Luftkredit-Definition

Was ist ein Luftkredit?

Ein Luftkredit ist eine Art von Hypothekenbetrug, der versucht, von ahnungslosen Kreditgebern zu profitieren. Ein Hypothekenmakler erfindet sowohl eine Immobilie als auch einen Kreditnehmer, um mit abgeschlossenen Kreditgeschäften falsche Gewinne zu erzielen. Wenn der Kredit unweigerlich in Zahlungsverzug gerät – was passieren wird, da niemand die Hypothek tatsächlich zahlt – verliert die kreditgebende Bank alles, weil das Haus, das sie normalerweise als Sicherheit für die Zwangsvollstreckung halten würde, nicht existiert. Luftkredite werden als fiktive Transaktionen klassifiziert.

So funktioniert ein Luftkredit

Bei einem Luftkredit wird durch einen cleveren und ehrgeizigen Betrüger ein Strohkreditnehmer (oder Strohkäufer) geschaffen. Da der Kreditnehmer nicht echt ist, muss der Makler ein System von falschen Telefonnummern und Mailboxen einrichten, die verwendet werden, um eine falsche Identität durch Beschäftigungsunterlagen, Privatadresse, Kredithistorie, Sozialversicherungsnummer usw. zu „verifizieren“. Der Makler muss sich auch von der Eigentumsgeschichte und dem Wert des Grundstücks überzeugen, indem er Landtitel, gefälschte Eigentumsdokumente und andere Aufzeichnungen erstellt, um darauf hinzuweisen, dass das falsche Eigentum existiert.

Luftdarlehensnehmer können auch falsche Konten für Zahlungen einrichten und Depotkonten für Treuhandkonten führen. Sie können außerdem ein Büro mit einer Telefonbank einrichten, die jeweils als gefälschter Arbeitgeber, Gutachter, Kreditagentur usw. verwendet werden, um Gläubiger, die versuchen, Informationen über Kreditanträge zu überprüfen, betrügerisch zu täuschen.