Akkreditierter Asset Management-Spezialist (AAMS)
Was ist ein Accredited Asset Management Specialist (AAMS)?
Der Accredited Asset Management Specialist (AAMS ® ) ist eine Berufsbezeichnung, die vom College for Financial Planning an Finanzfachleute vergeben wird, die ein Selbststudienprogramm erfolgreich abgeschlossen, eine Prüfung bestanden und sich zur Einhaltung eines Ethikkodex bereit erklärt haben.
Erfolgreiche Bewerber erhalten das Recht, die AAMS ® -Bezeichnung mit ihrem Namen zwei Jahre lang zu verwenden, was die Beschäftigungsmöglichkeiten, den beruflichen Ruf und die Bezahlung verbessern kann.
Die zentralen Thesen
- Die Berufsbezeichnung Accredited Asset Management Specialist (AAMS ® ) gilt als Branchen-Benchmark für Asset Management-Referenzen und wird von den führenden Finanzunternehmen anerkannt.
- Um das AAMS ® zu erhalten, müssen Finanzfachleute ein strenges Selbststudienprogramm erfolgreich absolvieren, eine Prüfung bestehen und sich zur Einhaltung eines Ethikkodex verpflichten.
- Um die Bezeichnung beizubehalten, müssen AAMS ® -Inhaber alle zwei Jahre 16 Stunden Weiterbildung absolvieren und eine Verlängerungsgebühr von 95 USD zahlen.
Grundlegendes zu akkreditierten Asset Management-Spezialisten
Das AAMS ® -Programm begann 1994 und wird jetzt ausschließlich online über die CFP-Plattform unterrichtet. Das College for Financial Planning (im Besitz von Kaplan) ist ein Anbieter von Finanzausbildung für berufstätige Erwachsene in der Finanzdienstleistungsbranche.
Das AAMS ® -Programm besteht aus 10 Modulen, die mit einer Überprüfung des Vermögensverwaltungsprozesses beginnen und dann eine breite Palette von Themen abdecken, z. B. Fragen zu Investitionen, Versicherungen, Steuern, Ruhestand und Nachlassplanung.
Um die mit der Benennung verbundenen Privilegien zu erhalten, müssen AAMS ® -Profis alle zwei Jahre 16 Stunden Weiterbildung absolvieren und eine Gebühr entrichten. Das AAMS ® Weiterbildungsprogramm wird in Zusammenarbeit mit einigen der führenden Investmentfirmen des Landes entwickelt. Bewerber untersuchen Fallstudien auf der Grundlage realer Szenarien, die sie auf die Effektivität in der realen Welt vorbereiten und ihnen helfen sollen, dauerhafte Beziehungen zu Kunden aufzubauen.
Selbststudium und Prüfung
Das Selbststudienprogramm deckt verschiedene Themen ab, z. B. den Asset-Management-Prozess. Investoren, Politik und Veränderung; Risiko, Rendite- und Anlageperformance; Asset Allocation und Auswahl; Anlagestrategien; und Besteuerung von Anlageprodukten. Es umfasst auch Investitionsmöglichkeiten für den individuellen Ruhestand; Investitionsüberlegungen für Kleinunternehmer; Vergütungs- und Leistungspläne für Führungskräfte; Versicherungsprodukte für Investmentkunden; Nachlassplanung; sowie regulatorische und ethische Fragen.
Die Teilnehmer verfolgen den Kurs online und schließen das Programm in der Regel in neun bis elf Wochen ab. Um die Qualifikation zu erwerben, müssen die Studenten eine Abschlussprüfung in einem der von der CFP zugelassenen Testzentren bestehen. Die Abschlussprüfung für das AAMS ® -Programm enthält 80 Fragen. Die Studierenden haben ab dem Einschreibedatum ein volles Jahr Zeit, um ihr Studium abzuschließen. Um sicherzustellen, dass die Studierenden zufriedenstellende Fortschritte in ihrem Studium erzielen, müssen sie mindestens alle sechs Monate bis zum erfolgreichen Abschluss des Programms testen. Eine bestandene Punktzahl bei der AAMS ® -Abschlussprüfung beträgt 70 Prozent oder besser.
Personen mit der AAMS Bezeichnung kann als Arbeit Finanzberater, Anlageberater registriert, registriert Vertreter, Kundenbetreuer, Finanzberater oder Anlageberater.
Besondere Überlegungen
Die Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) gibt an, dass sie keine beruflichen Zeugnisse oder Bezeichnungen genehmigt oder befürwortet, listet jedoch die AAMS ® als eine der verfügbaren Bezeichnungen in der Finanzdienstleistungsbranche auf. Nach Angaben des College for Financial Planning (CFP ® ) erkennen einige Organisationen die Bezeichnung AAMS ® als 28 Stunden Fortbildungskredit an.
Um die Öffentlichkeit über den aktuellen Status der AAMS ® -Beauftragten zu informieren, unterhält die CFP ® eine Online-Datenbank mit den Namen aller Mitglieder und dem Status ihrer Bezeichnungen. Nach Abschluss des Studiums erhalten AAMS ® -Beauftragte eine Gutschrift für den Abschluss des FP511 in unserem CFP ® -Zertifizierungsprogramm.