Zuteilungsrate
Was ist eine Zuteilungsrate?
Ein Zuteilungssatz ist ein Prozentsatz der Bar- oder Kapitalausgaben eines Anlegers, der für eine endgültige Investition verwendet wird. Der Zuteilungssatz bezieht sich am häufigsten auf den in ein Produkt investierten Kapitalbetrag abzüglich etwaiger Gebühren, die durch die Anlagetransaktion anfallen können. Ein Zuteilungssatz kann auch verwendet werden, um den Prozentsatz des Einkommens zu bestimmen, den ein Anleger beabsichtigt, über einen automatischen Anlageplan zu bestimmten Anlagen beizutragen.
Die zentralen Thesen
- Eine Allokationsrate zeigt den Gesamtbetrag der Investition in ein Produkt.
- Es kann für Anleger nützlich sein, da es ihnen gezahlte Gebühren sowie die Gesamtzuweisung zu einem bestimmten Artikel anzeigt.
- Je höher die Gebühr für eine Investition ist, desto niedriger ist die Allokationsrate.
- Die meisten Anleger werden wahrscheinlich auf Allokationsratenmodelle stoßen, wenn sie sich bei ihren Robo-Advisor-Konten anmelden und ihre Gebührenstruktur, aber auch ihre Zielallokation in Bezug auf Risiko, Sektor und Anlageverhalten auswählen.
So funktionieren Zuteilungssätze
Die Zuteilungsrate ist ein prozentualer Wert, der einem Anleger hilft, den Gesamtbetrag des in ein Anlageinstrument investierten Kapitals zu messen, sei es eine Aktie, ein REIT oder etwas anderes. Es kann einem Anleger helfen, die für eine Investition in ein Produkt gezahlten Gebühren zu messen. Es kann auch eine Metrik sein, die zur Bestimmung von Investitionen durch einen automatischen Investitionsplan verwendet wird.
Analysieren von Produktzuteilungsraten
Anleger, die Full-Service-Maklerdienste in Anspruch nehmen, werden beim Kauf und Verkauf von Investmentfonds in der Regel mit einer Verkaufsbelastung belastet. Verkaufsaufschlagspläne werden von Investmentfondsgesellschaften festgelegt und in einem Fondsprospekt veröffentlicht. Verkaufsbelastungen können Front-End, Back-End oder Trailing sein und schmälern normalerweise den Gesamtbetrag, der in ein Produkt investiert wird.
Um die Allokationsrate des in ein Produkt investierten Kapitals zu bestimmen, kann ein Anleger die folgende Gleichung verwenden:
(Gesamtinvestition – bezahlte Gebühren) / Gesamtinvestition
Die Berechnung des Prozentsatzes der Zuteilungsrate hilft einem Anleger, besser zu verstehen, wie sein Geld verwendet wird. Es zeigt auch, wie viel sie in ein Produkt investieren, das die Grundlage für das investierte Gesamtvermögen und zukünftige Kapitalgewinne bildet.
Wenn ein Investmentfonds beispielsweise eine Front-End-Belastung von 4% aufweist, werden nur 96% der ursprünglichen Anlage eines Anlegers in den Fonds selbst investiert, der Rest wird an den Vermittler gezahlt – je höher die Gebühren, desto niedriger die Gesamtzuteilungsquote für den Anleger.
Zuteilungssätze für automatisierte Investitionen
Im Allgemeinen bezieht sich ein Allokationssatz auf einen Prozentsatz des Einkommens, den ein Anleger für die Zuordnung zu bestimmten Anlagen in einem automatischen Anlageplan auswählt. Einer der am häufigsten verfolgten Zuteilungssätze ist der Zuteilungssatz, der an einen 401(k) aus dem Gehaltsscheck eines Mitarbeiters gezahlt wird. In vielen Personalvorsorgeplänen passt der Arbeitgeber den Zuteilungssatz des Arbeitnehmers bis zu einem bestimmten Prozentsatz an.
Zuteilungssätze können auch nützlich sein, wenn Sie alle Arten von Investitionen über verschiedene automatische Investitionspläne tätigen. Viele Anleger entscheiden sich dafür, ihre Rentenpläne über ein individuelles Rentenkonto (IRA) aufzubauen. Wrap-Konten sowohl über Maklerfirmen als auch über Robo-Advisor bieten Anlegern eine weitere Alternative, um automatisierte Investitionen zu einem vorbestimmten Zuteilungssatz zu tätigen.