Affinitätsbetrug

Was ist Affinitätsbetrug?

Affinitätsbetrug ist eine Art von Anlagebetrug, bei dem ein Betrüger Mitglieder einer identifizierbaren Gruppe auf der Grundlage von Dingen wie Rasse, Alter, Religion usw. ins Visier nimmt. Der Betrüger ist entweder ein Mitglied der Gruppe oder gibt vor, es zu sein. Oft wirbt der Betrüger für ein Schneeball oder Schneeballsystem.

Affinitätsbetrug verstehen

Affinitätsbetrug nutzt das inhärente Vertrauen innerhalb der Gruppe und nutzt es aus. Ein Betrüger kann beispielsweise eine bestimmte religiöse Gemeinde ins Visier nehmen. Oft versucht die Person, die Hilfe des Gruppenleiters in Anspruch zu nehmen, um das Anlageprogramm zu vermarkten. In diesem Fall wird der Anführer zu einem unwissentlichen Bauern im betrügerischen Plan.

Opfer versäumen es oft, die Behörden zu benachrichtigen oder rechtliche Schritte einzuleiten, und versuchen stattdessen, die Dinge innerhalb der Gruppe zu klären, insbesondere wenn die Betrüger angesehene Gemeinde- oder Religionsführer manipuliert haben, um andere zu einer Investition zu bewegen.

Beispiele für Affinitätsbetrug

Die US- Börsenaufsichtsbehörde SEC untersucht und ergreift Maßnahmen gegen Affinitätsbetrug, der auf ein breites Spektrum von Gruppen abzielt. Zu den jüngsten Fällen gehörten ein Ex-Marine-Hedgefonds, der auf Militärkollegen und einen Daytrader in Sugar Land, Texas, abzielte, der Investoren unter seinen Kollegen aus den libanesischen und drusischen Gemeinden in der Region Houston betrog. In einem anderen Fall erwirkte die SEC eine gerichtliche Eilentscheidung, um ein laufendes Ponzi-Programm zu stoppen, das sich gegen Mitglieder der persisch-jüdischen Gemeinschaft in Los Angeles richtete.

Der größte Affinitätsbetrug der Geschichte wurde jedoch von Bernard L. Madoff Investment Securitiesbegangen, der Ende November 2008 abgewickelt wurde. Madoffs eigene Söhne stellten ihn, nachdem er den Männern gestanden hatte, dass sein Geschäft ein „riesiges Ponzi-System“ war. Madoffs Firma betrieb ein 50-Milliarden-Dollar-Ponzi-Programm, das sich unter vielen Einzelpersonen und Finanzfirmen auch an viele wohlhabende Juden, jüdische Organisationen und gemeinnützige Gruppen richtete, darunter die Yeshiva-Universität, die Maimonides-Schule, die Kehilath-Jeshurun-Synagoge, Ramaz, die SAR-Akademie und den Holocaust-Überlebenden Elie Wiesels Stiftung und seine persönlichen Ersparnisse. Madoffs Schema wurde während des wirtschaftlichen Zusammenbruchs von 2008 aufgedeckt, was ziemlich typisch ist, da Betrügereien in einer schwachen Wirtschaft dazu neigen, zusammenzubrechen, da viele Anleger versuchen, Geld abzuheben, um Fehlbeträge an anderer Stelle zu decken.

Affinitätsbetrug am häufigsten in den USA

Das Problem ist global,aber in den USA Einer Studie von Ponzi -Systemen von Marquet International Inc. Investitionen studierten 329 große US im Jahr 2011 am besten dokumentierte Betrugsfälle in den letzten zehn Jahren von mindestens $ 1 Million an Verlusten und insgesamt gemeldeten Verluste von fast $ 50 Milliarden entdeckt. Die häufigsten Affinitätsgruppen, die von Ponzi-Intrigen angegriffen wurden, waren ältere Menschen oder Rentner;religiöse Gruppen;und ethnische Gruppen. Diese drei Zielgruppen machten 85 % aller Affinitätsgruppenfälle in ihrer Studie aus.

LautThe Economist sieht Utah den meisten Affinitätsbetrug pro Kopf in den Vereinigten Staaten, weil so viele Einwohner des Staates der HLT-Kirche angehören. Mitglieder der HLT-Gemeinde neigen dazu, anderen, die der Kirchenleitung angehören oder sich als zugehörig darstellen, extrem zu vertrauen, was diese Gemeinschaft extrem anfällig für diese Art von Betrug macht. Allein im Jahr 2010 verloren Utahns geschätzte 1,4 Milliarden US-Dollar durch Affinitätsbetrug. Affinitätsbetrug ist in Utah County am weitesten verbreitet, insbesondere in der Region zwischen Alpine und Provo.5