Automatisierter Kundenkontotransferservice (ACATS)
Was ist der automatisierte Kundenkontoübertragungsdienst (ACATS)?
Der Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) ist ein System, das die Übertragung von Wertpapieren von einem Handelskonto auf ein anderes bei einem anderen Maklerunternehmen oder einer anderen Bank erleichtert. Die National Securities Clearing Corporation (NSCC) hat das ACATS-System entwickelt und das bisherige manuelle System zur Übertragung von Vermögenswerten durch dieses vollständig automatisierte und standardisierte System ersetzt.
Die zentralen Thesen
- Der automatisierte Kundenkontoübertragungsservice kann verwendet werden, um Aktien, Anleihen, Bargeld, Investmentfonds, Investmentfonds, Optionen und andere Anlageprodukte zu übertragen.
- Das System kann erforderlich sein, wenn ein Anleger sein Konto von Maklerfirma A zu Maklerfirma B verschieben möchte.
- Nur NSCC-berechtigte Mitglieder und Mitgliedsbanken der Depository Trust Company können das ACATS-System nutzen.
So funktioniert der Automated Customer Account Transfer Service (ACATS)
Das ACATS-System wird gestartet, wenn die neue übernehmende Firma den Kunden die entsprechenden Übertragungsdokumente unterzeichnen lässt. Sobald das Dokument ordnungsgemäß eingegangen ist, stellt die empfangende Firma eine Anfrage unter Verwendung der Kontonummer des Kunden und sendet sie an die liefernde Firma. Stimmen die Informationen sowohl zwischen dem liefernden Unternehmen als auch dem empfangenden Unternehmen überein, kann der ACATS-Prozess beginnen. Der Vorgang dauert in der Regel drei bis sechs Werktage.
Das ACATS vereinfacht den Prozess des Wechsels von einem Maklerunternehmen zu einem anderen. Die liefernde Firma überträgt die genauen Bestände an die empfangende Firma. Wenn der Kunde beispielsweise 100 Aktien der Aktie XYZ bei der liefernden Firma hatte, erhält die empfangende Firma den gleichen Betrag zum gleichen Kaufpreis. Dies macht es für Kunden bequemer, da sie ihre Positionen nicht liquidieren und dann bei der neuen Firma zurückkaufen müssen. Ein weiterer Vorteil besteht darin, dass Kunden ihre vorherige Maklerfirma oder ihren vorherigen Berater nicht im Voraus informieren müssen. Wenn sie mit ihrem aktuellen Broker unzufrieden sind, können sie einfach zu einem neuen gehen und den Überweisungsprozess starten.
Geeignete Wertpapiere für ACATS
Kunden können alle öffentlich gehandelten Aktien, Exchange Traded Funds (ETFs), Bargeld, Anleihen und die meisten Investmentfonds über das ACATS-System übertragen. ACATS kann auch Einlagenzertifikate (CDs) von Bankinstituten über das ACATS-System übertragen, sofern es Mitglied der NSCC ist. ACATS funktioniert auch auf allen Arten von Konten, wie steuerpflichtigen Konten, individuellen Rentenkonten (IRAs), Trusts und Brokerage 401(k)s.
Nicht berechtigte Wertpapiere für ACATS
Es gibt verschiedene Arten von Wertpapieren, die das ACATS-System nicht durchlaufen können. Renten können nicht über das System übertragen werden, da diese Gelder bei einer Versicherungsgesellschaft gehalten werden. Um den Bevollmächtigten einer Rente zu übertragen, muss der Kunde das richtige Formular ausfüllen, um die Änderung vorzunehmen und den Prozess einzuleiten.
Andere nicht zugelassene Wertpapiere richten sich nach den Vorschriften des aufnehmenden Maklerunternehmens oder der Bank. Viele Institute haben eigene Anlagen wie Investmentfonds und alternative Anlagen, die möglicherweise liquidiert werden müssen und die möglicherweise nicht über den neuen Broker zurückgekauft werden können. Einige Unternehmen übertragen möglicherweise auch keine nicht börsennotierten Aktien oder Finanzprodukte, die außerbörslich (OTC) gehandelt werden.