Berater

Was ist ein Berater?

Ein Berater ist jede Person oder Firma, die an der Beratung oder Anlage von Kapital für Anleger beteiligt ist. Registrierte Anlageberater ( RIAs ) und Anlageberatungsunternehmen ( IACs ) sind zwei Hauptunternehmen, nach denen Anleger für das Investmentmanagement suchen. Auch allgemein als Anlageberater oder Finanzberater bekannt.

Berater verstehen

Berater verfügen über Erfahrung im Investment Management. Registrierte Anlageberater bieten Finanzberatung und umfassende persönliche Anlageverwaltungsdienste. Anlageberatungsunternehmen verwalten öffentlich gehandelte Fondsportfolios für die Anlage durch einzelne Anleger. Beide Arten von Beratern erbringen wichtige Finanzdienstleistungen und müssen bestimmte Regeln einhalten, die in der Gesetzgebung der US-Regierung festgelegt sind.

Registrierte Anlageberater

Registrierte Anlageberater bedienen die Bedürfnisse von Einzelpersonen. Sie werden häufig aufgrund ihrer Dienstleistungen in zwei Kategorien eingeteilt. Die US-Gesetzgebung im Investment Advisors Act von 1940  beschreibt ihre Verpflichtungen. Finanzberater, die umfassende Dienstleistungen erbringen, müssen den Treuhandstandard einhalten, während Vertreter von Brokern und Händlern nur den Eignungsstandard einhalten müssen.

Eine Person wird sich normalerweise dafür entscheiden, entweder mit einem Full-Service-Finanzberater oder einem Broker-Dealer-Vertreter zusammenzuarbeiten, je nach ihren individuellen Bedürfnissen. Full-Service-Finanzberater können Kunden bei der langfristigen Finanzplanung, der ganzheitlichen Vermögensverwaltung, dem Handel mit einzelnen Wertpapieren und vielem mehr unterstützen. Sie erheben normalerweise Gebühren basierend auf einem Prozentsatz des Vermögens. Sie unterliegen dem Treuhandstandard, der eine sorgfältige Prüfung erfordert, um sicherzustellen, dass Investitionen und Anlageentscheidungen im besten Interesse des Kunden sind.

Ein Broker-Dealer-Vertreter konzentriert sich auf die Durchführung von Geschäften, die vom Kunden geleitet werden, und hat möglicherweise einen breiteren Zugang zu Marktwertpapieren als eine Standard-Discount-Brokerage-Plattform. Broker-Dealer-Vertreter werden auf Provision bezahlt. Sie müssen nur dem Eignungsstandard folgen, der von ihnen verlangt, dass sie sicherstellen, dass das gehandelte Wertpapier für den Kunden logisch ist, aber sie sind nicht an einen breiteren Treuhandstandard gebunden.

Investmentgesellschaften

Management-Investmentgesellschaften können als Anlageberater betrachtet werden, da sie für die Steuerung der Anlagen der von ihnen verwalteten Fonds verantwortlich sind. Investmentgesellschaften, die öffentlich gehandelte Fonds anbieten, müssen die Regeln und Vorschriften des Investment Company Act von 1940 einhalten.

Ein Fondsberater trägt die Hauptverantwortung für die Anlageperformance eines Fonds. Berater erhält eine jährliche Verwaltungsgebühr, die als Prozentsatz des Fonds berechnet wird, Assets under Management. Die Gebühr macht einen großen Teil der Betriebskosten eines Fonds aus. Für Fondsanleger ist die Beurteilung der Qualität des Portfoliomanagements eines Investmentfonds eine der wichtigsten Überlegungen für die Anlage in einen Fonds.