Genehmigte Liste

Was ist eine genehmigte Liste?

Eine genehmigte Liste ist eine Liste vorgeprüfter Investitionen, die ein Broker seinen Kunden empfehlen kann oder die ein Investmentfondsmanager für einen Fonds kaufen kann.

Genehmigte Listen werden manchmal als legale Listen bezeichnet. Sie sollen Einkäufe Unternehmen beschränken, die stabil und unwahrscheinlich sind auf Standard und in der Regel eine Liste von Investitionen zu sein, die am besten geeignet für einen Anleger auf dem Anleger basierte Risikotoleranz.

Verstehen einer genehmigten Liste

Anleger wenden sich häufig an Finanzberater oder Makler, um Hilfe bei Investitionen zu suchen. Personen, die keine Erfahrung mit den Finanzmärkten haben, suchen in der Regel nach Fachleuten, die ihnen bei der Anlage ihrer Gelder helfen können. Das Ziel eines Beraters oder Brokers besteht darin, die Ziele, den Zeithorizont und das Risikoprofil des Anlegers zu verstehen, bevor er Anlagevorschläge oder -entscheidungen trifft.

Als Teil dieses Prozesses kann ein Broker, sobald er einen potenziellen Investor kennengelernt hat, eine genehmigte Liste potenzieller Investitionen empfehlen.

Genehmigte Listen entstanden in den 1940er Jahren, um Treugeber vor einer falschen Handhabung von Investitionen durch Treuhänder zu schützen. Sie sind faktisch ein Versprechen, dass die Anlagestrategien der Treugeber die Treuhänder nicht in den Ruin treiben.

Heute schützen genehmigte Listen Anleger, indem sie ein gewisses Maß an Sicherheit vor extremen Risiken gewährleisten. Wenn ein Anleger jedoch damit einverstanden ist, mehr Risiken einzugehen, kann ein Berater ihm eine Liste mit riskanteren Investitionen zur Verfügung stellen.

Für Makler und Investmentfonds schränkt die genehmigte Liste die Auswahlmöglichkeiten für Kontomanager und Makler ein. In den meisten Fällen deckt die Liste einer Investmentgesellschaft eine Vielzahl von Optionen ab und lässt viel Raum für Auswahl und Flexibilität beim Aufbau und der Entwicklung des Portfolios eines Kunden.

Auch Robo-Advisor haben Listen

Der zunehmende Einsatz von Robo-Beratern macht die Listen noch relevanter. Sie dienen als wirksame Leitlinien für die Algorithmen, die als digitale Finanzberater entwickelt wurden.

Investmentgesellschaften veröffentlichen regelmäßig ihre genehmigten Listen mit Kauf- und Verkaufszielpreisen, basierend auf Daten, die vom Research-Team des Unternehmens gesammelt wurden. Die aktuellen Listen werden den Kunden in der Regel über ihre Broker oder Fondsmanager zur Verfügung gestellt.

Obwohl genehmigte Listen Anlegern, die sich mit dem Risikomanagement befassen, einen gewissen Sicherheitspuffer bieten können, sind sie nicht immer für jeden Anleger wirksam. Anleger, die einen flexibleren Ansatz wünschen, der auf ihre eigenen Anlage- und Risikomanagementstrategien zugeschnitten ist, und weit über den Tellerrand hinausgehen möchten, möchten möglicherweise Broker und Fonds untersuchen, die ein breiteres Spektrum an Optionen bieten.

Genehmigte Listen im öffentlichen Sektor

Genehmigte Listen werden von lokalen und staatlichen Behörden verwendet, um Investitionen zu identifizieren, die für Pensionspläne, Versicherungspolicen und andere Fonds unter ihrer Kontrolle in Frage kommen.

Die Aufnahmevoraussetzungen sind von Staat zu Staat unterschiedlich, beinhalten jedoch in den meisten Fällen Investitionen zum Schutz der Interessen der Agentur und der Begünstigten der Mittel. Genehmigte Investitionen für staatliche Stellen sind im Allgemeinen mit geringem Risiko und geringer Rendite verbunden und konzentrieren sich auf Stabilität und stetiges Wachstum.

Einzelne Aktien, die sich für eine staatlich genehmigte Liste qualifizieren, sind normalerweise von hoher Qualität. In vielen Fällen wird die genehmigte Liste erforderlich zur Einhaltung des Vorsichtsgrundsatz, der einen Geldmanager für Investitionen beschränkt, dass eine umsichtige Person könnte kaufen, wenn angemessene Einkommen und die Erhaltung des Kapitals zu suchen.

Andere genehmigte Listen

Andere genehmigte Listen werden in verwandten und nicht verwandten Kontexten ausgegeben. Beispielsweise:

• Eine jährliche genehmigte Makler-/Händlerliste kann von einer staatlichen Stelle herausgegeben werden, um einzuschränken, wer mit der Abwicklung von Investitionen für öffentliche Gelder beauftragt werden darf.
• Eine Liste genehmigter Materialien oder genehmigter Produkte kann von einer Regierungsbehörde herausgegeben werden, um Standards für staatliche Auftragnehmer zu definieren.
• Eine Liste der zugelassenen Kreditberatungsagenturen wird vom US-Justizministerium herausgegeben, um Kreditnehmer in finanzieller Not an seriöse gemeinnützige Berater zu verweisen, um sie zu beraten, wenn sie erwägen, Insolvenz anzumelden.