Automatisierter Kundenkontotransferdienst (ACATS)
Was ist der Automated Customer Account Transfer Service (ACATS)?
Der Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) ist ein System, das die Übertragung von Wertpapieren von einem Handelskonto auf ein anderes bei einer anderen Maklerfirma oder Bank erleichtert. Die National Securities Clearing Corporation (NSCC) hat das ACATS-System entwickelt und das bisherige manuelle Asset-Transfer-System durch dieses vollautomatische und standardisierte System ersetzt.
Die zentralen Thesen
- Mit dem automatisierten Kundenkontotransfer-Service können Aktien, Anleihen, Bargeld, Investmentfonds, Investmentfonds, Optionen und andere Anlageprodukte übertragen werden.
- Das System kann erforderlich sein, wenn ein Anleger sein Konto von Broker Company A zu Broker Company B verschieben möchte.
- Nur NSCC-berechtigte Mitglieder und Mitgliedsbanken der Depository Trust Company können das ACATS-System verwenden.
Funktionsweise des ACATS (Automated Customer Account Transfer Service)
Das ACATS-System wird initiiert, wenn die neue Empfangsfirma den Kunden die entsprechenden Überweisungsdokumente unterzeichnen lässt. Sobald das Dokument in gutem Zustand eingegangen ist, sendet die empfangende Firma eine Anfrage unter Verwendung der Kontonummer des Kunden und sendet sie an die liefernde Firma. Wenn die Informationen sowohl zwischen der liefernden als auch der empfangenden Firma übereinstimmen, kann der ACATS-Prozess beginnen. Der Vorgang dauert normalerweise drei bis sechs Werktage.
Das ACATS vereinfacht den Wechsel von einem Maklerunternehmen zu einem anderen. Die liefernde Firma überträgt die genauen Bestände an die empfangende Firma. Wenn der Kunde beispielsweise 100 Aktien von XYZ bei der liefernden Firma hatte, erhält die empfangende Firma den gleichen Betrag bei dem gleichen Kaufpreis. Dies macht es für Kunden bequemer, da sie ihre Positionen nicht liquidieren und sie dann bei der neuen Firma zurückkaufen müssen. Ein weiterer Vorteil ist, dass Kunden ihre vorherige Maklerfirma oder ihren Berater nicht vorher informieren müssen. Wenn sie mit ihrem aktuellen Broker nicht zufrieden sind, können sie einfach zu einem neuen gehen und den Übertragungsprozess starten.
Berechtigte Wertpapiere für ACATS
Kunden können alle öffentlich gehandelten Aktien, Exchange Traded Funds (ETFs), Barmittel, Anleihen und die meisten Investmentfonds über das ACATS-System übertragen. ACATS kann auch Einlagenzertifikate (CDs) von Bankinstituten über das ACATS-System übertragen, sofern es Mitglied des NSCC ist. ACATS funktioniert auch für alle Arten von Konten, z. B. steuerpflichtige Konten, individuelle Altersversorgungskonten (IRAs), Trusts und Brokerage 401 (k).
Nicht berechtigte Wertpapiere für ACATS
Es gibt verschiedene Arten von Wertpapieren, die das ACATS-System nicht durchlaufen können. Annuitäten können nicht über das System übertragen werden, da diese Mittel bei einer Versicherungsgesellschaft gehalten werden. Um den eingetragenen Agenten auf eine Annuität zu übertragen, muss der Kunde das richtige Formular ausfüllen, um die Änderung vorzunehmen und den Prozess einzuleiten.
Andere nicht förderfähige Wertpapiere hängen von den Vorschriften des empfangenden Maklerunternehmens oder der Bank ab. Viele Institute verfügen über eigene Anlagen wie Investmentfonds und alternative Anlagen, die möglicherweise liquidiert werden müssen und möglicherweise nicht über den neuen Broker zurückgekauft werden können. Einige Unternehmen übertragen möglicherweise keine nicht börsennotierten Aktien oder Finanzprodukte, die außerbörslich gehandelt werden (OTC).