Wie viel können Sie als Daytrader verdienen?
Wie viel Geld verdient der durchschnittliche Daytrader? Die Frage ist unmöglich zu beantworten. Wenige Daytrader geben ihre Ergebnisse an andere als den Internal Revenue Service weiter. Darüber hinaus variieren die Ergebnisse angesichts der unzähligen Handelsstrategien, Risikomanagementpraktiken und der für das Daytrading verfügbaren Kapitalbeträge stark.
Natürlich ist es einfach, beim Daytrading Geld zu verlieren. Ein Forschungspapier der Forscher Brad Barber und Terrance Odean von der University of California ergab, dass viele einzelne Anleger undiversifizierte Portfolios halten und aktiv, spekulativ und zu ihrem eigenen Nachteil handeln. Daytrader können auch hohe Maklergebühren anfallen, daher ist es wichtig, den besten Broker auszuwählen und eine überschaubare Handelsstrategie mit angemessenem Risikomanagement zu erstellen.
Die zentralen Thesen
- Daytrader halten selten Positionen über Nacht und versuchen, von Intraday-Preisbewegungen und -trends zu profitieren.
- Daytrading ist riskant, aber potenziell lukrativ für diejenigen, die Erfolg haben.
- Bei der Bestimmung des potenziellen Aufwärtspotenzials des Daytradings spielen mehrere Faktoren eine Rolle, darunter der Startkapitalbetrag, die verwendeten Strategien, die Märkte, in denen Sie aktiv sind, und Glück.
- Erfahrene Daytrader neigen dazu, ihren Job ernst zu nehmen, diszipliniert zu bleiben und an ihrer Strategie festzuhalten.
Was Daytrader tun
Daytrader zielen in der Regel auf Aktien, Optionen, Futures, Rohstoffe oder Hebel nutzen, um die Renditen zu verstärken, was auch die Verluste verstärken kann.
Das Setzen von Stop-Loss-Orders und Gewinnmitnahmepunkten – und nicht zu viel Risiko einzugehen – ist entscheidend, um als Daytrader zu überleben. Professionelle Trader empfehlen oft, nicht mehr als 1% Ihres Portfolios bei einem einzigen Trade zu riskieren. Wenn ein Portfolio einen Wert von 50.000 USD hat, beträgt das höchste Risiko pro Trade 500 USD. Der Schlüssel zum Risikomanagement besteht darin, sich nicht von ein oder zwei schlechten Trades auslöschen zu lassen. Wenn Sie sich an eine 1%-Risikostrategie halten und strenge Stop-Loss-Orders und Gewinnmitnahmepunkte festlegen, können Sie Ihre Verluste auf 1% begrenzen und Ihre Gewinne mit 1,5% mitnehmen, aber es erfordert Disziplin.
So starten Sie mit dem Daytrading
Financial Industry Regulator Authority (FINRA) legt jedoch Regeln für diejenigen fest, die sie als Pattern-Day-Trader definieren. Diese Regeln verlangen von Margin Händlern, die häufig handeln, mindestens 25.000 US-Dollar auf ihren Konten zu halten, und sie können nicht handeln, wenn ihr Kontostand unter dieses Niveau fällt. Dies bedeutet, dass Daytrader zusätzlich zu den 25.000 USD über ausreichend Kapital verfügen müssen, um wirklich einen Gewinn zu erzielen. Und da Daytrading Konzentration erfordert, ist es nicht mit der Aufrechterhaltung eines Tagesjobs vereinbar.
Pattern-Day-Trading-Regeln gelten für den Handel mit Aktien und Aktienoptionen, jedoch nicht für andere Märkte wie Forex.
Die meisten Handelsplattform und Software, um Positionen zu verfolgen, Recherchen durchzuführen und Trades zu protokollieren. Auch Maklerprovisionen und Steuern auf kurzfristige Kapitalgewinne können sich summieren. Angehende Daytrader sollten alle Kosten in ihre Handelsaktivitäten einbeziehen, um festzustellen, ob Rentabilität erreichbar ist.
