Angel Investor

Was ist ein Angel Investor?

Ein Angel-Investor (auch bekannt als Privatinvestor, Seed-Investor oder Angel-Funder) ist eine vermögende Privatperson, die kleine Start-ups oder Unternehmer finanziell unterstützt, normalerweise im Austausch gegen Beteiligungskapital am Unternehmen. Angel-Investoren finden sich oft in der Familie und im Freundeskreis eines Unternehmers. Die Mittel, die Angel-Investoren bereitstellen, können eine einmalige Investition sein, um dem Unternehmen beim Start zu helfen, oder eine laufende Finanzspritze, um das Unternehmen in seiner schwierigen Anfangsphase zu unterstützen und zu führen.

Angel-Investoren verstehen

Angel-Investoren sind Einzelpersonen, die in der Frühphase von Startups investieren möchten. Diese Arten von Anlagen sind riskant und machen normalerweise nicht mehr als 10% des Portfolios des Angel-Anlegers aus. Die meisten Angel-Investoren verfügen über überschüssige Mittel und streben eine höhere Rendite an als die traditionellen Anlagemöglichkeiten.

Angel-Investoren bieten im Vergleich zu anderen Kreditgebern günstigere Bedingungen, da sie normalerweise in den Unternehmer investieren, der das Unternehmen gründet, und nicht in die Lebensfähigkeit des Unternehmens. Angel-Investoren konzentrieren sich darauf, Start-ups bei ihren ersten Schritten zu helfen, und nicht auf den möglichen Gewinn, den sie aus dem Geschäft erzielen können. Im Wesentlichen sind Angel-Investoren das Gegenteil von Risikokapitalgebern.

Angel-Investoren werden auch informelle Investoren, Angel-Funder, Privatinvestoren, Seed-Investoren oder Business Angels genannt. Dies sind normalerweise wohlhabende Einzelpersonen, die im Austausch gegen Eigenkapital oder Wandelschuldverschreibungen Kapital für Start-ups bereitstellen. Einige Angel-Investoren investieren über Online- Crowdfunding Plattformen oder bauen Angel-Investoren-Netzwerke auf, um Kapital zu bündeln.

Ursprünge von Angel Investors

Der Begriff „Engel“ stammt aus dem Broadway-Theater, als wohlhabende Personen Geld gaben, um Theaterproduktionen voranzutreiben. Der Begriff „Angel-Investor“ wurde erstmals von William Wetzel von der University of New Hampshire, dem Gründer des Center for Venture Research, verwendet. Wetzel hat eine Studie darüber abgeschlossen, wie Unternehmer Kapital gesammelt haben.

Wer kann ein Angel Investor sein?

Angel-Investoren sind normalerweise Einzelpersonen, die denStatus eines“ akkreditierten Investors “ erlangt haben, dies ist jedoch keine Voraussetzung. Die Securities and Exchange Commission (SEC) definiert einen „akkreditierten Investor“ als einen Anleger mit einem Nettovermögen von mindestens 1 Million US-Dollar (ohne persönliche Wohnsitze) oder einem Einkommen von 200.000 US-Dollar in den letzten zwei Jahren oder mit einem kombinierten Einkommen von 300.000 USD für verheiratete Paare. Umgekehrt ist ein akkreditierter Investor nicht gleichbedeutend mit einem Angel-Investor.

Im Wesentlichen haben diese Personen sowohl die Finanzen als auch den Wunsch, Start-ups zu finanzieren. Dies wird von Cash-hungrigen Startups begrüßt, die Angel-Investoren als weitaus attraktiver empfinden als andere, räuberischere Finanzierungsformen.

Finanzierungsquellen

Angel-Investoren verwenden normalerweise ihr eigenes Geld, im Gegensatz zu Risikokapitalgebern, die sich um das Geld vieler anderer Investoren kümmern und es in einen strategisch verwalteten Fonds investieren.

Obwohl Angel-Investoren in der Regel Einzelpersonen repräsentieren, kann die Einrichtung, die die Mittel tatsächlich bereitstellt, neben vielen anderen Arten von Vehikeln eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung (LLC), ein Unternehmen, ein Trust oder ein Investmentfonds sein.

Anlageprofil

Angel – Investoren, die Samen Start – ups, die ihre Investitionen vollständig verlieren während ihrer frühen Stadien scheitern. Aus diesem Grund suchen professionelle Angel-Investoren nach Möglichkeiten für eine definierte Exit-Strategie, Akquisitionen oder Börsengänge (IPOs).

Die effektive interne Rendite für ein erfolgreiches Portfolio für Angel-Investoren beträgt ca. 22 %.3 Auch wenn dies für Investoren gut aussieht und für Unternehmer mit jungen Unternehmen zu teuer erscheint, stehen für solche Unternehmungen in der Regel keine günstigeren Finanzierungsquellen wie Banken zur Verfügung. Dies macht Angel Investments perfekt für Unternehmer, die in der Gründungsphase ihres Unternehmens noch finanzielle Probleme haben.

Angel Investing ist in den letzten Jahrzehnten gewachsen, da die Verlockung der Rentabilität es ermöglicht hat, für viele Startups zu einer Hauptfinanzierungsquelle zu werden. Dies wiederum hat Innovationen gefördert, die sich in Wirtschaftswachstum niederschlagen.