Sind Sozialversicherungsleistungen nach dem 62. Lebensjahr steuerpflichtig?

Besteuerung der Sozialversicherung

Die Berechtigung zum Bezug von Sozialversicherungsleistungen beginnt im Alter von 62 Jahren,obwohl viele Senioren bis zu einem späteren Alter warten, um größere Leistungsbeträge zu beziehen. Ob Sozialversicherungsleistungen vom Internal Revenue Service (IRS) steuerpflichtig sind, hängt davon ab, wie viel zusätzliches Einkommen die Person erhält, die Steuern einreicht. Einige Staaten erheben auch Steuern auf Leistungen.

So stellen Sie fest, ob Sozialversicherungsleistungen steuerpflichtig sind

Senioren, deren einzige Einkommensquelle die Sozialversicherung ist, müssen keine Bundeseinkommensteuern auf ihre Leistungen zahlen. Wenn sie andere Einkommensquellen, einschließlich steuerfreier  Zinserträge,beziehen, müssen sie die Hälfte ihrer jährlichen Sozialversicherungsleistungen zu ihrem sonstigen Einkommen addieren und das Ergebnis dann mit einem vom IRS festgelegten Schwellenwert vergleichen. Wenn der Gesamtbetrag den IRS-Schwellenwert überschreitet, sindeinige ihrer Sozialversicherungsleistungen steuerpflichtig.

Für 2020 beträgt der Schwellenwert 25.000 US-Dollar für Singles und 32.000 US-Dollar für Ehepaare, die gemeinsam einreichen. Verheiratete Paare,die zusammenleben, aber getrennt einreichen, haben einen Schwellenwert von 0 USD und müssen unabhängig von anderen Einkünften Steuern auf Sozialversicherungsleistungen zahlen.

Die Formel zur Berechnung Ihres kombinierten Einkommens umfasst die Addition Ihres bereinigten Bruttoeinkommens zuzüglich steuerfreier Zinsen zuzüglich der Hälfte Ihrer Sozialversicherungsleistungen. Ihr sonstiges Einkommen, das im bereinigten Bruttoeinkommen enthalten ist, kann aus einer Teilzeitbeschäftigung oder 401(k)-Entnahmen stammen.

Insbesondere werden Sozialversicherungsleistungen wie folgt besteuert:

• Bis zu 50 % der Sozialversicherungsleistungen werden auf Einkommen von 25.000 bis 34.000 US-Dollar für Einzelpersonen oder 32.000 bis 44.000 US-Dollar für verheiratete Paare besteuert.
• Bis zu 85% der Leistungen sind steuerpflichtig, wenn das Einkommensniveau für Einzelpersonen über 34.000 USD oder für Paare über 44.000 USD liegt.

Steuerpflichtige Sozialversicherungsleistungen

Angenommen, Ihre Sozialversicherungsleistungen sind basierend auf Ihrem kombinierten Einkommen steuerpflichtig. Die Höhe der Steuer, die Sie zahlen, hängt von Ihrem Einkommensniveau ab. Insbesondere die Differenz zwischen Ihrem kombinierten Einkommen und dem IRS-Grundbetrag (z. B. 25.000 US-Dollar für Single Filers).

Iowa hat früher die Steuern auf Leistungen veranschlagt, aber 2014 wurden die Steuern vollständig abgeschafft4, während New Mexico einige Leistungen für Leistungsempfänger ab 65 Jahren freigibt. Diese Staaten besteuern Sozialversicherungsleistungen mit unterschiedlichen Methoden, die die Verwendung eines angepassten Bruttoeinkommens oder anderer Zahlen umfassen können.