Verdienstmöglichkeiten und berufliche Langlebigkeit
Ein wichtiger Faktor, der das Einkommenspotenzial und die berufliche Langlebigkeit beeinflussen kann, ist, ob Sie selbstständig oder für eine Institution wie eine Bank oder einen Hedgefonds traden. Trader, die bei einer Institution arbeiten, riskieren kein eigenes Geld und sind in der Regel besser kapitalisiert und haben Zugang zu vorteilhaften Informationen und Tools. In der Zwischenzeit erlauben einige unabhängige Handelsfirmen Daytradern den Zugriff auf ihre Plattformen und Software, verlangen jedoch von den Händlern, ihr eigenes Kapital zu riskieren.
Andere wichtige Faktoren, die das Ertragspotenzial eines Daytraders beeinflussen, sind:
- Märkte, die Sie handeln : Verschiedene Märkte haben unterschiedliche Vorteile. Aktien sind generell die kapitalintensivste Anlageklasse. Einzelpersonen können mit weniger Kapital als mit anderen Anlageklassen wie Futures oder Forex handeln.
- Wie viel Kapital Sie haben : Wenn Sie mit 3.000 US-Dollar beginnen, ist Ihr Verdienstpotenzial weitaus geringer als bei jemandem, der mit 30.000 US-Dollar beginnt.
- Zeit : Nur wenige Daytrader erzielen in nur wenigen Tagen oder Wochen Erfolg. Die Entwicklung profitabler Handelsstrategien, -systeme und -ansätze kann Jahre dauern.
Beispiel für eine Daytrading-Strategie in Aktion
Betrachten Sie eine Strategie für Daytrading-Aktien, bei der das maximale Risiko 0,04 USD beträgt und das Ziel 0,06 USD beträgt, was ein Risiko-Risiko-Verhältnis von 1 zu 1,5 ergibt. Ein Trader mit 30.000 US-Dollar entscheidet, dass sein maximales Risiko pro Trade 300 US-Dollar beträgt. Daher halten 7.500 Aktien pro Trade (300 USD / 0,04 USD) das Risiko innerhalb der Obergrenze von 300 USD (ohne Provisionen).
So könnte eine solche Handelsstrategie aussehen:
- 60 Trades sind profitabel: 60 x 0,06 $ x 7.500 Aktien = 27.000 $.
- 45 Trades sind Verlierer: 45 x 0,04 $ x 7.500 Aktien = (13.500 $).
- Der Bruttogewinn beträgt 27.000 $ – 13.500 $ = 13.500 $.
- Wenn die Provisionen 30 USD pro Trade betragen, beträgt der Gewinn 10.500 USD oder 13.500 USD (30 USD x 100 Trades).
4x
Das Maximum dieser Regeln erlaubt es einem Pattern-Day-Trader, über die 25.000 $ Wartungsmarge hinaus zu handeln.
Das Beispiel ist natürlich theoretisch. Mehrere Faktoren können den Gewinn verringern. Ein Rendite-Risiko-Verhältnis von 1,5 wird verwendet, da die Zahl ziemlich konservativ ist und die Chancen widerspiegelt, die den ganzen Tag, jeden Tag an der Börse auftreten. Das Startkapital von 30.000 US-Dollar ist auch nur ein ungefährer Saldo, um mit dem Daytrading von Aktien zu beginnen. Sie benötigen mehr, wenn Sie höherpreisige Aktien handeln möchten.
Die Quintessenz
Tagesgeschäfte sind kein Hobby oder gelegentliche Aktivitäten, wenn Sie es ernst meinen mit dem Handeln, um Geld zu verdienen. Es gibt zwar keine Garantie, dass Sie Geld verdienen oder Ihre durchschnittliche Rendite über einen bestimmten Zeitraum vorhersagen können, aber es gibt Strategien, die Sie beherrschen können, um Gewinne zu sichern und gleichzeitig Verluste zu minimieren.
Es braucht Disziplin, Kapital, Geduld, Training und Risikomanagement, um ein erfolgreicher Daytrader zu sein. Wenn Sie interessiert sind, überprüfen Sie die besten Börsenmakler für den Tageshandel, da der erste Schritt darin besteht, den richtigen Broker für Ihre Bedürfnisse auszuwählen.