Bilanzberichterstattung

Was ist Bilanzberichterstattung?

Die Bilanzberichterstattung ist ein Bericht einer Bank an einen Kunden, normalerweise ein Unternehmen oder eine Organisation, der den Kunden über die Salden auf seinen Konten informiert. Einzelne Verbraucher können auch Bilanzberichte anfordern, aber Bilanzberichte für Unternehmens- und Organisationskunden sind in der Regel viel komplexer. Diese Echtzeitberichte sind für das Cash-Management-Programm des Kunden von entscheidender Bedeutung, insbesondere für Unternehmen mit weit entfernten Operationen und Bankbeziehungen in vielen Ländern und Zeitzonen, da sie es Unternehmen ermöglichen, genau zu sehen, wie viel Geld sich auf allen ihren Konten befindet die Zeit, zu der der Bericht erstellt wird. Es kann einige Zeit dauern, bis sich die Salden ändern, z. B. bei der 401 (k) -Reportierung.

Funktionsweise der Bilanzberichterstattung

Früher wurde die Bilanzberichterstattung täglich durchgeführt, heute können Unternehmen jedoch häufig jederzeit auf ihre aktuellen Kontoinformationen zugreifen. Kunden können die Daten jetzt auch für Abfragen in andere Anwendungen exportieren.

Online-Banking ist in der Geschäftswelt allgegenwärtig geworden, und Unternehmen können jetzt über ihre Online-Banking-Portale auf Kontostandberichte zugreifen. Unternehmen müssen die Mittelzu- und -abflüsse genau überwachen, um gute Rechnungslegungspraktiken aufrechtzuerhalten und die Ausgaben zu decken. Je größer das Unternehmen, desto komplizierter kann diese Aufgabe werden. Die größten multinationalen Unternehmen führen Transaktionen in jeder Zeitzone rund um die Uhr durch. Die Bilanzberichterstattung hilft Unternehmen dabei, ihre Leistung zu verfolgen und genügend Bargeld zur Verfügung zu haben, um die Mitarbeiter zu bezahlen und die Kosten zu decken.

Produkte und Funktionen für die Bilanzberichterstattung

Einzelne Verbraucher können Kontostandberichte per Telefon oder Text sowie über Online-Banking-Portale und monatliche Kontoauszüge erhalten. Banken bieten Unternehmen und anderen Organisationen in der Regel eine komplexere Palette von Produkten für die Bilanzberichterstattung an. Einige Funktionen zur Bilanzierung von Geschäfts- und Organisationsbankkonten umfassen:

• Bericht über ausstehende Transaktionen in Echtzeit
• Die Möglichkeit, bestimmte Transaktionen in einem Bericht zu suchen und zu isolieren
• Vorder- und Rückseite Bilder von Einzahlungstickets und stornierten Schecks
• Die Möglichkeit, Bilanzberichte in PDF- oder anderen Dateiformaten wie Excel herunterzuladen

Mit der Bilanzberichterstattung können Kunden auch Scheckbilder archivieren, drucken, faxen, per E-Mail versenden oder elektronisch speichern. Banken können auch dazu beitragen, die Buchhaltung zum Monatsende zu automatisieren, indem sie einige Abstimmungsdienste anbieten, mit denen ein Matched-List-Bericht über schriftliche Schecks und eingelöste Schecks oder ein Bericht über bezahlte Posten erstellt werden kann, die das Konto während des fraglichen Zeitraums gelöscht haben. Dies kann das Unternehmen vor betrügerischen Bankaktivitäten schützen, die Kontoabstimmung genauer gestalten und am Ende des Monats Zeit und Geld für die Kontoabstimmung sparen.