American Funds vs. The Vanguard Group: Was ist der Unterschied?

American Funds vs. The Vanguard Group: Ein Überblick

American Funds und The Vanguard Group sind zwei der größten Investmentfondsmanager der Welt. Beide Unternehmen sind stolz auf ihre Forschung und ihre Kundenorientierung, obwohl sie unterschiedliche Möglichkeiten haben, Fonds zu vermarkten und gleichzeitig gute Renditen zu erzielen. Alle Renditevergleiche basieren auf dem Nettoinventarwert (NAV) jedes Fonds zum 31. Dezember 2019.

Amerikanische Fonds

The American Funds ist ein Geschäftsbereich der 1931 gegründeten Private Group in Privatbesitz. Die Capital Group mit Sitz in Los Angeles gehört mit einem verwalteten Vermögen (AUM) vonüber 1,8 Billionen US-Dollar zu den größten Vermögensverwaltungsunternehmen in den USA. American Funds bietet Auswahlmöglichkeiten in den Klassen Aktien, Aktienerträge, Vermögensallokation und festverzinsliche Fonds. Asset Allocation-Fonds, die auf bestimmte Rentenjahre ausgerichtet sind, gehören zu den hoch bewerteten Spezialitäten des Unternehmens. Die Fonds werden aktiv von Portfoliomanagern verwaltet, die auf Wert achten und die Fluktuationsraten niedrig halten.

American Funds macht keine Werbung. Sie vermarktet ihre Fonds, indem sie traditionelle Makler und Finanzberater mit Provisionen vergütet. Um diese Provisionen zu zahlen, berechnen die Fonds eine Kombination aus Front-End-Lasten, Back-End-Lasten und höheren Kostenquoten.

Avantgarde-Fonds

Investmentfonds zu den eigentlichen Eigentümern des Unternehmens.

Die Vanguard Group gibt alle potenziellen Gewinne in Form niedrigerer Vermögensverwaltungsgebühren an die Fonds zurück, wodurch sie die niedrigsten Kostenquoten in der Investmentfondsbranche erzielen.

Vanguard bietet Fonds in derselben Anlageklasse wie American Funds an. Alle Vanguard-Investmentfonds sind nicht belastet und haben keine 12b-1  Gebühren. Die Firma macht Werbung, zahlt aber keine Provisionen an Makler oder Finanzberater, die ihre Mittel empfehlen. Vanguard ist bekannt als führender Anbieter von passiv verwalteten Jack Bogle erfunden und unterstützt wurde. Dennoch bietet Vanguard auch eine breite Palette aktiv verwalteter Fonds an.

American Funds vs. The Vanguard Group Beispiel

Um den Unterschied in Ausführung und Rendite zu verstehen, finden Sie hier einen Vergleich der Wachstumsfonds, die sowohl von American Funds als auch von The Vanguard Group angeboten werden.

Der American Funds Growth Fund of America (AGTHX) ist ein Large-Cap-Aktienfonds, der sich auf das Kapitalwachstum konzentriert. Portfoliomanager üben eine aktive Aktienauswahl aus. Zum 10. Februar 2020 hat der Fonds eine Kostenquote von 0,65 Prozent und eine Fluktuationsrate von 36 Prozent. Basierend auf Berechnungen von Investopedia unter Verwendung von Daten von Morningstar Inc. für die am 31. Dezember 2019 endenden 10 Jahre betrug die annualisierte Gesamtrendite in den letzten drei Jahren 16,21 Prozent, in den letzten fünf Jahren 12,39 Prozent und in den letzten drei Jahren 12,94 Prozent letzten 10 Jahre.

Der Vanguard Growth Index Investor Fund  (VIGRX) strebt ebenfalls Kapitalwachstum durch Anlagen inLarge-Cap-Aktien an. Der Fonds bildet den CRSP US Large-Cap Growth Index ab, der Aktien umfasst, die rund 85 Prozent der Gesamtkapitalisierung des US-Aktienmarktes ausmachen. Zum 10. Februar 2020 hat der Fonds eine Kostenquote von 0,17 Prozent und eine Fluktuationsrate von 11 Prozent. Basierend auf Berechnungen von Investopedia unter Verwendung von Daten von Morningstar Inc. für die am 31. Dezember 2019 endenden 10 Jahre betrug die annualisierte Gesamtrendite in den letzten drei Jahren 19,10 Prozent, in den letzten fünf Jahren 13,06 Prozent und in den letzten fünf Jahren 14,44 Prozent letzten 10 Jahre.

Der Growth Fund of America hat eine Front-End-Verkaufsgebühr von 5,75 Prozent, während der Vanguard Growth Index Fund keine hat. Dies ist ein zusätzlicher Kostenvorteil für den Vanguard-Fonds, zusätzlich zu einer Kostenquote, die jährlich um 0,48 Prozent niedriger ist.