haben Sie keine Angst, eine Investitionsentscheidung zu treffen
9. Erzwingen Sie nicht Ihre Meinung auf dem Markt, sondern spüren Sie, was der Markt Ihnen zu sagen versucht

Häufig gestellte Fragen