Berater
Was ist ein Berater?
Ein Berater ist jede Person oder Gesellschaft, die an der Beratung oder Anlage von Kapital für Anleger beteiligt ist. Registrierte Anlageberater ( RIAs ) und Anlageberatungsgesellschaften ( IACs ) sind zwei Hauptunternehmen, die Anleger für die Anlageverwaltung suchen. Auch allgemein als Anlageberater oder Finanzberater bekannt.
Berater verstehen
Berater verfügen über Expertise im Investmentmanagement. Registrierte Anlageberater bieten Finanzberatung und umfassende persönliche Anlageverwaltungsdienste. Anlageberatungsunternehmen verwalten öffentlich gehandelte Fondsportfolios für die Anlage durch einzelne Anleger. Beide Arten von Beratern erbringen wichtige Finanzdienstleistungen und müssen spezifische Vorschriften befolgen, die in der Gesetzgebung der US-Regierung aufgeführt sind.
Registrierte Anlageberater
Registrierte Anlageberater bedienen die Bedürfnisse von Privatpersonen. Sie werden oft aufgrund ihrer Dienstleistungen in zwei Kategorien eingeteilt. Die US-Gesetzgebung im Investment Advisors Act von 1940 umreißt ihre Pflichten. Finanzberater, die umfassende Dienstleistungen erbringen, müssen den treuhänderischen Standard einhalten, während Makler-Händler-Vertreter nur den Eignungsstandard einhalten müssen.
Eine Person wird sich normalerweise dafür entscheiden, entweder mit einem Full-Service-Finanzberater oder einem Broker-Dealer-Vertreter zusammenzuarbeiten, je nach ihren individuellen Bedürfnissen. Full-Service-Finanzberater können Kunden bei der langfristigen Finanzplanung, der ganzheitlichen Vermögensverwaltung, dem individuellen Wertpapierhandel und mehr unterstützen. Sie erheben in der Regel Gebühren, die auf einem Prozentsatz des Vermögens basieren. Sie unterliegen dem treuhänderischen Standard, der eine Due Diligence erfordert, um sicherzustellen, dass Investitionen und Anlageentscheidungen im besten Interesse des Kunden sind.
Ein Broker-Dealer-Vertreter konzentriert sich auf die Durchführung von Geschäften, die vom Kunden geleitet werden, und hat möglicherweise einen breiteren Zugang zu Marktwertpapieren als eine Standard-Discount-Brokerage-Plattform. Broker-Dealer-Vertreter werden auf Provision bezahlt. Sie müssen nur dem Eignungsstandard folgen, der von ihnen verlangt, sicherzustellen, dass das gehandelte Wertpapier für den Kunden logisch geeignet ist, aber sie unterliegen keinem breiteren treuhänderischen Standard.
Investmentgesellschaften
Verwaltungs-Investmentgesellschaften können als Anlageberater angesehen werden, da sie für die Leitung der Anlagen der von ihnen verwalteten Fonds verantwortlich sind. Investmentgesellschaften, die börsennotierte Fonds anbieten, müssen die Regeln und Vorschriften des Investment Company Act von 1940 einhalten.
Ein Fondsberater trägt die Hauptverantwortung für die Anlageperformance eines Fonds. Berater erhält eine jährliche Verwaltungsgebühr, die als Prozentsatz des Fonds berechnet wird, Assets under Management. Die Gebühr macht einen Großteil der Betriebskosten eines Fonds aus. Für Fondsanleger ist die Beurteilung der Qualität des Portfoliomanagements eines Investmentfonds eine der wichtigsten Überlegungen bei der Anlage in einen Fonds.